建行鹰潭市分行“三亲见”严把信用卡第一道防线
营销人员“三亲见”指受理人员必须当场查验客户填写的申请表,亲眼见客户本人,亲眼见客户本人签名,亲眼见客户有效的身份证件原件,并确保原件与复印件一致。通过“三亲见”的严格执行,规范了营销和受理人员的行为,防范了受理环节操作风险,规避了虚假申请,把好了信用卡第一道防线。(夏振雄)...
股份行试点"先分期后发卡" 突破"三亲见"原则考验银行风控
所谓“三亲见”,是指根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,办理信用卡时,发卡行需亲见本人、亲见申请资料原件、亲见签名。“三亲见”原则主要是为了防范冒名申请信用卡,降低银行信用卡业务风险。民生银行在监管许可下的试点,突破了传统信用卡的发卡模式。该行称,疫情期间,远程视频面签发卡开户,通过线上化运营促...
浦发回应被贷款1200万事件是怎么回事?具体说了什么?浦发银行回应...
银行在放贷时需要做到“三亲见”,即:亲见本人、亲见本人证明材料、亲见本人签字。甚至还需要实地做背景调查。首先,银行这种违规放贷操作,无异于给自身运行增加风险。程女士在毫不知情的情况下“被贷款”1200万元,说明该银行在贷前不但没有做好尽职调查,而且贷款的审批部门也没有尽到审批的职责。其次,相关职能...
办信用卡 别忘与发卡行“三亲见”
在发卡环节,金融机构必须执行亲见本人、亲见原件、亲见本人签字的“三亲见”制度。这也提醒申请人在申请信用卡时,别忘了和发卡行“三亲见”,以避免风险的产生。手机短信中的陌生链接要慎点案例:日前,大学生小杨在西安韦曲南街附近一家农业营业厅办理了一张银行卡,当天卡里存入800元现金。之后,小杨的叔叔又通过...
建行济南铁道支行:从细节落实签订借款合同“三亲见”制度
在优质服务的同时,员工强化案件防范和内部控制的合规意识,在签订借款合同过程中尤其把“三亲见”制度一再细化落实。无论是连续几天每天签订近百份借款合同还是每天只有几人签订借款合同,都会一一认真核实签字人是否是借款人和共同借款人这一关键所在,如有疑问,则会从其近期照片、其他证件、或是请其所在单位领导协助确...
浦发回应被贷款1200万事件:申请材料齐全,相关调查工作还在进行
类似的案例,时常见诸媒体(www.e993.com)2024年10月20日。事实上,任何一家银行放贷,不论金额大小,均有着一套严格的审核流程:不但需要查验贷款者本人的身份,还需要审核所有的材料,需要本人现场签字确认,最后还需要本人的按手印。银行在放贷时需要做到“三亲见”,即:亲见本人、亲见本人证明材料、亲见本人签字。甚至还需要实地做背景调查。...
上游评论:女子“被贷款”1200万,应查清浦发银行违规放贷背后的...
类似的案例,时常见诸媒体。事实上,任何一家银行放贷,不论金额大小,均有着一套严格的审核流程:不但需要查验贷款者本人的身份,还需要审核所有的材料,需要本人现场签字确认,最后还需要本人的按手印。银行在放贷时需要做到“三亲见”,即:亲见本人、亲见本人证明材料、亲见本人签字。甚至还需要实地做背景调查。
浦发回应被贷款1200万事件:要求成都分行迅速开展调查
类似的案例,时常见诸媒体。事实上,任何一家银行放贷,不论金额大小,均有着一套严格的审核流程:不但需要查验贷款者本人的身份,还需要审核所有的材料,需要本人现场签字确认,最后还需要本人的按手印。银行在放贷时需要做到“三亲见”,即:亲见本人、亲见本人证明材料、亲见本人签字。甚至还需要实地做背景调查。
千万元巨款是怎样被盗刷的?
因银行发卡程序必须做到“三亲见”(亲见申请人、申请人身份证原件、申请人工作单位),张某等人带领办卡人到各申请银行填写信用卡申请表,同时要求申请表必须办卡人本人签名。信用卡成功发卡后,由张某等人进行套现或者购买车辆等方式消费使用。使用后,由中间人通知办卡人到沈阳张某公司,由张某按一定比例返给办卡人现金...
信用卡新规出炉一周 记者发现仍有银行现金分期业务不规范……
因此目前在办理信用卡业务时,银行规定需要执行“三亲见”原则,“三亲见”是指办理信用卡时发卡行需亲见本人、亲见申请资料原件、亲见签名,主要是为了防范犯罪分子冒名申请信用卡,降低银行信用卡业务风险,以及保护申卡人的个人权益不受侵犯。据记者了解,现在也可以通过银行App申请办理信用卡,但是需要到银行网点进行...