民间借贷法律风险提示:24 个实操要点
23、非法吸收公众存款是向社会不特定的多数人吸收资金且扰乱国家金融秩序的行为,集资诈骗的真正意图在于非法占有出借款项,虽然都表现出部分民间借贷的特征,但区别显著,大家应当予以关注,不要有侥幸心理,自觉抵制高息诱惑。当民间借贷行为涉及非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪的,人民法院对于该民事案件将裁定不予受理或驳回起...
陕西神木金星小额贷款公司被举报非法吸收公众存款超亿元,当地警方...
北京盈科(沈阳)律师事务所的孙晓曦律师表示,根据相关法律规定,单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的,可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第八款规定,“以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的”,应当依照刑法第一百...
李元 游涛丨非法吸收公众存款罪辩护指南(一)
非法吸收公众存款,是指行为人违法国家法律、法规的规定,在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。具体包含两种情况:一是行为人不具有吸收存款的主体资格而吸收公众存款,二是行为人虽然具有吸收存款的主体资格,但其所采用的方法是违法的。变相吸收公众存款,是指行为人不是以存款的名义而是通过其他形式吸收公众资金,...
“网贷教父”被判无期:非法吸收公共存款1090亿,“老实人”曾数次...
2023年深圳市人民检察院发布的一份相关告知书显示,红岭系所吸收资金被用于还本付息,收购上市公司,买卖证券、期货,投资股权,对外借贷,部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。据商业人物报道,陷入兑付泥潭的周世平曾卖掉深圳益田花园的房子,房产二手价预估在千万以上。但这与他的待兑付金额相比,不过杯水车薪。红...
刚刚,周世平被判无期!非法吸收公众存款1090亿!他曾被称为“网贷...
公开资料显示,周世平在2009年创立了红岭创投。值得关注的是,在创立网贷平台之前,周世平曾经是一位A股的“牛散”。据中国证券报此前报道,周世平还曾被称作“网贷教父”,除了创立红岭系网贷平台外,其还是多家A股上市公司的重要股东。非法吸收公众存款约1090亿元周世平被判无期广东省高级人民法院官微12月7日消息,...
无罪案例:认定构成非法吸收公众存款犯罪,需要同时符合四个条件
社会性是指集资人向社会不特定对象吸收资金,这是非法吸收公众存款与民间借贷等正常融资行为的根本区别(www.e993.com)2024年7月13日。国家不禁止正常的民间借贷行为,它是生产经营的基本需要。每个集资参与人与融资主体之间似乎也具备民间借贷的特征,但由于集资参与人为不特定的社会公众,具有了涉众性,从而形成了金融风险。
出借信用卡内资金,为何不是民间借贷
“出借信用卡内资金属于违法行为,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚,但法院对此没有进行审查,而是认定双方为民间借贷关系,判决被告偿还原告借款,明显属于法律适用错误。在民间借贷中,出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。”于晓静说。
年内三轮存款降息有何深意,LPR会降吗?
中信证券研报称,自存款利率市场化改革以来,商业银行运用多种方式管理存款利率,整体呈现出“大行领头,小行跟进”的态势。然而,考虑到目前中小行揽储压力较大,中信证券认为,中小行可能借此机会加大力度吸收存款,到年后才会跟随调整存款利率,存款利率调整幅度可能不及大行。
【借贷纠纷全攻略】律师教你如何应对民间借贷中的棘手问题(六)
答:民间借贷行为和非法吸收公众存款行为的最根本区别在于是否向不特定的人借贷。民间借贷行为是机构或个人向特定的自然人等民事主体借款的行为。非法吸收公众存款行为是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金。民间借贷案件中,法官经审理发现案件可能涉及非法吸收公众罪,此时是不是必然遵守“先刑后民”的原则...
【防范非法集资宣传】谨防非法集资,这些干货你必须知道!
(十)以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的;(十一)利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;(十二)其他非法吸收资金的行为。6.非法集资主要涉及哪些罪名?主要涉及两个罪名:一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。