诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
就在近日,多位消费者反馈频繁接到这类电话,对方称“受259号文”(《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》)影响,原来POS机全部停用,要求重新补发新的POS机,支持信用卡刷卡套现,甚至可微信、花呗、白条扫码套现,扫码费率0.23%、刷卡费率0.45%。免费赠送的POS机,费率极低的套现模式,看似...
手把手刷卡教学,发展下线拿“分润”……起底POS机套现生意经
POS机套现屡禁不止一定程度上缘于可观的手续费收入。记者调研发现,POS机代理商主要利润并非来自售卖机器,而是交易手续费。支付机构把收单业务交给代理商,代理商成为投放POS机的中介,会从手续费中分一杯羹,业内称为“分润”。“一般来说,各级代理商下面有很多业务员,可层层发展POS机销售人员。”刘琳说。除代理...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
“一般来说,各级代理商下面有很多业务员,可层层发展POS机销售人员。”刘琳说。除代理商外,POS机套现链条上还存在诸多利益相关方,银联、支付机构、银行等。他们按一定比例获取个人套现所缴纳的手续费。“刷1万元,按费率0.6%计算,手续费为60元,其中银行、支付机构、银联分别得到42元(70%)、12元(20%)、6元...
起底POS机套现生意经
在表达有POS机使用需求后,代理商向记者推销POS机,他们的机器押金有所不同。一位自称“官方直办”POS机营销人员王海向记者表示:“机器领取条件是先交59元押金,从机器开通激活当天开始计算,30天内累计刷够1万元流水,押金全额返还。”王海称,他们是POS机营销中权限最高的代理商,并多次向记者强调“官方直办”优势:...
警方破获一起利用POS机套现洗钱案,涉案达数千万元
近日,津市市公安局经侦大队破获一起非法经营案,抓获犯罪嫌疑人3名,涉案金额达数千万元。今年6月,津市市公安局经侦大队接到上级交办线索,经侦查发现,卓某、郑某、梁某银行账户交易行为和交易模式存在明显洗钱行为异常特征,利用POS机套现,并从中收取手续费牟利,严重扰乱了金融市场秩序。办案民警在锁定了嫌疑人落脚点后...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
王林经营的这家店铺是一家POS机营业厅,门口大大突出了免费办理的宣传字样,玻璃橱窗摆上了各种类型的POS机和码牌,另外还设置了一个单独的礼品区,放上了公仔、杯子、U型枕等各样礼品(www.e993.com)2024年10月25日。有消费者在礼品区的吸引下进店咨询,王林格外热情。他告诉北京商报记者,这一店铺于10月初刚刚开业,可以免费办理POS机用来套现,并...
公安部公布8起涉银行卡犯罪典型案例 涉盗刷信用卡、套现代还等
8起典型案例具体情况如下:1、北京公安经侦部门破获系列盗刷信用卡案2023年4月,北京市公安局朝阳分局经侦支队对3起信用卡盗刷案件线索立案侦查,经深挖拓线累计串并35起盗刷手段一致的信用卡诈骗案,先后针对“跑分”取现团伙、“钓鱼盗刷”团伙和提供手机、POS机等作案工具的帮助犯罪团伙开展三波次集中抓捕行动,共...
pos机将迎来一波商机,Cat.1在金融领域应用能否扭转局势?
而基于Cat.1技术的POS终端具有方便、安全、完善的网络覆盖,可以更好地解决POS终端的网络通信问题,满足POS行业各级企业的发展需求,为打击洗钱犯罪提供了有力的技术支持。因此,基于Cat.1技术的POS机的出货量出现了一次意料之外的增长。四部门联合印发POS机或将再次迎来一波新商机...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
邮储银行信用卡中心相关人员表示:“银行识别持卡人套现,是系统识别和人工辅助审核综合测评的结果。正常情况下,系统能精准识别持卡人不规范用卡行为。”重拳打击之策POS机套现看似是多方“共赢”的生意,一旦套现资金形成不良贷款,最终可能带来一系列风险,严重时会扰乱金融管理秩序,引发金融风险。某金融咨询公司内部人士...
守护百姓“钱袋子”!邮储银行贵州省分行成功堵截多起金融诈骗
火眼金睛识破pos机套现骗局近日,张先生拿着一个微型POS机来到邮储银行毕节市分行营业部,要求办理信用卡激活业务,引起大堂经理警觉。原来张先生由于资金短缺,需要向银行申请贷款,但在多家银行申请均被拒绝。一天他突然收到短信,声称可在网上申请贷款。正为缺钱发愁的张先生立即根据短信提示,添加了“客服人员”微信。