中介推波助澜 “贷款”炒股再现|“牛”从何来
因此,贷款中介和助贷机构诱导投资者违规炒股的行为,不仅违反了银行的贷款规定,也会损害投资者的利益。“此外,违规使用消费贷资金炒股存在巨大的风险。股市投资本身具有高度的不确定性,投资者可能面临资金损失的风险。如果使用消费贷资金进行投资,一旦股市出现波动或下跌,投资者可能无法按时偿还贷款,进而陷入财务困境。”上述...
查询多,征信花,银行不给批,听人说可以做非标贷款,靠谱吗?
如果你哪方面有亮点,银行觉得你风险可控,就有机会考虑给你人工开个绿灯,让你走他们家的“绿色通道”。非标贷款,究竟为何物?想象一下,你想跟银行借钱,但可能因为某些小瑕疵,比如征信报告上多了几笔查询,或者收入证明不那么完美,线上系统自动就给你拒了。这时候,“非标贷款”就像是给那些“差点火候”的朋友开的...
“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
当借款人征信情况较差时,不法贷款中介常会诱导借款人办理“AB贷”,会先做出“有特殊渠道帮您办理银行贷款”的诱人承诺,然后伪造银行贷款审批流程截图,告知客户A因其风险系数高,需增加资质较好的B作为担保人。在实际贷款办理中,不法贷款中介使用B的身份信息申请贷款,贷款资金由A使用。桂林居民小彭表示,自己通过...
征信不好的人也能顺利从银行贷到款?揭露贷款中介的“AB贷”套路
贷款中介以A征信分不足不能贷款为由,让A寻找信用资质良好的B帮忙提高信用分,承诺B只是见证人不用承担任何风险。具体操作时,中介会使用B的手机以查征信等为由,要求B配合刷脸等操作,并让B在贷款合同等资料上签字,实际上却是以B的名义向金融机构申请贷款。”检察官说,这样一番操作后,B成了真正的借贷人。由于B征...
征信不好仍可成功办理贷款?揭露贷款中介诈骗新套路
揭露贷款中介诈骗新套路“您征信不好也可以办理贷款,我们公司会专门针对您的实际情况制定贷款方案……”温柔的语气、个性化的贷款方案、诱惑的说辞,在如此精致的“包装”下,一些征信有瑕疵但有贷款需求的人卸下了防备,进入到“AB贷”的圈套之中……经上海市普陀区检察院提起公诉,日前,法院以合同诈骗罪判处被告人...
征信不好仍可成功办理贷款?检察机关打击不法贷款中介揭露诈骗新套路
检察官梳理该类案件的诈骗套路后发现,贷款中介以A征信分不足不能贷款为由,让A寻找信用资质良好的B帮忙提高信用分,承诺B只是见证人不用承担任何风险(www.e993.com)2024年10月27日。操作贷款时,贷款中介会使用B的手机以查征信等为由,要求B配合刷脸等操作,并让B在贷款合同等资料上签字。实际上,贷款中介却以B的名义向金融机构申请贷款,致使B成为...
2024年上半年信贷欺诈风险态势报告
近期,威胁猎人发布《2024年上半年信贷欺诈风险态势报告》,基于长期对信贷欺诈产业链的调查及研究,结合黑产中介各类行为数据,力求准确客观展现当前信贷欺诈黑灰产的作恶流程和行为模式。相关名词定义1、AB贷:一种贷款诈骗行为,又称为转贷、帮贷、套贷、人情世故贷,其中A是资金需求者但征信不佳,无法直接获得贷款,而B...
贷款中介套路揭秘,冒充银行经理各种AB贷收取20%服务费
贷款10万元被收了2.9万元服务费助贷骗局引发社会热议。最近两年,贷款中介的电话铺天盖地,这些人通过不正当渠道购买用户的电话号码,打着银行信贷中心旗号招摇撞骗。毫不客气地说,贷款中介十有八九就是骗,拿着个人征信报告,通过银行APP申请贷款把个人征信试花,毫无技术含量,还要收取15%-25%的服务费、担保费、贷后管...
出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖
“背债”行为不仅对个人有较大法律风险,还导致银行或民间借贷公司形成坏账和呆账,债权难以实现,最终对国家金融管理秩序造成冲击,诱发系统性金融风险。2023年3月,中国银保监会发布《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》,成立专项治理行动领导小组,部署开展为期六个月的专项治理行动。2024年,对不法贷款行为的整治仍...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
但是,目前信贷中介行业缺失必要的监管,缺乏核心竞争力,全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材...