李萌馨《理财经理客户经营与产品营销技巧训练》
ü净值化理财的投资逻辑ü净值化理财的投资风险所在ü适合的客户类型解析ü建议营销话术及异议处理3)保障类资产——保险ü保险产品的配置逻辑ü保险产品的类型说明ü年金险产品的营销逻辑ü终身寿产品的营销逻辑ü营销话术说明及异议处理建议小组练习:选择身边的两个客户,应该为他们推荐什么类型的产品?第...
...金融产品,如何进行财富管理? 储蓄理财保险基金,四类产品收益不同
个人养老金理财是由符合条件的理财公司发行的、可供个人养老金资金账户投资的公募理财产品。个人养老金保险缴费形式较为灵活,可选择一次性缴纳、定期或不定期追加保费,投保人可根据自己的经济状况决定。养老金领取期为投保人60周岁之后,领取期不少于10年。点评:收益有一定不确定性,需要投资者在众多产品中进行选...
银行存款利率进入“1”时代,储蓄型保险成理财新宠,分红险重回C位...
海莉解释,除了现金价值明确写入合同、提前锁定收益,为投保人提供一个长期稳定的增值空间之外,增额终身寿险还具备保险保障属性,为投资者在利率下行趋势中提供了风险防护,可以有效满足客户中长期的理财需求。时代周报记者走访广州多家银行网点发现,理财客户经理已经不再热衷于向客户推荐定期存款和理财产品,而是更倾向于推广...
目前最稳定的理财方式是什么
以下几种是目前相对较为稳定的理财方式,但“最稳定”是一个相对概念且不同理财方式各有特点:一、银行存款活期存款:优点:随时可支取,流动性最强。缺点:利率极低,年化利率通常在0.25-0.35%左右。定期存款:优点:利率相对活期高且固定,只要银行不倒闭,50万以内的本金和利息受存款保险制度保障。缺点:灵活性...
什么是分红保险和红利实现率?
什么是分红保险?分红保险,是指保险公司将其实际经营成果产生的盈余,按一定比例向保单持有人进行分配的人身保险产品。通过终身寿险、两全保险或年金保险等形式的分红保险产品,保单持有人不仅可以得到风险保障,还可以和保险公司共享分红保险业务的经营成果。以一张分红型两全保险保单为例:张三购买了一份A公司签发的分红型...
退休教师称用30万元买理财却成信泰人寿保险,还被虚构150万年收入...
据悉,MDRT是英文“MillionDollarRoundTable”的简称,中文名为百万圆桌,这是寿险理财专业人士的卓越组织,成立于1927年,是一个独立的国际组织,会员遍布全球80个国家和地区的700多家公司,均是世界一流的寿险与金融服务专业人士(www.e993.com)2024年10月19日。如想成为该组织会员,其佣金、保费门槛均不低。监管部门:已受理举报将按程序进行...
警惕保险消费陷阱:直播里的“叫卖式”医疗险、“1元购”套路、把...
四是理性对待“优惠”活动。对于“1元购”等看似优惠的保险产品,要仔细了解其背后的真实情况,避免被低价吸引而购买到不适合自己的产品。五是明确保险与理财的区别。保险产品的本质是风险保障,而非投资理财。在购买时,要明确自己的需求,避免被误导将保险当作理财产品购买。六是保留相关证据。在购买过程中,要保留...
了解分红保险和红利实现率,这篇就够了
不同的分红保险产品,即使属于同一家保险公司,其同期的红利实现率也可能会有所差异:这些差异既可能来自于不同产品演示红利水平的差异,也可能来自于不同产品的保险责任、产品对应业务的经营情况等方面因素的差异。分红保险与理财产品的区别是什么?最主要的区别有两点:首先,作为保险产品,分红保险具备保险保障功能,这是...
又骂保险代理人?聊天记录曝光,最后两句真的灵魂拷问!
保险从本质上说保障的是被保险人未来所能创造价值的能力。比如一个40岁的人,年收入5万元,他可以买到1000万元的保额吗?答案是否定的。07、保险是理财,不是投资我们来考虑这样一个简单问题:你在保险公司买了100万元的重疾险,刚交了一年的钱就得了大病,保险公司就要赔偿我100万元,这100万元真的是保险公司赔的吗...
银行存钱却被推保险,差点就被忽悠了
这不,保妹的爸爸之前的几笔理财逐渐到期了,去银行看看能续什么,又被理财经理强烈推荐了某个”理财“险产品。银行推荐的储蓄险,值得买吗?什么产品呢?按照我爸的说法:“收益可以去到3%,终身复利增值,不受存款利率下降的影响。而且“回本”很快,交完费的第二年就“回本”了。