张瀚《破茧成蝶—初级理财经理的营销技巧》
同业之间内卷化严重;而外部投资环境的改变也导致个人投资难度增加,市场波动带来的产品回撤也促使客户产生恐慌心态甚至出现了信任问题,理财经理作为直面客户的“桥头堡”,压力也逐渐增大,面对如何复杂的环境,理财经理需要具备的素质能力标准也随之提高,如果在大量的存量客户中找出有价值的客户?
6万理财经理和他们背后的「隐形团队」
中欧基金的各个渠道伙伴开始面临更复杂的挑战:既要考虑业务思维转型,同时还要系统化提升相对应的专业能力;对于理财经理来说,又要会KYC,更要会配置;要会售前,更要做好售后……欧耶也顺应行业发展及渠道变革,开始转战服务号,从早期以提供内容为主进化为一个功能多元、兼具服务性和工具性的toB渠道营销服务平...
代发薪留存实现路径:故事-叙事-模型
[理财经理]:是的,XX银行是为您提供一个非常大的理财产品平台或者说超市,而且所有的产品会经过我们层层的筛选。您看在我们一家银行可以选购很多家理财子公司产品,其实也是给到您更好的更多的选择。比如您刚刚说的X行的理财产品,我们不仅要看业绩比较基准和过往收益,还要搞清楚产品风险等级、投资底仓、运作期限、申赎...
一年内近10万人离职,为何银行不香了?
一般的基层员工没有任何话语权,不仅没人求他们办事,他们还要让自己的亲朋好友帮忙,因为银行会给他们定无数个任务,比如要拉多少存款,卖多少理财产品,放多少贷款,办多少张信用卡,开几个对公账户,开拓几家代发工资公司,甚至卖黄金、保险、基金都在任务清单内,任务完成了就能赚到钱,完不成还得扣钱。银行入职小年轻...
营销小白的蝶变之路
财富管理是零售转型的重点和难点业务,要取得突破,必须构建完整的经营管理体系,其中理财经理队伍的素质和数量起决定性作用。理财经理的培养不容易,需要总行系统规划设计并持之以恒落地,本文通过梳理一个营销小白的蝶变之路,透视优秀理财经理的成长规律。薛捃瑶是吉林银行长春分行东盛支行营业室的理财经理,抓住长春分行率先...
【初心如金·原创】银行客户经理:家庭理财“保姆” 开发新客户...
在别人看来,银行客户经理工作时间自由,只要出业绩就行,其实不然(www.e993.com)2024年9月18日。每天早晨8:10开晨会,9点多各自外出,上门拜访客户。傍晚6点回银行参加夕会。之后客户经理开始了紧张的案头工作,有时还要电话营销,忙完至少要八九点。对于客户经理来说,开发新客户是头等大事。张海霞说,就消费类贷款而言,40%左右来源于客户介绍客户,...
华夏银行聊城分行积极开展“支行行长说消保”活动
聊城分行营业部经理王斌来到营业厅当值“大堂经理”。通过与厅堂客户交流,向广大客户普及防范电信诈骗金融知识,聆听客户对业务流程、金融宣教、服务体验、等候时长及近期理财产品等方面的意见及建议,并一一进行解答,对客户所关注的问题及时记录并召开夕会进行研判,进一步提高客户的金融体验。
秦季章:零售转型中各级管理层该干什么?(九)
个金条线组建大堂经理、市场外拓、惠农及社区站点经理等队伍,财富条线组建理财专员、理财经理、财富客户经理、私行客户经理队伍,零贷条线将客户经理细分按揭、消费、小微团队并补充客户经理助理,信用卡条线组建DS团队、分支行信用卡产品经理专职化队伍。队伍补充...
【原创】银行理财子公司投研体系建设构想
且不少研究员本身也是基金经理助理,在岗位职责上实现了投研一体。此外,投研小组对股市各个行业进行筛查探讨,十多个小组基本覆盖了全市场各类观点。在投研小组基础上,公司以晨会、夕会、研究内部会、投资总结会等形式,进一步对投资策略和重仓股进行分析研究,通过多个层面的交叉验证,提升投资成功的概率和相对确定性。
农业银行金牌理财师入围名单
它由4名客户经理组成,分别是:马晓娟、唐花兰、梁鸿鹤和吴亚萍。团队成员知识背景各不相同,团队成员之间相互学习相互补充,每个工作日的早会、夕会就成为这些不同的思想之间碰撞出火花的舞台。目前该团队中不仅具备国际金融理财师、中国百佳金融理财师等国际国内认证的专业理财资格,更具有丰富的经济、金融、管理、法律等...