养老保险公司聚焦主业 个人短期理财业务压降逾2300亿元
随着监管部门对养老保险行业的规范和引导,养老保险公司正在逐步回归其主业,即长期、养老特征明显的业务。据了解,养老保险公司在2023年对“个人养老保障管理产品业务”(以下简称“个养业务”)进行了大规模的压降,规模达到了2300亿元。这一举措是在监管部门的要求下进行的,目的是让养老保险公司更加专注于其主业。在...
高盛:出售个人理财业务,财富管理部门专注为超高净值客户服务
上证报中国证券网讯(记者汪友若)当地时间8月28日,高盛发布公告称,已同意将其个人理财部门(PFM)出售给业内领先的注册投资顾问(RIA)、美国最大投资顾问之一的CreativePlanningLLC。该交易预计将于今年第四季度完成。高盛拒绝透露出售价格。高盛全球资产和财富管理主管MarcNachmann周一在一份声明中表示:“这笔交易...
落笔个人养老金理财 撰写养老金融大文章
个人养老金理财业务作为养老金融的重要组成部分,对于推进多层次、多支柱养老保险体系建设具有重要意义,也是在银行理财领域推动银发经济发展壮大的重要体现。结合前期个人养老金理财业务试点情况,后续推动个人养老金理财业务发展需要在政策制度完善层面、产品创新层面、机构扩容层面、个人养老金理财行业平台建设层面等进行发力,让...
个人理财行业的考证尽头是CFP证书? | 魏百成专访(2)
他对CFP证书的认可度非常高,每当有朋友或同事咨询他要考哪些证书时,魏百成都会回答:“做个人理财行业的人,考证的尽头绝对是CFP。”在他看来,不论是专业提升、客户服务、社群圈层,甚至是收入和生活水平,CFP证书都带给他极大的正面影响。台湾地区CFP证书:报纸刊登道贺,客户咨询业务2016年,是魏百成在保险行业...
网曝客户15万被偷转为理财产品!银行:没有解释业务,找上级支行
据胡女士介绍,事发后她与银行交涉,才得知她的10万元存款在办理定期存款续存业务当天即被转走用于购买理财产品。“接待我的工作人员也承认当时帮我转钱的人曾是银行员工,但说这是个人行为,与银行无关。”胡女士说。10月14日,工行项城支行发布澄清说明,称胡女士是通过自助渠道转账10万元至某公司账户,涉及“...
“跨境理财通2.0”开办 广东中行全新升级六大服务
4、哪些人能够办理“跨境理财通”?开展“南向通”业务的内地投资者需满足以下条件:一是具有完全民事行为能力;二是有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年;三是具有2年以上投资经历,且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币,或者最近3个月家庭金融资产...
工行、农行、建行稳居零售业务规模前三,兴业增速第一
一般来说,个人存款占据了零售AUM的绝大部分比例,但非存款AUM的重要性不可忽视。有人把非存款零售AUM被认为是零售业务的试金石。一方面,储蓄的市场竞争格局不易打破;另一方面,理财业务不仅能迅速做大零售AUM,效益上相比于硬拼储蓄更高,且理财还可能利好储蓄。
“跨境理财通2.0”推出内地投资客增长12倍 人民币存款利率达18.1%
2月26日,新版“跨境理财通”正式实施。相比过去的1.0版,新版“跨境理财通”不仅降低了投资者准入条件、提高了个人投资者额度,同时还拓宽了业务试点范围,更好满足大湾区居民多样化投资需求。试点银行更是积极推出具有竞争力的产品,高达10%的短期美元定存产品比比皆是。据说,不少银行预约开户已经排到了7月甚至8月份。
管圣义:夯实基础服务平台,助力银行理财高质量发展
现场他阐述到在业务规范、风险可控的前提下,从卖方销售向买方投顾转变,为投资者提供收益风险适宜的金融产品服务或金融产品组合服务将是理财公司破局的基础。关于“理财高质量发展”,他表示重点在以下六个方面做好基础性工作:一是建设一套系统,即理财行业统一服务的基础平台;二是建设一套标准,即理财行业统一的标准体系...
新增业务被叫停,理财直融工具面临边缘化窘境
近日,有消息称,银行理财直接融资工具新增业务被叫停,第一财经记者从部分银行及理财子公司了解到,近期确有接到相关窗口指导,但具体原因尚不清楚。有理财子公司内部人士对记者表示,此次被叫停的是在银行业理财登记中心(下称“理财中心”)备案的直融工具,在此之前,北京金融资产交易所(下称“北金所”)债权的认购渠道...