专业文章丨骗取贷款罪中银行未受骗的出罪辩护

(1)企业提供了一份日期晚于《信贷授信报告》的企业纳税证明,但银行信贷员竟然还能以这份提前了的纳税凭证数据作为信贷报告数据书写进入授信报告中以此论证企业资信良好,这明显是属于银行有意放水。(2)银行信贷员进行企业授信实地走访时,明明到访的地方是企业的写字楼办公区域,却在现场走访报告中说经查企业库存与财务报...

悲催!浙江一地村民巨额存款未入银行,网友:信贷员只给了借条…

据公开信息显示,在中国,农村信贷员是合法存在的职业。农村信贷员是指在农村地区从事与信贷业务相关的工作的人员,他们负责向农村居民发放贷款、办理贷款业务等。根据中国的相关法律法规和政策规定,农村信贷员必须具备相应的资质和证书才能从事这个职业。农村信贷员的资质通常需要通过培训和考试获得。例如,中国农村信用合作社...

银行基层信贷人员谈“尽职免责”

业内人士认为,做好“尽职免责”也意味着要做好“失职追责”,银行接下来应进一步明确两者界限,切实解除基层信贷人士的后顾之忧,更好处理风险防控与业务发展的关系,让普惠金融更好地服务于实体经济。适用对象扩大为信贷员松绑减负“我行有个客户经理报了一笔担保基金业务,为一家科创小微企业申请贷款300万元。但...

冒名贷款玩出新花样,一大行信贷员让客户“超额度贷款并挪用”被...

11月18日,国家金融监管总局官网披露,某国有大行客户经理李纪方,因为利用职务便利,通过要求客户超出额度办理贷款并挪用等违法违规事实,被予以终身禁止从事银行业工作的处罚。一纸处罚文书背后信贷员被指要求客户超额度贷款据监管罚单披露,某国有大行公主岭杨大城子支行客户经理李纪方,因为利用职务便利,通过要求客户超出...

数十家银行高层齐聚 中小企业融资问题广受关注

中国社科院研究员、中国小额信贷发展促进网络理事长、中国中小企业家年会高级顾问杜晓山先生,中国信息协会副秘书长苏涛先生,中国中小企业家年会副主席,包商银行董事长李镇西先生,中国中小企业家年会副主席郑锦桥先生,美中发展集团高级副总裁、首席经济学家郝中军先生,中国工商银行结算与现金部副总经理黄叶林先生,各位领导和...

广东一女子莫名成为3.96亿元贷款保证人,涉事银行回应:信贷人员...

▲征信记录显示的相关借款内容12日晚，记者从上海华瑞银行处获悉，此次事件系因同名客户“李素芬”的征信信息报送过程中，因信贷人员操作失误造成征信误报，该情况与主业务借款人上海理业供应链管理有限公司完全无关，已于10月9日及时完成信息纠正(www.e993.com)2024年12月18日。“对于此次事件给李素芬女士带来的困扰与不便，我们深感抱歉，并第一...

银行信贷员

银行信贷员是指以贷款人的身份直接与借款人从事借贷活动的人员。做什么①公布所营贷款的种类、期限、利率、条件,向借款人提供咨询;了解借款人需求,要求其提供财务报告等基本情况,指导其填写借款申请书,为其办理贷款申请工作;②根据借款人的资金结构等因素,协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定;...

“卑微的”银行信贷员,追着去放贷

陈硕认为,不能急于求成,很多企业负责人不是金融出身,他们对金融不太了解,在和很多企业沟通过程中,慢慢地培养企业对银行信贷的认识。陈硕的分行行长在开会的时候经常说,不要“求着”别人贷款,要通过创造价值,实现“共赢”来吸引企业合作。这一点,陈硕仍然在学习中。

金融监管总局副局长丛林:很多银行已给基层信贷人员松绑减负

金融监管总局副局长丛林14日在发布会上表示，提升小微企业金融服务，关键是给基层信贷人员松绑减负，营造尽职免责、鼓励担当的积极氛围。丛林介绍，金融监管总局了解到，很多银行已按照监管要求细化并完善了内部规定，尽职免责人数和比例都有上升。（中国网）（来源同花顺，以上信息为南都·湾财社AI大数据自动生成）

一纸禁业罚单背后的荒唐事:信贷员称工作需要“以贷转贷”被起诉...

今年1月19日,监管披露,时任江西银行股份有限公司南昌新建支行行长万卫华,对该行涉嫌存在以贷还贷,掩盖不良违法行为应负直接责任,给予警告、处10万元罚款的行政处罚。时任江西银行股份有限公司南昌新建支行客户经理期杨琨,对该行通过以贷还贷、虚假转让掩盖不良贷款等违法行为负直接责任,被禁业10年。