反洗钱法修订草案将二审 对监测新型洗钱风险提出要求
二是增加规定反洗钱监测分析机构应当健全监测分析体系,根据洗钱风险状况有针对性地开展监测分析工作,按照规定向履行反洗钱义务的机构反馈可疑交易报告使用情况,不断提高监测分析水平。三是增加规定金融机构应当关注、评估新业务等带来的洗钱风险,根据情形采取相应措施,降低洗钱风险。(责编:木胜玉、朱红霞)分享让更多人看...
普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
遵循规范的范围统一:原指引关于“合规”中“规”的定义融合了银行和保险各自合规风险管理指引里的要求,其中相较于《商业银行合规风险管理指引》增加了“金融机构内部规范”,说明操作符合内规要求,也被视为合规管理中的重要一环,内外规管理对于金融机构管理的难度和重要性再次被提升。合规风险定义细化:与《商业银行...
德勤解读《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
申请设立非银行支付机构时,非银行支付机构应提交反洗钱和反恐怖融资措施材料,具体包括反洗钱内部控制制度文件、反洗钱岗位设置和职责说明、开展大额和可疑交易监测的技术条件说明、洗钱风险自评估制度。《条例》施行前已按照有关规定设立的非银行支付机构还应当提交已完成的洗钱风险自评估报告。要点四明确非银行支付机构...
普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)
单一产品洗钱风险评估、机构洗钱风险自评估、名单筛查、可疑交易监测与报告等工作,还应注意暂缓实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2022〕第1号)(以下简称“新规”)中对信托公司工作有较大影响的监管要求的变化。
新加坡《2024 年反洗钱风险评估报告》:内外部洗钱挑战、常见洗钱...
1、银行业风险评估银行业在新加坡的洗钱风险中占据突出地位,主要原因包括:跨境交易频繁:新加坡的银行系统高度国际化,频繁的跨境交易为洗钱活动提供了便利。大量资金通过银行进行国际转账,使得洗钱者能够迅速转移非法资金,逃避监管。金融产品多样:银行提供多种金融产品和服务,如私人银行业务、财富管理、投资银行等,这些产...
全面、深入、数智化建设新时代金融机构反洗钱系统
为全面满足反洗钱监管要求,紧跟最新监管动向,提升金融机构反洗钱职能客户身份识别、反洗钱风险评估覆盖范围、评估结果、反洗钱名单管理、实时监控、异常交易监测等功能的准确性与有效性,领雁科技为该农商行提供了反洗钱系统建设服务(www.e993.com)2024年9月19日。该系统在完备风险模型知识库及建模方法管理基础上,实现全面反洗钱管理工作的监管数据报送...
金融监管总局印发《银行业金融机构国别风险管理办法》
第十六条银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。
国家金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级...
第十六条银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。
浅谈金融机构如何做好反洗钱合规管理
近年来,反洗钱合规的核心趋势是转向“风险为本”,它本身就是合规遵守与风险防范的统一,其目的在于通过金融机构执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑报告这三项预防和监控的基本制度,从而发现异常资金交易线索,在一定程度上遏制通过金融系统进行的洗钱活动,有利于维护金融秩序。而合规管理同样要求金融...
FATF第五轮反洗钱国际互评估将启动,监管重点关注“治已病”与“防...
鉴于洗钱行为危害金融安全,加重金融风险,为应对越来越严峻的洗钱风险形势,将洗钱风险的识别由“规范为本”转向“风险为本”,对于防范金融风险具有重要意义。“规则为本是反洗钱义务机构依据法律法规规范性文件,逐条对应自己的行为是否合规、是否履职。而风险为本,是反洗钱义务机构从风险角度去识别、评估、管理,这样...