在银行,取款有何新规定?自己的钱,不能随意存取吗?要什么手续

不过，如果你真的需要进行大额现金存取，也不用太过紧张。只要你的资金来源合法，用途正当，提前做好准备，按照银行的要求进行预约和说明，一般都不会有什么问题。这就像是我们坐飞机要接受安检一样，虽然麻烦了一点，但为的是大家的安全。其实，这种大额现金管理的做法，在国际上并不少见。早在上世纪70年代，美国就...

重要提醒:个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;13.有意化整为零,逃避大额支付交易监测;14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;15.金融机构经判断认...

银行:“您要取5万现金,是有什么用途?”我:“存到隔壁银行”

可疑交易或者可疑活动是指与客户身份、交易背景、资金来源或用途等不符合或者不相符的交易或者活动。因此,银行作为金融机构,有义务和责任对客户进行身份识别和核实,并对可疑交易或者可疑活动进行报告。如果客户拒绝提供身份证件或者回答取款用途等问题,银行有权利拒绝办理取款业务,并且将其作为可疑交易或者可疑活动上报。二...

3月1日起,取现金超5万要向银行说明用途,是霸王条款吗?

其实,要求客户说明存取现金的来源和用途,很早以前就有规定了,只是以前要求数十万元以上的大额存取现金才需要说明来源和用途,而且执行起来不是特别严格。比如一个包工头春节前到银行取500万元现金,银行肯定会询问资金用途,并要求包工头将用途写在取现凭条上,包工头写上“给农民工发工资”,这是一个很好的理由,但银...

取2.5万元现金用不用告知用途?记者实探,多家银行回应“不用”

对于银行工作人员询问现金取款用途一事，武忠言表示理解。“银行工作人员询问客户取款用途主要是防止储户被...

人民银行:个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务

1号令第十条显示,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途(www.e993.com)2024年12月19日。人民银行有关司局负责人对第十条关于个人现金存取规定进行解读如下:...

个人存取现金超5万元要登记来源用途?正常取钱不会那么麻烦

根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条显示,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了...

央行公告:“存取现金5万元以上须登记来源或用途”的办法,暂缓实施

办法明确提出:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。为何推出这一规定?记者从人民银行有关司局了解到,出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群...

存取大额现金要登记来源用途 到底咋回事?绝对通俗解释来了!

答:首先,提前向银行预约。明确预约时间、渠道方式、信息要素。(这里记者插播一句,其实商业银行大额取现需预约已实行多年了,不是现在才开始。)其次,存取款时要登记。若存款,注明来源;若取款,注明用途。银行会纳入大额现金管理信息系统。人行石家庄中心支行工作人员提示,大额现金存取现登记是为了解存现来源和取现用途,...

央行回应个人现金存取规定:不影响存取现金便利程度

办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。不会影响居民正常现金存取款业务对此,人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款...