通过自有POS机恶意刷单骗取银行返利?这也是一种诈骗!
2023年,A银行通过数据分析,发现有客户通过自有POS机进行虚假套现交易,虚假达标套取银行活动补贴优惠,便整理了一份上海地区虚假套利的报案书给警方。2023年12月25日,公安机关抓获了包括苏某等人,并在其住处查获用于作案的POS机和手机。到案后,苏某交代,办理这么多POS机是因为A银行信用卡只有在酒店刷单上可以返...
起底POS机套现生意经:手把手刷卡教学 发展下线拿“分润”
从上述分润费占比中,不难发现银行分得大部分手续费收入。记者从多家银行相关工作人员处获悉,监测个人使用POS机套现并不难。既然一些持卡人通过POS机多次且频繁地成功套现,说明部分工作人员在监测时有所“偏袒”。“近期,中信银行、民生银行、广发银行的信用卡风控比较严格,一旦用卡不规范,容易发生交易受限,甚至...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
支付机构此前提供的POS机常采取“一机多户”模式,这或造成特约商户准入不严格、虚假商户问题突出等现象,存在诸多风险隐患,甚至不少POS机被当做转移资金的工具。通知的下发,正是意图全面整治此类乱象。各方逐利POS机套现屡禁不止一定程度上缘于可观的手续费收入。记者调研发现,POS机代理商主要利润并非来自售卖机器...
起底POS机套现生意经
支付机构此前提供的POS机常采取“一机多户”模式,这或造成特约商户准入不严格、虚假商户问题突出等现象,存在诸多风险隐患,甚至不少POS机被当做转移资金的工具。通知的下发,正是意图全面整治此类乱象。各方逐利POS机套现屡禁不止一定程度上缘于可观的手续费收入。记者调研发现,POS机代理商主要利润并非来自售卖机器...
揭秘POS机套现,“一个月刷了1个亿”
正如易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮所称,“尽管机构多方围堵,但乱象仍然出现,主要有两方面因素,从POS机代理商角度看,其希望继续通过跳码等手段吸引利用POS机套现或者套取积分的群体;另从收单机构来说,其管控不力也导致了这种情况的发生”。而这背后的更深一层,是市场利益与合规的冲突。在博通咨询首席分析师王...
深度揭秘|POS机“一机一户”背后的猫鼠游戏
正如易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮所称,“尽管机构多方围堵,但乱象仍然出现,主要有两方面因素,从POS机代理商角度看,其希望继续通过跳码等手段吸引利用POS机套现或者套取积分的群体;另从收单机构来说,其管控不力也导致了这种情况的发生”(www.e993.com)2024年8月13日。而这背后的更深一层,是市场利益与合规的冲突。在博通咨询首席分析师王...
假福利,真套路?警惕电销POS机诈骗!
在北京市中闻律师事务所律师李亚看来,电话销售也是一种违规行为,同样会存在POS机代理商信息不真实、不准确、不一致的情况,这种情况可能成为POS机刷卡套现以及洗钱、赌博等犯罪行为的路径。未经消费者同意,通过电话销售的方式宣传、介绍所推销的产品和服务的行为同时也违反《广告法》《消费者权益保护法》的相关规定。
微信发布“朋友圈违规避坑指南”:涉及虚拟货币、售卖 POS 机等
少数用户在朋友圈发布售卖POS机、扫码套现等违法营销信息。利用“新型POS机不跳码、一秒到账、100%定位本地商户、信用提额”等诱惑性话术进行引流售卖套现设备及服务,通过虚假交易的手段提高额度、套取现金从中牟利等属于违法违规行为。窃取公民隐私...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
正如北京市中闻律师事务所律师李亚告诉北京商报记者,在法律层面,用POS机套现实际上是一种欺骗银行、损害国家利益的行为。这种行为会涉嫌虚构事实的贷款诈骗或者信用卡诈骗罪、非法经营等罪名。套现行为对持卡者个人同样有危害。李亚进一步补充,银行如果发现消费者有套现行为,在不损害银行利益的情况下,会对持卡人采取降...
官方证实!免费赠送POS机 “披着羊皮”诈骗!
值得一提的是,就在北京商报记者近期调查过程中也发现,不少推销员自称是银联客服或某支付公司员工,电话归属地为河南,其宣称可以免费更新低费率POS机,且有加油卡赠送,但实际却是套路重重。所谓的免费暗藏条件,除了机具保证金,还要求套现流水达到1000元才可激活,此外0.23%的费率也暗藏玄机,要求用户不断刷信用卡才能获取...