反洗钱:金融机构如何做好“客户尽职调查”、了解你的客户?
(三)对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资金来源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施;(四)在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识;(五)...
非银行金融机构的反洗钱合规困境与解决方向探讨
其次,客户尽调作为反洗钱工作开展的基石,信息的完整度及准确度至关重要,而相较于直接触达客户,通过第三方获客意味着非银金融机构无法直接获取客户信息,对非银金融机构开展反洗钱工作是一场极高的考验,不仅涉及非银金融机构自身的反洗钱业务水平,亦需考虑第三方的反洗钱业务水平以及配合程度。从整体行业情况来看,获客...
三万字实操手册:个贷不良ABS
二是增加证券化相关机构不良贷款历史经验及数据的披露要求,包括发起机构不良贷款情况、发起机构、贷款服务机构(如有)、资产服务顾问(如有)及资产池实际处置机构不良贷款证券化相关经验和历史数据等。三是在定价估值相关信息方面,增加对尽职调查、资产估值程序及回收预测依据的信息披露要求,为投资者提供基础的估值依据。2019...
投行合规,一哥高管被约谈;贬低同行,监管暂停明汯产品备案 |...
未发现其认购资金实际来源于华宝信托有限责任公司,且由豫金刚石关联方河南华晶超硬材料股份有限公司和郭某希、郑某芝夫妇,以及本次发行认缴对象朱某营及其配偶曹某霞进行担保等情况,出具的《非公开发行股票的上市保荐书》《非公开发行股票发行过程与认购对象合规性的报告》存在虚假记载。
美尔雅期货总经理王衍:全面打造核心竞争力 履行服务实体经济高...
美尔雅期货作为中国期货业中的一员,牢记初心,修炼专业本领,襄助实体企业用好期货这把宝剑,始终把助力实体经济高质量发展放在首要位置,致力于成为一流的衍生品服务专家,秉承“通过提供专业的产品和服务,协同客户不断提升盈利能力与风险管理水平”的担当与使命,服务实体经济高质量发展。
...现金5万元以上要登记资金来源!银行、证券、基金、保险等机构迎...
具体而言,对完善银行、证券、保险、非银行支付等行业的客户尽职调查要求,与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容(www.e993.com)2024年7月27日。个人存取现金5万元以上需要登记资金来源《办法》第九条规定,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应...
...中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号(金融机构客户尽职调查...
(一)识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份;(二)了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息;(三)对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资金来源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施;...
了解客户、了解产品和适当销售——代销机构适当性义务的核心内容
“了解客户”是指对客户的身份、财产与收入状况、资金来源、投资经验和风险偏好进行全面地了解并进行风险承受能力评估,在此基础上根据不同的风险承受能力将客户分类。1.推介前对客户进行风险承受能力评估且履行持续评估义务代销机构在产品(服务)推介前应先行对客户进行风险承受能力评估并确定客户风险承受能力评级,这是...
央行等3部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易...
(三)对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资金来源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施;(四)在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识;...
解读:金融稳定法草案提请审议,重点影响哪类机构?预计何时出台
从金融稳定法草案中涉及的金融机构来看,适用范围包括对从事金融业务的银行业、证券期货业、信托业、保险业金融机构、金融控股公司以及现有主要持牌金融机构类型。苏筱芮进一步指出,一旦金融稳定法正式出台,将对两类机构影响最大:一是资产规模雄厚、网点和客户数等突出的大型金融机构,另一类则是旗下金融业务种类繁杂,除金...