信托私塾 | 让保险金信托为慈善事业赋能

委托人可以将自己和家族成员设定为保险金信托的生存受益人,在自己及配偶生存期间获得信托财产的收益,满足自己生活、医疗及养老等各方面的需求,通过杠杆效应以及保险资产的稳健性,来实现老有所养、老有所医等品质生活。同时,委托人指定慈善组织或慈善信托为死亡受益人,约定在自己及配偶去世后,信托财产向慈善组织进行捐赠...

私人财富管理师|一文读懂保险金信托的功能与优势

保险金信托,又称人寿保险信托,是指以保险金或保单受益权作为信托财产,由委托人和受托人签订保险金信托合同,当达到保险合同约定的赔偿或给付条件时,保险公司将保险金(身故保险金、年金或生存保险金)交付于受托人,由受托人按照合同约定的方式管理、运用信托财产,并将信托财产及收益,按约定分配给信托受益人的一类家族信托。

投资者教育丨保险金信托五大运用场景

2020年以来,保险金信托迎来快速增长,3年来复合增长率超50%。与此同时,保险金信托应用场景也扩围到教育、医疗、养老、代际传承、未成年人照护、特殊儿童关怀、婚姻风险隔离、家企风险隔离等多个领域。1利用保险杠杆功能助力财富有序传承W先生是一名公司金领,现年40岁,有很强的财富管理和传承意识,对于近些年兴起...

保险金信托何以成中高净值家庭财富管理关键:法律视角与行业观察

上海信托信睿家族管理办公室高级业务副总裁,保险金信托业务负责人,全程主持了上海信托保险金信托业务架构搭建、信托业务合同和文件的审订和IT业务系统开发,是上海信托-家族信托及保险金信托业务权威专家。五会议形式线上直播:大成直播平台、大成微信视频号、“财富律谈”微信视频号会议联络人业务支持专员张蓉132401...

无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...

保险金信托具备多场景支付功能。比如，有养老需要的客户可以建立信托后提出未来资金定向支付需求，以提前安排用于保障将来如有失能、失智情况的养老费用支付；有特殊受益人，比如自闭症儿童需要的客户可以建立信托，未来向特殊受益人照看机构支付服务费用等。信托公司可以跟养护机构建立合作，定期在监督人的监督之下，把这些...

【天信课堂】保险金信托到底是保险还是信托?

保险金信托是以保险金为信托财产,由委托人(买保险的人)将其所购买的保险合同的相关权利(包括但不限于保险金请求权、保险合同变更权等),委托给受托人(信托公司),由受托人按照委托人的意愿,以自己的名义对保险金进行管理和处分的一种信托业务(www.e993.com)2024年11月19日。简单来说,就相当于你先购买了一份保险,然后交给信托公司说:“如果我...

【周博士说信托】保险金信托——个人养老规划新模式

保险金信托发挥什么功能?一是实现财富传承。保险金信托的利益分配非常灵活,委托人可以设置受益人在固定年限和固定金额领取,也可以设置条件分配,根据受益人期望的收益获取设定条件来设计利益分配方案。委托人既能够突破保险受益人的限制,还可以对家庭成员、子孙后代进行更为灵活的财产分配设计,同时引导激励家庭成员的正向行...

私人财富管理师|揭秘高净值人群都青睐的香港保险信托功能

01身故赔偿金自由分配大多数香港的保险单都具备类似于保险金信托的功能。这意味着,保单持有人可以根据自己的意愿,将身故赔偿金分期或分额支付;同时,未发放完的金额还可以留在保险公司中积存利息。客户可以与保险公司提前约定赔偿金的发放方式,而且这种服务不会产生任何管理费用。

招商信诺走出保险金信托特色化发展之路

????回归本源做好做实风险保障功能????实际上,保险金信托在实际运作中涉及多方机构联合配合,产品设计方面也较一般理财产品复杂。对保险机构而言,如何不断打造保险金信托产品优势是业务发展的关键所在。????“保险+信托”通过保险转移对冲风险、信托隔离管理分配的功能,形成有效互补。在这样一个强强联合的基...

股权家族信托促成大额保险的实务案例解析

基于以上共识,当股权分红收益层层划转至家族信托专户后,客户按照我们的建议,以该笔信托资金配置了大额增额终身寿险,设立了保险金信托2.0,希望通过保险产品的时间杠杆价值增强信托专户可传承资金规模,实现“前人栽树,后人乘凉”的守富传富效果。“谢谢你,王律师,真应了您和我说的:信任是增强沟通效果并促成业务落地的...