中国银行余迪佳:先管理好自己的财富才能帮客户理财
对于儿子的教育规划以及自身的退休规划,通过复利终值的算法,主要采用基金定投和购买养老保险来实现。此外,构建家庭风险保障组合主要是通过定期寿险,重疾险和海外保险共同实现,而家庭的资产隔离及传承则是通过有技巧的购买万能终身寿险及保额递增的方式将财富传承给下一代。对于上述理财规划方案,需要定期检验跟踪,根据外部市...
民法典时代财富传承规划新思路 | 诺亚领军者峰会分会场
财富传承中可用的工具更多元化,需要的流程更长,不定因素变复杂了,所以说提前规划更有必要性。●《民法典》变化——婚姻家庭篇《民法典》将原来婚姻法第17条内容基本保留下来,这意味着父母留给孩子的财产在无特殊约定的情况下,在孩子婚后非常有可能成为婚后夫妻共同财产。《民法典》中夫妻共同财产新增了其他劳务报酬...
...吕子杰:中国家族已形成传承观念 把慈善作为传承和财富规划的一...
能够更好地帮助中国企业家和他们的二代做好家族企业接班以及家族财富传承的安排,包括生意的安排、资产的传承、家族理念的传承等,这些方面我们此前都已经帮助并陪伴很多国外企业家经历过,现在正好可以把过去在实践中学习到的、总结出来的经验分享给中国企业家们。
合法税务规划,实现财富传承与节税双重效益
2.财富传承:通过人寿保险的受益人设计,将财富有效地传递给后代或指定受益人,同时享受相对较低的遗产税负担。3.投资收益税收优惠:某些类型的人寿保险产品可能享受税收优惠,例如养老保险、教育金等,这些优惠政策可以减少个人或企业的税负。需要强调的是,人寿保险的税收规划需要充分遵循法律法规的规定,合法合规地进行。
如何为家庭提供长远的财富保障与传承?它已成为财富传承新选择
人寿保险财富传承优势独特1理赔程序简单便捷人寿保险投保时都会指定受益人,一般来说受益人都会是子女。而理赔的程序相对也比较简单,不需要繁琐的手续和流程,即便子女身处异地也能轻松处理理赔事宜,节省宝贵的时间和精力,满足理赔需求。2金融资产契合发展需求...
大咖面对面丨共话家庭财富传承与风险隔离
要实现家庭资产的优化配置,必然要尽量争取家庭资产配置的三性平衡(www.e993.com)2024年7月4日。安全性是根本,流动性是必备要求,收益性是核心。同时还要稳固六个要素,即重疾有保障、教育有规划、养老有品质、意外有备份、婚姻有资产、遗产有意愿。借助保险优势规划财富传承随着我国居民越来越重视健康、养老、教育及财富传承,保险已成为他们用来抵御...
缺乏继承规划,富裕人士的个人财富将面临风险
实现超越金钱考量的传承目标资产传承规划不仅是为继承人保全资产,还涉及情感和社会元素,如传承家庭价值观、慈善活动的重点和目标、维护家族声誉等。思虑周全的传承规划可以充分体现个体价值观和远景,在为家人和后代提供财富和资产保障的同时,赋予这份财富以意义。积极参与传承规划,有助于塑造好财富形态,保护家族资产,并...
黄利军等:新加坡跨境财富传承实操指南
当然,财富传承并不仅仅是单一传承工具的独立适用,更加重要的是统筹规划,因此,“家族办公室”成为近年来财富管理领域的热词之一。简单来说,家族办公室就像管家一样,监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况,以协助家族的财富管理与传承为目标,为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。
情绪价值:构建银行卓越客户体验与长期关系的核心策略
(六)家庭财富传承规划针对有财富传承需求的客户,银行可以提供专业、全面的家庭财富管理和传承规划服务。通过合理合法的方式帮助客户实现财产安全、稳定地传递给下一代,这不仅能满足客户的实际需求,也能让他们在家族中树立良好的榜样形象和增强荣誉感。(七)积分奖励与礼品兑换...