盗取空白现金支票伪造后使用的应如何定性
盱眙县人民法院审理后认为,被告人周大伟以非法占有为目的,利用所窃取的空白现金支票进行伪造,假冒出票人的名义签发票据着手骗取金融机构财物,数额较大,其行为已构成票据诈骗罪。在实施票据诈骗过程中,由于意志以外的原因未能得逞,系犯罪未遂,依法可以比照既遂犯从轻处罚。周大伟归案后,认罪态度较好,其亲属积极代其缴纳了罚...
香港人为何偏爱支票
划线支票及来人支票的区别在于,划线支票本身印有双平行斜线或直线,只能存入受款人的银行户口,不能直接兑换成现金;来人支票则可直接兑换成现金,如果发票人未有在支票上划去“或持票人”文字,所有持票人均可兑现该支票。不过,付款人可手动画上双平行线,使其成为划线支票。香港较多使用的是以实名计名的划线支票及有...
签发空头支票未达票据诈骗罪立案标准能否适用诈骗罪
经检察机关审查认为,王某某的行为同时涉嫌诈骗罪、合同诈骗罪、票据诈骗罪三个罪名,属于法条竞合,根据特殊法优于一般法的原则应认定为合同诈骗罪、票据诈骗罪,再根据重法优于轻法的原则,最终认定其行为涉嫌构成票据诈骗罪。但是王某某涉案数额未达票据诈骗罪立案标准,不应当追究刑事责任;在不够特殊法立案数额的情况下...
兴业银行绵阳分行成功堵截伪造票据取现案
当班柜员接过客户递交的“现金支票”,审核鉴别票据,金额大小写无误,用途为工资,出票日期、付款人账户、支付密码要素齐全,支票上加盖有绵阳XXX有限公司的财务专用章及负责人私章。进一步审核时发现,票据上应记载为开户行全称的地方错填为汇款人名称,支票颜色、长宽式样以及出票人账号等处与兴业银行现行使用的支票存在差异...
使用票据结算 乐享金融便利
对于大多数消费者而言,支票、银行本票、银行汇票和商业汇票是比较陌生的。事实上,作为非现金支付结算工具之一的票据结算工具,在消费者日常的经济生活中有着不小的作用,尤其对于企业单位或是个体工商户来说,票据结算工具的作用更是不容小觑。支票结算方式简便适用广泛...
2011年经济师考试《中级金融》复习要点:票据市场
③我国目前只有银行本票(www.e993.com)2024年10月25日。银行本票是申请人将款项交存银行,由银行签发给申请人凭以办理转账结算或支取现金的票据。3.支票①支票是银行的活期存款人通知银行在其存款额度内或在约定的透支额度内,无条件支付一定金额给持票人或指定人的书面凭证。②支票一般可分为记名支票、保付支票、划线支票、旅行支票、现金支票...
央行:启用2010版银行票据凭证
对客户已购未用的旧版票据,银行应按原售价及时购回,集中销毁。二、新版票据凭证的主要特点(一)防伪工艺的调整。现金支票、转账支票、汇票、非清分机本票纸张使用新型专用水印纸;清分机支票、清分机本票纸张使用新型专用清分机纸;所有纸张中增加了新型荧光纤维;汇票、非清分机本票纸张中增加了安全线;所有票据...
自学考试《票据法》案例分析题第二部分
万某碍于朋友情面而应允,使用董某提供的涂改剂将金额改成了15万元,因此,从外观上看不出涂改的痕迹。其后,董某为支付货款将该支票背书转让给了某化工厂。此事败露后,天益公司起诉某化工厂和董某,要求返还多占用的10万元票款。请问:(1)本案中万某的行为在票据法上属于什么性质的行为?为什么?
票据诈骗无罪案例:签发空头支票,不具有非法占有目的的,无罪_腾讯...
6张支票的收款人是云城区某建材销售部,法人代表为高某农,一直以来都是用代表高某农经营的建材部的银行流水账进行石料交易,写欠条给的受害人都是高某农,所以高某农才有资格对其进行追诉,且高某农已对其提起民事诉讼。3.其同某公司从2009年开始一直以来都是用支票或现金来支付货款,交易货款有七、八千万之多,...
在银行存多少钱,才可以“开支票”?支票是爱写多少就写多少吗?
现金支票,是可以直接到支票所属的银行提取现金的。符合《银行账户管理办法》和《现金管理条例》规定的各类款项都是可以用现金支票的,现金支票主要面向个人,不能进行背书转让,大额的现金的交易一般都通过转账支票来完成。一般转账金额较多数额较大的情况下,现实生活中,我们都会用到转账支票。转账支票主要在企业中使用比...