中信银行:穿越资产配置「峡谷」

从「三分四步法」、全生命周期的规划,到执行层面「有温度的资产负债表」,再到具体的工具箱……从前台的体验,到中后台的能力……这是一套完整的「资产配置」体系,也是中信银行在财富管理领域提前布局、深耕多年的成果。中信银行希望以更专业的资产配置体系、更有温度的财富管理服务,陪伴客户一起穿越「低利率时代」。

中信银行主张做自己人生的CFO ,“三分四步法”帮客户做好资产配置

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

3)资产配置检视与建议方案4.善用工具:资产配置理念沟通与KYC三步曲二、“问导式”四步法营销技巧1.“问导式”营销的核心:找到客户不满意的点2.营销活动量与客户约见是基础1)每日营销活动量管理:每日20(邀约/互动)-3(面谈)-1(成交)2)高效客户约见PBC技巧:目的-利益-确认3)客户约见效率提升的关键:...

创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”

“四步法”的核心逻辑非常清晰,即先平当期负债和或有负债,再完成一定养老金替代率下的保障养老金安排,最后是可用做投资的资金配置。本次上线的“有温度的资产负债表”,便是中信银行根据不同年龄人群的差异化需求,按照“平衡收支、预防风险、规划养老、长钱投资”的四步法,助力广大客户更科学地打理个人资产负债表,...

...银行财富管理再创新:推出“三分四步”法,为全生命周期资产配置...

据悉,“四步”指,收支平衡、风险预防、养老规划和长钱投资,分别对应客户不同人生阶段的理财“刚性需求”。通过“三分四步法”的推广,中信银行希望广大财富客户都能在生命周期的不同阶段做出最合适的理财决策,实现财富…

长寿时代 做自己人生的CFO

第四步:长钱投资(www.e993.com)2024年11月28日。通过前三步的布局,个人财富就具备了较强的防御性,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。

王洪栋:养老金融的数字化解法

同时引导客户按照四个步骤做好资产配置:第一步平衡收支,引导合理规划随时要用的钱;第二步预防风险,引导建立家庭财富压舱石和风险屏障;第三步养老规划,补充退休后可固定领取的养老资产;第四步长钱投资,通过剩余资金布局权益资产,实现财富长期增值。中信银行基于资产负债表视角下的“四步法”对传统“四笔钱”的配置方法...

中信银行财富管理部总经理助理金蕾:探索财富管理高质量发展路径

第二,强调“资产负债表”的对客表达。中信银行认为“个人资产负债表”是资产配置四步法比较直观的表达形式,易于大部分投资者理解和使用。今年,中信银行手机银行推出了“资产负债表”功能模块,引导客户按照四个步骤实现资产配置,第一步平衡收支,引导合理规划随时要用的钱;第二步预防风险,引导建立家庭财富压舱石和风险屏障...

中植基金CIO办公室蔡建波:始于足下,当下投资者应该如何参与市场?

四步法是确认需求、出具方案、实施方案和陪伴服务。在四步法中,我们具体看看资产配置方案是如何设计的,以便大家更好地来使用我们的APP。图片来源:中植基金用好九宫格,让战略资产配置与战术资产配置相结合资产配置从1952年马科维茨有效前沿理论的提出,到1980年代开始逐渐在美国践行,时至今日,已经成为美国高净值客户...

逆风而上 中植基金成立首年以专业应对市场风波 以赤诚做好投资陪伴

有效降低资产配置组合的波动,优化投资体验,为投资者财富的保值、增值目标服务;为了在全服务周期中满足不同客户、不同阶段的需求,中植基金以“资产配置四步法”为核心,分“倾听、规划、实施、陪伴”四步为客户提供量身打造的定制化服务;并通过“九宫格”配置服务工具,实现从“客户画像”到“配置方案”,千人千面、分别...