财富金是什么?财富金的投资价值体现在哪里?

首先,从广义上讲,财富金并非是一种单一的、具体的金融产品,而是一个较为宽泛的概念。它可以涵盖多种与财富增值和管理相关的金融工具、策略或者组合。在实际的金融市场中,财富金可能表现为特定的黄金投资产品,如以黄金为基础的金融衍生品。这类产品的价值往往与黄金价格的波动密切相关。由于黄金具有稀缺性和保值特性,...

慧保周报(2024年第42周)| 两外资保险机构获批设立

据悉,本次《征求意见稿》以九大维度104个指标构建了一个全面综合的财产险监管评价体系,包括公司治理、偿付能力和风险管理、业务经营和承保盈利、再保险、资金运用和资产负债、流动性风险、信息科技、其他风险和监管调整等,拟加强财产保险公司机构监管和分类监管,提高监管质效,推动财产保险公司高质量发展。全国60岁及以上...

《2024上海全球资产管理中心建设报告》发布,六大视角聚焦行业发展

报告银行理财、信托、商业银行等类别会员单位观点,探索“养老金融”、“家庭信托”“投资者保护”等新业务及产品发展模式,促进资产管理与财富管理携手发展。第五视角前沿探索——引领未来是专业技术协会的自我使命探索资产管理业新发展机遇及新增长点,促进更广义的资产管理业发展。报告投资机构、金融资产管理公司(AMC)...

财富值是什么?财富值的计算和管理策略有哪些?

在金融世界中,“财富值”是一个综合性的概念,它不仅仅代表着个人或机构所拥有的现金、资产等有形财富,还涵盖了一系列潜在的价值和收益。从广义上讲,财富值可以理解为一个个体或组织在特定时期内所拥有的全部经济资源的总和。这些资源包括但不限于现金存款、股票、债券、房地产、知识产权、商业投资等。财富值的计...

新形势下财富管理的变与不变 从以产品为中心转向以客户为中心

一方面,财富管理应该是广义而非狭义,要从原来的以产品为中心转向以客户为中心。从未来趋势来看,银行财富管理在产品端是红海,但为客户服务是“无止境蓝海”。另一方面,金融科技的运用使得银行等财富管理机构服务客户的能力、边界都发生了变化。技术升级后,财富管理行业可以更好地或者有更广阔的渠道来服务“全量客户”。

家族财富管理师|财富管理是我国金融领域的“最大风口”

简单来说，资产管理是狭义的财富管理，而财富管理以资产为基础，是广义的资产管理(www.e993.com)2024年11月22日。在余凌曲看来，财富管理不仅是一个行业，更是一个生态。这个行业的核心链条包括了资管机构、投资银行、财富服务机构。而这些机构在客户的财富和基础资产之间的转化过程中发挥了重要的关键性作用。“过去财富服务机构的作用往往被忽视，并...

财富管理大时代将至,券商板块有望“御风而行”?

广义的财富管理还包括退休规划、税务规划、遗产规划、子女教育规划等多元化业务。当前时点,财富管理行业的供需两端有望迎来景气共振,财富管理大时代或将来临。一、需求端:为养老筹资需求迫切需求侧,银发经济背景下,通过财富管理为养老筹资需求较为迫切。截至2022年底,全国60周岁及以上老年人超过2.8亿,占全国总人口的...

吴卫国:构建新格局下财富管理的“新质保障力”

“新质保障力”理论模型以投资者的“安全需求”为纵轴,以投资者全生命周期为横轴,通过各类保障工具和金融资产的综合运用,结合宏观和微观的分析,帮助投资者构建个性化的“跨地区、跨币种、跨险种”的综合保障方案,以管理其在财富管理中的个性化风险因子,不仅给出了定性的分析和方法论,该模型也结合金融市场数据,运用经典...

AI时代,如何管理你的财富?

一、金融财富管理:策略、投资与风险控制广义上的财富管理一词关乎财务管理,且侧重于个人自身的财富管理。这是一项受监管的专业服务,由从业者向客户提供财务管理和投资咨询服务。它通常包括预算编制、现金流管理、投资管理、选择分配资产的类型、税务规划、建立不同的法律实体结构、撰写适当的法律合同、引入合适的服务...

《财富管理的中国实践》丨3×3分析框架,建立可操作的展业评估体系

我们基于各类资管产品的前、中、后端收费情况,对国内财富管理行业收入规模进行匡算,考虑公募降费、银保渠道降佣后,2022年广义口径财富管理行业收入池在13万亿元。此外,值得注意的是,因中资机构展业时间有限,财富管理业务多以松散的一、二级部门形式存在,收入口径以手续费为主,相比海外财富管理机构净利息收入贡献约1...