封面评论|银行卡交易限额调整,风控模型不能满足于“大致准确”
缘由则多为加强个人银行账户的管理,降低客户资金损失的风险。(澎湃新闻)银行卡转账降额,作为一种技术性的风险防范手段,其底层逻辑是量化式、触发式的。也即,只要存款资产、交易流水、使用频率等指标满足了特定条件,那么就会被采取调降额度的举措。从本质上说,这显然属于“模型判定”,是格式化的分类,而非实质...
银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”
据记者了解,目前各银行对银行卡业务权限灵活调整的参考依据主要是持卡人金融资产规模、历史交易情况等,依据个人银行账户分类分级管理要求,银行卡长时间不用或长时间不用后突然新增(大额)流水、出现异常交易情况(包括直接/间接涉嫌违法犯罪)都有可能被调整限额甚至限制使用。不过,对于银行卡“长时间不用”“出现异常交易...
银行卡限制交易额度是造福了百姓还是苦了百姓?
对于普通百姓来说,这项政策的影响可谓喜忧参半。从积极的角度看,交易限额的设置无疑能够提高账户安全性。在当前电信诈骗频发的情况下,即便银行卡不慎落入骗子之手,也能将损失控制在一定范围内。这无疑为我们的"钱袋子"加了一道保险。然而,这项政策也带来了一些不便。比如,当我们需要大额支付时(如购房、购车...
收到银行短信,说我的卡不能非柜面交易了
因为社区居委会说采暖补贴的领取,需要有邮政储蓄银行的银行卡,为了今年能如期领取到补贴,去年提前去银行排队办好了银行卡。还未到今年领取补贴的时间呢,却收到了银行的短信,说开户后6个月没交易,账户非柜面交易被暂停了,需要拿身份证等到银行去办理复原。因为一时不方便去银行办理,有些担心近日补贴到了,人家转...
频繁转账导致银行卡被冻结?绝对不能忽视的注意事项!
频繁转账并不是简单的指账户进行了几次转账交易,而是在一定时间内,用户对于资金进行了多次频繁的操作。这可能是由于个人资金管理需求,也可能是其他目的。然而,银行为了保障账户的安全,对于这种频繁转账的行为会给予关注和监控。私人账户敏感性和可能的后果
我刚还了花呗为什么不能花呗付款了,为何还款后仍无法采用花呗支付?
当客户刚还了花呗后不能采用了,其中可能的起因包含账户异常、花呗额度不足以及未完成的交易等(www.e993.com)2024年7月25日。客户可以通过解决上述疑问,如解决银行卡异常、提升花呗额度、联系花呗等方法,来解决无法采用花呗的恢复疑问。建议客户依据本人的具体情况,选择合适的解决,以便继续享受花呗分期付款的便利。
银行卡5年无交易需“唤醒”
事实上,像王晓华这样手持多张银行卡的人并不是少数。随着银行账户数量的持续增长,“沉睡账户”数量也水涨船高。对于用户而言,开设过多的银行账户增加了日常管理难度,稍有不慎还会产生被他人盗刷、账户买卖交易和隐私信息泄露的风险,容易造成财产损失,甚至涉及违法犯罪。对银行而言,虽然“沉睡账户”不产生日常流水,但仍...
传国泰君安强制查基层员工所有银行卡流水,遭财经大V怒斥;曝华为...
该博主介绍,起因是,国泰君安通过“云闪付”查询员工名下全部银行卡,要求员工2024年7月8日下班前将查询结果截屏发送给所在部位合规人员。另外,国泰君安要求员工于2024年7月10日前提供本人名下全部银行卡与关联账户人之间的转账流水,转账流水须有银行盖章,核查时间为:关联账户开户时间——至今。
银行卡为什么会被限额?原因及解决办法
银行规定:银行可能会根据自身情况制定单笔或单日的交易限额,这是为了保障银行自身的资金安全。持卡人信用状况:如果持卡人的信用状况发生变化,银行可能会对银行卡进行限额。交易环境:在某些特定的交易环境下,如网络支付、境外交易等,银行可能会对银行卡进行限额。二、如何解决银行卡被限额的问题?针对不同的情况,...
银行卡交易额限制揭秘!为何阻碍你的取钱愿望?
先来说说为什么银行要限制我们的银行卡交易额。首先,交易额限制有助于保障广大客户的账户资金安全,避免不法分子通过盗刷等手段窃取资金。正是因为限制了交易额,一旦出现异常交易,银行可以及时发现并阻止资金的流失,保障客户的利益。其次,交易额限制也为银行制定了一个合理的资金管理范围。随着经济的不断发展,人们的存...