专家:存取钱被问来源用途,超出银行职责范围,侵犯储户隐私!
针对这种现象,就有专家提出,银行询问储户资金的来源和用途,可能超出了银行的职业范围,已经严重的侵犯了储户的隐私权,该专家指出,普通老百姓的收入很低,能存入银行的资金更是少的可怜,以预防诈骗的理由给储户设置取钱障碍是不可取的。银行利用其自身的垄断地位,对老百姓的存取钱行为做出种种限制,严重侵犯了公民的合...
吴晓求:去银行存取钱被问来源,严重侵害人民隐私权
吴晓求:去银行存取钱被问来源,严重侵害人民隐私权7月20日,中国人民大学国家金融研究院院长吴晓求在...
...存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金来源?
多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理,也有银行表示个别地区需要了解现金来源。银行执行标准不一据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,“要存多少钱?这钱是从哪里来的?”女子认为资金来源涉及个人隐私,“心想...
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理,也有银行表示个别地区需要了解现金来源。多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,“要存多少钱?这钱是从哪里来...
【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
女子认为资金来源涉及个人隐私,“心想你管我钱哪里来的,直接按我说的办理了不就完了吗?搞得这钱是我偷来抢来的一样。但我顿时整理了情绪,问工作人员,你问这个干吗?之前存现金也没有工作人员问过啊。”工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过1万元现金的就要问清楚钱的来源。
...存10万现金被问钱来源 银行:规定超过10000现金需需了解资金来源
银行对大额现金存款进行来源询问,是为了防范洗钱和非法资金流动(www.e993.com)2024年7月25日。根据反洗钱法规,金融机构在处理大额现金交易时,需要进行客户身份识别和资金来源的核实。这一规定旨在确保金融系统的透明度和安全性,防止非法资金通过正规渠道进行洗白。
银行有权过问客户的资金来源吗?
江西一位女子带10万块钱现金到银行办理这个定期存款,却意外遭遇柜员盘问她的资金来源?还称这也是银行规定。这一行为这不仅让这位女士就是感到不舒服,认为银行是在打探她的隐私,怀疑其资金的合法性。而且这个消息发出以后,广大网友也都为这位女士站队。纷纷表示惊讶和不满。认为银行无权过问客户的资金来源。我做了快...
存款要查资金来源?开户要派出所出证明?银行回应来了
记者了解到,对银行询问存款资金来源实际上有规可依。四川永宽律师事务所李百莲律师说,根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构尤其是各个银行根据《反洗钱法》出台了相关实施细则,例如为客户办理业务时,必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件,对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记,严禁...
这钱是从哪里来的?女子到银行存10万现金被问钱来源 律师解读
北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇曾表示,根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定,对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,银行的工作职责仅限于“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途”,正常情况下经询问即可了解,不应要求客户提供收入...
存10万元现金要说明资金来源?长沙多数银行不需要
中国银行长沙市开福支行的工作人员表示,储户来网点办理大额存款,银行不会询问资金来源,更不需要提供相关证明材料。交通银行长沙松桂园支行的工作人员称,客户来网点办理大额现金存款,并不会询问其资金来源,但若是客户支取5万、10万、20万的大额现金,工作人员会向客户询问资金用途,“现在大多是网上转账,支取大额现金的...