新《反洗钱法(2024)》要点内容全览

即反洗钱的义务落实需要以保障正常金融服务和资金流转顺利进行,特别是对于客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务,不得因与风险程度不相匹配的反洗钱措施而受到影响。

关于金融机构反洗钱义务有何规定?

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的...

反洗钱法修订草案完善反洗钱义务规定

此外,修订草案规定了金融机构反洗钱义务,主要包括:建立健全反洗钱内控制度并有效实施;开展客户尽职调查,了解客户身份、交易背景和风险状况;保存客户身份资料和交易记录;有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。修订草案还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱提供便利,应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展客户...

反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管

将特定非金融机构纳入至义务主体,优化反洗钱监管措施和手段等方面。第二是规定细,细化了行政权力机构的管理权限及监管措施、被监管主体的义务要求等。三是措施严,修订草案中对洗钱行为的行政处罚力度大幅增加。”

中国发布丨反洗钱法修订草案:扩大上游犯罪涵盖范围 监测新型洗钱...

五是，进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。六是，完善法律责任，调整处罚幅度和数额，以便于做到过罚相当。　　王翔介绍，金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理措施等涉及单位和个人的权益，需要处理好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，特别要保护数据、信息安全。为进一步回应社会关切，修订草案二次...

反洗钱小课堂(二)|了解洗钱危害

反洗钱对我国经济社会的健康有序发展具有重大意义,主要体现在以下几个方面:1.有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;2.有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;...

反洗钱专栏 | 金融知识普及月——《反洗钱法(修订草案)》要点解读

二、扩大强化“特定非金融机构”反洗钱义务本次《反洗钱法(修订草案)》重新定义了“特定非金融机构”:(一)提供房屋销售、房屋买卖经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;(二)接受委托为客户办理买卖不动产,代管资金、证券或者其他资产,代管银行账户、证券账户,为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务...

反洗钱法迎来首次大修:加强新型洗钱风险防控

此外,修订草案规定了金融机构反洗钱义务,主要包括:建立健全反洗钱内控制度并有效实施;开展客户尽职调查,了解客户身份、交易背景和风险状况;保存客户身份资料和交易记录;有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。修订草案还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱提供便利,应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展客户...

2024反洗钱丨带你快速了解反洗钱法知识

国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

反洗钱法修订草案首次审议,加强反洗钱监管作了哪些规定?

进一步完善金融机构等的反洗钱义务规定修订草案还进一步完善反洗钱义务规定。规定金融机构反洗钱义务，主要包括建立健全反洗钱内控制度并有效实施；开展客户尽职调查，了解客户身份、交易背景和风险状况；保存客户身份资料和交易记录；有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。规定特定非金融机构反洗钱义务，要求其在从事本...