投资者花558万买基金亏超170万!上海银行未“双录”担责九成,被...

二审法院认为，本案中，王某虽系通过手机银行App购买案涉产品，但当日其至银行网点办理业务，在网点工作人员协助下，实施了下载手机银行App、赎回其他产品并完成案涉产品购买等一系列操作，监管机构已经认定银行“应双录未双录”，手机系由王某本人还是银行工作人员操作、产品风险是否如实告知等均无从查实，故上海银行虹...

销售未“双录”,一家银行按九成责任比例赔偿投资者159万

“具体而言，如果因为工作人员的误导行为，导致消费者做出错误的投资决策，从而造成经济损失，银行需要向消费者承担相应民事赔偿责任。如果银行或其工作人员违反了金融监管机构的相关规定，如未按照要求保存双录资料、未对消费者进行风险提示等，那么银行及其工作人员可能会受到金融监管机构的行政处罚，如罚款、停业整顿、吊销...

又见未履行“双录”引来诉讼,投资者558万买基金一年亏损170万...

二审法院认为,根据银保监部门答复书,某银行虹口支行在案涉产品销售过程中,存在“应双录(录音录像)未双录情况等”的违规行为,与一审录音证据相互印证,其违规销售事实可以确认。最终维持一审判决。值得注意的是,判决书还披露,因该银行内部重组撤并,投资者最初购买产品的天宝支行已于2007年归属虹口支行管理,其对外公章...

又见未履行“双录”引来诉讼 银行因违规销售赔偿159万

二审法院认为,根据银保监部门答复书,某银行虹口支行在案涉产品销售过程中,存在“应双录(录音录像)未双录情况等”的违规行为,与一审录音证据相互印证,其违规销售事实可以确认。最终维持一审判决。值得注意的是,判决书还披露,因该银行内部重组撤并,投资者最初购买产品的天宝支行已于2007年归属虹口支行管理,其对外公章...

银行整顿基金代销乱象:部分机构禁止65岁及以上投资者超风险交易公...

6月13日，《华夏时报》记者从几家股份制银行获悉，目前有银行手机渠道新增了双录功能、禁止65岁及以上投资者超风险交易公募基金；也有银行需要签署风险不匹配警示函等。盘古智库高级研究员江瀚对《华夏时报》记者表示，银行在收紧超风险评级申购的同时，往往会加强对投资者的风险提示和教育，使投资者更加清楚地了解公...

特别关注 | 构建“双录”管理标准,提升金融服务质效

(1)双录场景(www.e993.com)2024年11月10日。包含金融产品销售和权限开通。(2)双录执行要素。投资者身份核验;适当性匹配情况;关键风险点进行揭示;问答形式,并要求客户回答;要求客户入镜;客户回答环节,无诱导性提示;视频、声音(含客户回答)清晰可辨。(3)双录内控要素。身份核验(投资者身份核验:视频头像与身份证明文件或公安头像同一人、话术姓...

证监局对部分私募管理人开启现场检查!需注意哪些事项?

小编发现,各地证监局的检查要求也根据最新的监管规定进行了更新,特别是加入了针对国务院发布的《私募投资基金监督管理条例》相关规定的核查,核查事项比较全面,包含了管理人的基本情况、基金产品基本情况、基金募集推介、投资运作及管理、内部风险控制、投资者适当性等等。

投资者保护体系主十点总结:“双录”流程存争议

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,证券公司需要对临柜办理特定业务的投资者进行录音录像(简称“双录”),如开通创业板、新三板、融资融券等业务权限,普通投资者申请转化为专业投资者等。鉴于“双录”流程相对复杂、耗时较长,从而成为投资者适当性管理落实过程中投资者和证券公司反映最为集中的问题。我们的调查数据...

7月起股票投资者分为普通专业两类 炒股需37分以上

7月1日前仍没有通过风险测评,想要买卖股票,就要到营业部现场书面“答题”,在摄像头和录音机下面进行录像和录音的双录,在充分了解了自己的产品和服务的风险之后,才可以继续进行股票交易。下月起炒股也有新门槛股票属于中风险投资,炒股需37分以上《7月1日以后,你或许不能炒股了!》很多投资者这周都被这则消息...

专家提醒“凑份子”买信托不合规 投资者教育任重道远

某信托公司业内人士表示,就信托公司来说,对信托财产来源的合法性和权属关系进行尽调比较麻烦,也需要成本。一般就集合信托产品而言,主要采取委托人声明和承诺的方式来确定信托财产来源。比如,有的公司会在双录时询问一句:请确认您不是凑钱购买本理财产品。这种情况下,是否凑钱购买,只有买者本人心知肚明了。