法律科普:什么是非法集资?非法集资与民间借贷的区别

从法律方面来讲,“非法集资”跟“民间借贷”的关键差别就在于合法合规的问题。非法集资是违背我国金融法律规定的,有欺诈的特点,用虚假宣传、承诺高额回报这类手段,属于犯罪。相比之下,民间借贷在法律范畴里属于正当的金融活动,不过得遵守特定的法律规定与原则。按照我国刑法的有关规定,没经过批准就向不特定的大...

最高院:非法集资犯罪与民间借贷案件有关联但不是同一事实的认定

第五条人民法院立案后,发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案,或者立案侦査后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应...

民间借贷构成非法集资吗?

民间借贷民否构成非法集资,要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的,就会构成非法集资:(一)非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;3、非法吸收...

轻信光大银行分行行长“担保”,3000万民间借贷遭遇非法集资骗局...

同时，二人又利用杨念忠担任许昌光大分行行长的身份，假意为客户的借款（理财）提供所谓的银行担保，但经鉴定，相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章，表明其主观上并无为客户借款（理财）提供银行担保的真实意思，而系以欺诈手段实施非法集资活动。在非法集资过程中，杨念忠与陆灿欣通谋后...

3000万民间借贷遭遇非法集资骗局,法院为何不支持投资者述求?

同时,二人又利用杨念忠担任许昌光大分行行长的身份,假意为客户的借款(理财)提供所谓的银行担保,但经鉴定,相关借据、保证函、委托代理存款协议加盖的是伪造的许昌光大分行印章,表明其主观上并无为客户借款(理财)提供银行担保的真实意思,而系以欺诈手段实施非法集资活动。在非法集资过程中,杨念忠与陆灿欣通谋后相互配合,...

人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条

裁判要旨:职工集资款债权的实质为民间借贷,和普通民间借贷的区别主要在于债权人的职工身份,在破产程序中依法受特殊保护,属于优先受偿的破产债权(www.e993.com)2024年11月22日。债权人以企业职工名义与破产企业签订借款合同,但在出借资金时其并非破产企业职工,与破产企业之间并不存在劳动关系等用工关系,不应认定为职工集资款债权,在破产程序中不能优先...

全国法院:审理民间借贷民刑交叉纠纷的指导意见合集

公安或者检察机关不予立案,或者立案侦查后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资等犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应予受理。02、第六条人民法院立案后,发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的,人民法院应当...

金融民刑交叉案件中“同一事实”的判断标准

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定:“人民法院立案后,发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的,人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件……”就上述规定的条文表述而言,司法实践对于“同一事实”的界定不再限于“同一法律事实”或者“同一法律...

警惕民间借贷掩盖下的集资诈骗

民间借贷形式非法集资的行为一般是借款人向社会不特定的对象进行融资,虽有熟悉的人,更多的则是不认识的人,借款范围非常广,承诺给予回报的方式更加多样化。民间借贷形式的非法集资特点1欺骗性借款人往往隐瞒真实情况,花言巧语迷惑债权人,千方百计将债权人的钱弄到手,加之债权人的知情有限,单纯的存款获取利益的情...

民间借贷纠纷案件审理要点+17个裁判标准

本规定所称的民间借贷,是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构,因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷,不适用本规定。(二)《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条...