新《反洗钱法》施行在即,金融机构数据治理成关键
具体包括设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人员，按照要求开展反洗钱培训和宣传等，并通过内部审计或者社会审计等方式确保反洗钱内部控制制度得以有效实施。锦天城律师事务所发布的报告提到，新《反洗钱法》正式将“客户身份识别制度”更改为“客户尽职调查制度”。即金融...
中国人民银行反洗钱局:金融机构洗钱风险防控体系逐步完善
认真分析国家洗钱风险评估发现的主要上游犯罪洗钱威胁,努力实现打击洗钱犯罪力度与上游犯罪风险相匹配。认真研究新型洗钱犯罪特点,加大对专业团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱犯罪的打击力度。四是加强源头治理,健全洗钱风险防控体系。强化反洗钱监管,指导金融机构进一步完善风险管理措施,增强洗钱风险识别和防控能力,及时整...
反洗钱课堂|《中华人民共和国反洗钱法》要点解读
近年来,实践中反洗钱行政主管部门已经坚持此监管理念,金融机构实施和执行洗钱风险评估,并根据洗钱风险评估结果强化和完善反洗钱义务。此次新《反洗钱法》在法律层面引入“风险为本”的监管理念,进一步规定反洗钱义务机构的风险评估责任,同时在总则的条文中增加相应表述,如第三条强调反洗钱工作应当健全风险防控体系,第四条...
事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即
《反洗钱法》要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险,以应对新型洗钱风险。普华永道分析,《反洗钱法》鼓励支持反洗钱技术创新,主要有两个方面的考虑:一是随着信息科技的发展,一些犯罪分子利用互联网平台及数字化手段,洗钱犯罪手法不断翻新且日趋复杂,而这些涉及的金融产品也是之前常规的反...
新《反洗钱法(2024)》要点内容全览
《反洗钱法(2024)》通篇贯彻了“风险为本”原则,例如明确要求有关部门、金融机构开展洗钱风险评估,根据风险状况优化资源配置,根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员等。在“风险为本”原则的指引下,《反洗钱法(2024)》明确设定了“反洗钱措施”应当与“反洗钱风险”相互适应的要求,即反洗钱的义务落实需要以保障正...
风险为本反洗钱监管的国际标准与中国实践
(一)稳步推进风险为本的制度体系建设自2008年起,中国人民银行出台一系列法规文件,明确规定按照风险为本的原则开展反洗钱相关工作(www.e993.com)2024年11月26日。2019年FATF第四轮互评估后,风险为本的理念贯穿于新的法律法规。《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》和《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》的出台,将金融机构风险为本理...
普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
3、合规监测——内化监管检查点,形成实时监测指标基于监管处罚案例以及合规风险事件,普华永道尝试将上述信息提炼出有效信息并转化为合规监测规则,分模块形成了不同合规管理体系的监测工具,比如反洗钱监测工具、案件防控监测工具等,以帮助金融机构在日常实时发现自身的合规风险。
国家金融监督管理总局令
(七)完善操作风险管理体系,有效应对操作风险事件;(八)制定操作风险管理考核评价与奖惩机制;(九)其他相关职责。第十条银行保险机构应当建立操作风险管理的三道防线,三道防线之间及各防线内部应当建立完善风险数据和信息共享机制。第一道防线包括各级业务和管理部门,是操作风险的直接承担者和管理者,负责各自领域内的...
FATF第五轮反洗钱国际互评估将启动,监管重点关注“治已病”与“防...
“反洗钱是国家治理体系和治理能力现代化的重要内容,我国的反洗钱工作已经上升到政治站位的高度。在《反洗钱法》修订与‘金融行动特别工作组’(FATF)即将在明年对我国开展反洗钱工作的第五轮国际互评估的新背景和形势下,反洗钱战线应合力推进我国反洗钱事业,守护金融安全。”参与反洗钱法修订草案讨论的专家、北京大学法...
从“规则为本”向“风险为本”转型 《反洗钱法》十八年后迎修订
“反洗钱是国际社会高度关注并取得较广泛共识的非传统安全领域重要议题。中国作为金融行动特别工作组(FATF)的成员国,参与反洗钱国际合作和国际评估,需要不断完善国内立法和规则,及时接轨最新反洗钱国际标准。”他对《金融时报》记者表示,此次《修订草案》强调了风险为本反洗钱方法,完善了金融机构反洗钱义务。同时不断...