贷款推销电话为何频频来袭? 实探信贷圈的“金九银十”
有些贷款中介与银行内部人员关系密切,可以使银行贷款审批标准有所降低,还有一些贷款中介利用信息差对多个资金方的产品进行尝试,变相收取服务费。贷款推销电话变多了“我们平时经常听到‘金九银十’的说法,其实银行贷款也存在‘金九银十’。从银行方面来说,九月和十月一般是银行开门红的时间,放款政策比较宽松,因为...
“中介”让我寄银行卡、身份证、U盾,给我做“包装”,我能信吗
1.利用银行存款类金融机构:这是最常见的方式。犯罪分子会把钱存入银行,或者通过转账、汇兑等方式,把黑钱变成看似合法的存款或投资。2.伪造商业票据:这种方式比较复杂,但也很有效。犯罪分子会伪造提货单、信用证等商业票据,来掩盖资金的真实流向。3.购买不动产或动产:直接购买别墅、飞机、金融债券等贵重物品,...
男子身份证被熟人冒用借贷37万追踪:警方证明开户申请非本人签字...
成都中院再审认为,即使案涉贷款和银行卡系李宗的身份证借用人办理,在借用人未履行或未完全履行还款义务时,出借人李宗也应对借用人的还款义务承担责任。2023年11月,李宗再次以警方证明《个人开户申请书》上签字非本人所签为由,将浦发银行及浦发银行蜀汉支行告上法庭,要求两被告注销其在该行开户的银行卡。3月14日,...
成都男子称身份证被熟人冒用贷款37万没人还:“3个假冒签名谁干的?”
成都市中院经审理认为,根据银行提供的证据,浦发银行成都分行在办理案涉贷款及银行卡时履行了相关的审慎审查义务——银行在办理案涉贷款和银行卡时,均核验了李宗的身份证原件,并录入了李宗身份证原件信息,还对李宗身份证原件进行了拍照,且李宗在庭审时述称其身份证从未遗失过。“再审中李宗也未提供证据证明银行在...
【全民反诈】警惕!“黑户贷款”背后的陷阱……小心沦为犯罪“工具...
我是“黑户”,想贷款!放心!可以贷,把银行卡、身份证拿过来!你的银行卡额度比较低,需要通过刷流水来提高额度!你是否曾听到过这样的诱惑:“黑户也能办下贷款,只要配合跑流水!”不仅如此,这些黑中介还声称会免费提供资金协助跑流水,甚至承诺报销来回路费和差旅费!
男子身份证被冒用借贷37万追踪:警方证明被法院驳回
2、警方:银行卡开户非李宗本人签字诉讼被驳回后,李宗继而向警方报案,控告代某凯等人伙同贷款中介,勾结银行工作人员,冒用其身份证诈骗银行37万元,但警方认为没有犯罪事实,一直未予立案(www.e993.com)2024年10月27日。不过,警方在调查工作中也有新发现。2023年4月,成华区警方委托四川福森特司法鉴定所,对浦发银行账簿内关于李宗的《上海浦东发展银...
男子称身份证被熟人冒用贷款37万:“3个假冒签名谁干的?”
浦发银行成都分行则提供了李宗在办理银行卡时的开户申请书、系统读取李宗身份证原件并对身份证原件拍照的打印件,以及案涉贷款转至李宗办理的银行卡,以及五笔还款的银行流水等证据,拟证明双方存在借贷关系。李宗经质证后,认为这些证据并不能证明是自己持身份证去现场办理。
帮人背债,躺赚百万?|贷款|老赖|房款|车贷|房贷上黑名单_网易订阅
那是2019年,老李“意外”认识了一位“背债中介”,要带他发笔横财:直接给他过户一套房,贷款一通过,六成他拿走,进账过百万。老李狐疑地问:那我做什么?中介自信地说:身份证、电话卡、银行卡都留下,剩下的,不要问。于是,老李照着做,中介们也马不停蹄起来。
淄博一房产中介被骗26万,原来房主有2个身份证
当房产中介找到的购房人时,购房人竟然也需要贷款购房,根据银行的要求,购房人的贷款会直接发放原房主即林某某名下的银行卡内。于是,双方经过协商,林某某专门办理了一张银行卡交于房产中介,银行卡的密码由房产中介设置。待银行发放的贷款到账后,房产中介直接提取该贷款用于补清为林某某前期还贷款的费用。没想到...
扬州男子通过中介贷款,钱没拿全人不见了,律师来支招
就在胡先生焦急万分之时,有朋友主动告诉他,自己认识一家小贷公司的负责人,可以无抵押帮他做10万元以内的贷款。听了这话,胡先生喜出望外,就按朋友提出的要求,用自己的身份证重新办了一张银行卡,并将个人信息提供给对方,请朋友帮忙办理9.5万元贷款。胡先生说,不久后,朋友真就帮他办到了9.5万元贷款,但是朋友...