去银行取钱,5万元以上现金存取要登记?真是为了防诈骗吗

现金具有很强的匿名性，犯罪分子往往利用这种特点进行非法交易、资金洗白和跨境资金转移。而这些活动一旦发生，对国家经济秩序和人民生活都会带来极大的威胁。通过对大额现金存取进行适当的登记和审查，银行能够更有效地追踪资金流向，避免这些不法活动的发生。比如，前几年在武汉发生的一起案例中，一位老人前往银行取款10...

银行的钱为何不能过夜,而要每天来回押运现金?存的钱送去哪了?

于是，银行采取了一个看似极端但实际上非常有效的措施——每晚将所有的现金和贵重物品转移到一个独立的安全机构。这样一来，即使银行内部有人想动歪脑筋，也无从下手，因为他们根本不知道那些财物被转移到了哪里。这个独立的机构起初是由美国的联邦储备银行来负责，而在中国，这个重任则大多由央行承担。央行不仅每天负...

存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一

多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理,也有银行表示个别地区需要了解现金来源。多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,“要存多少钱?这钱是从哪里来...

女子银行存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金...

多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理。中国银行客服表示不分地区,人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理。“什么数额都不需要提供资金来源,带着身份证和卡到柜面办理即可。”建设银行北京朝阳区一支行客户经理说道。不过,当记者致电建行客服时,客服表示,有些网点因为风险审核需要,...

【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应

据央广网记者咨询北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行,多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理。招商银行工作人员表示,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。

把银行卡里的钱换成现金放家中,不存银行也不消费,好事还是坏事

银行采取了种种安全措施保护客户资产,运作也趋于规范(www.e993.com)2024年11月11日。多数国家还建立了存款保险制度,一定程度上保证储户权益。相比家中现金,银行无疑更安全可靠。其次,各种电子支付工具让理财变得简单方便。我们可以通过手机App、网上银行轻松完成转账和消费。线下刷卡也无需携带大量现金。这不仅安全快捷,还方便记录和管理财务。

女子银行存10万现金被询问来源,关于金融保护和居民隐私的矛盾。

江西女子10万现金存进银行,被询问来源,质疑银行触及隐私。近日江西一名女子发文表示自己将家里存放了10万元的现金存进银行,却被柜员询问现金来源,该女子质疑其规定后,柜员叫来了主管对其进行解释。主管表示道这也是规定,不然没法开展下面的工作,女子在说明资金是对面工行刚取出来的,如果觉得有问题,自己再去对面存。

去银行存款,要注意3件事,老年人尤其需警惕

我们在打理资金时,如果钱到手后,选择借助现金方式打理,则会随着物价上涨而慢慢贬值,这不利于保住资金购买力,况且将钱放在家中也不安全。基于此,不少人倾向于借助银行存款打理资金,不仅能确保安全性,还可以到手一定的收益。不过在银行存钱也是有不少地方需要注意的。内行人提醒,去银行存款,要注意3件事,老年人尤其...

女子取5000元现金被刁难,报警后才取出来!银行最新回应来了!柜员...

中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”针对存现金是否需要询问资金来源或提供其他相关证明等问题,中国农业银行工作人员告诉记者,“不用出具什么证...

存10万现金需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准...

针对上述问题,新浪金融研究院咨询了多家银行北京地区支行。其中,工商银行、建设银行等银行某支行工作人员均回应称,存10万元或20万元现金的客户,只需带个人身份证及银行卡前往营业网点办理即可,不会被询问来源。招商银行北京某支行工作人员则表示,存10万元现金时只需提供个人身份证及银行卡即可,但若存20万元现金,则...