存款十万取三千需第三方证明引热议
近日,广东惠州发生一起银行取款事件引发社会广泛关注。据报道,一储户在该市某银行存入10万元后,因急需用钱欲取出3000元,却遭银行要求提供第三方证明。尽管储户身份证、银行卡齐全,且能说明资金来源,但银行仍坚持需第三方验证。最终,在朋友提供身份证原件后,储户才得以顺利取款。银行方面回应称,此举系为防范诈骗...
香港银行三大奇葩操作,如果不了解可能有大麻烦
3、大额现金存入需提供合法收入证明在内地,存入大额现金银行可能还会送储户一袋米或一桶油,但在香港,这却可能让你陷入麻烦。钱在香港可以全球自由流动,但香港银行为反洗钱对现金交易监管极为严格,这也是自由的代价。一次存入超过5万港币现金,银行要收客户手续费,一次性存入超过10万港币的现金,银行会要求提供资金来...
银行存5万元以上,需提供收入来源证明吗?如果不想提供要怎么做
主要包括两项内容:第一,个人一次性存款超过5万元或等值外币1万美元以上时,需登记身份信息,并提供有效身份证件的复印件或影印件;第二,需要说明并登记资金的来源。因此,当存款超过5万元时,银行要求提供身份信息及资金来源并无不妥,实际上是在规范操作,这并不必然意味着侵犯隐私。制定这些规定的主要目的是为了...
香港汇丰银行个人开户申请攻略,怎么做开户准备?
1、有效身份证件:需提供有效身份证件,如身份证、护照或港澳通行证等。2、地址证明:提供您的居住地址证明,如水电费账单、银行月结单等。3、收入证明:如果您是工作人士,需提供工资单、税单等相关证明文件。4、开户目的声明:需填写一份开户目的声明,说明您开设账户的用途和计划。香港汇丰银行个户开户流程1、预...
日本留学银行流水证明怎么开
银行流水一定程度上反映了家庭的经济能力,也就是留学资金的来源,更好的甄别家庭是否有经济能力负担赴日留学的相关费用。那么日本留学银行流水证明怎么开?日本留学怎么开银行流水证明在决定留学时,就应提前做好银行流水证明的准备工作。流水存款经费支付人每月收入足够的话,如果能体现出20万存款证明的来源,那么按正常情...
【财智头条】存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
据央广网记者咨询北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行,多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理(www.e993.com)2024年10月17日。招商银行工作人员表示,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。
存款要查资金来源?开户要派出所出证明?银行回应来了
记者了解到,对银行询问存款资金来源实际上有规可依。四川永宽律师事务所李百莲律师说,根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构尤其是各个银行根据《反洗钱法》出台了相关实施细则,例如为客户办理业务时,必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件,对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记,严禁...
如何证明房产首付的支付来源?
1.银行流水账单:这是最直接的证明方式。购房者可以提供近期的银行流水账单,显示资金的流入和流出情况。银行流水账单应能清晰展示首付款项是从哪个账户转出,以及转账的时间和金额。通常,银行流水账单需要连续几个月的记录,以证明资金来源的稳定性和合法性。
银行卡状态异常怎么解决?别急,做好这几步就能快速恢复!
3、提供证明材料:根据银行的要求,您可能需要提供一些证明材料来证明账户的资金来源和交易行为的合法性。请尽可能提供完整的证明材料,以便银行能够更好地了解情况。4、等待审核:一旦您提交了相关证明材料,银行将进行审核。审核期间,您的账户可能会继续处于冻结状态。请耐心等待审核结果,并随时关注银行通知。
存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
存款10万以上就需要说明资金来源吗?近日,记者针对相关情况,咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。招商银行工作人员告诉记者,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。