邮储银行郴州分行成功堵截涉诈资金转移
9月7日,一名女子神色匆匆来到邮储银行资兴市东江中路支行,要求办理一笔20万的转账,柜员按规定对客户进行尽职调查,发现该账户交易流水少且交易金额较小,9月4日有一笔由深圳他行转入的大额资金20万元,当柜员询问其资金来源时,客户回复是药店的打货款,转账是进货用。该柜员立即向主管汇报,联系其就职的药店负责...
反诈小课堂|一男子银行取现被抓,原来是……
“警察同志,我行柜员按照正常流程询问这位客户取款用途及其资金来源时,客户先是表示这笔款项是由亲戚转入,并声称由于自己的银行卡受限无法进行转账,因此需要取现;随后又改口称取现是为了给老人使用。客户在回答过程中不仅前后陈述不一致,而且在交谈时眼神躲闪,神情慌张。”北京银行乌鲁木齐北京路支行的工作人员米苏禾说道。
有大行个贷系统“忙到卡住”,借贷炒股势头再起?多家银行紧急声明
记者注意到,近日,广东河源农商银行、福建明溪农信联社、福建松溪农信联社等多家银行相继发布提示,提醒客户务必按照贷款合同约定用途使用信贷资金,不得将信贷资金违规流入股市、楼市。此外,有消息称,金融管理部门已对商业银行进行了窗口指导,严禁银行信贷资金违规进入股市。对此,多位地方银行业人士表示,尚未接获具体通...
借贷炒股势头再起?多家银行紧急发声明提醒风险
南方财经全媒体记者注意到,近日,广东河源农商银行、福建明溪农信联社、福建松溪农信联社等多家银行相继发布提示,提醒客户务必按照贷款合同约定用途使用信贷资金,不得将信贷资金违规流入股市、楼市。此外,有消息称,金融管理部门已对商业银行进行了窗口指导,严禁银行信贷资金违规进入股市。对此,多位地方银行业人士表示,...
女子银行大额取款牵出多起诈骗案,警方现场扣押上百万涉诈现金
据渝北区公安分局工作人员介绍,该局在重庆市公安局刑侦总队指导下,成功侦破一起帮助信息网络犯罪活动案件,犯罪嫌疑人当场落网,现场扣押涉诈资金117万余元。这起案件源于天津籍女子李某9月13日在渝北区某银行网点办理大额取款业务,银行工作人员发现李某神态紧张,且其使用的银行账户资金流水异常。银行工作人员当面询问时...
季末资金面宽松调查:隔夜同业拆借利率低位徘徊 资金拆借利率价格...
但在9月27日降准后,过去两三个交易日询问资金借出头寸与报价的中小银行有所减少,即便中小银行仍在“询价”,但资金量较9月上旬明显缩水(www.e993.com)2024年10月16日。图片来源:中国货币网这位资金交易员透露,这种状况也发生在每日晨会上。以往,金融市场部资金交易团队都会在每天晨会共同研讨当日资金与债券现券市场行情走势等,并结合当日资金情况...
银行迎新规!存取款超过5万需要登记来源,建议完全取消现金交易
银行存取款超过5万要登记来源,此规定的意图很明显,就是要杜绝一些不良现象,守护广大人民群众的财产安全,而银行是我国最大的金融机构,也是资金流转的媒介,作为普通老百姓来说,一有钱就存进银行也成为了最常用的资金打理方式。但是随着科技进步社会发展,不法分子的手段也让人防不胜防,让一些缺乏相关常识的储户蒙受不...
多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常、用途...
在深圳,浦发银行(600000)某支行工作人员表示,取款十万元可以在手机银行提前预约,“我们到时候会询问核实您取款的真实用途。”值得注意的是,在确认是否为本人持卡的同时,该行还核实了资金是否“一直在卡里”。实探多地银行:资金来源正常、用途合理的取款不受影响...
...县支行被罚款20万元,贷款“三查”不到位,未核实贷款还款资金来源
公告:2024年5月15日,国家金融监督管理总局阿勒泰监管分局发布了行政处罚信息公开表阿金监罚决字〔2024〕10号,中国农业发展银行福海县支行(简称:农发银行福海支行)其贷款“三查”不到位,未核实贷款还款资金来源。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。国家金融监督管理总局...
存钱10万元需说明现金来源?广州多家银行回应→
据了解,银行询问资金来源的规定最早可以溯源至2022年1月份央行、银保监会和证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)。《办法》原定于2022年3月1日实施,其中第十条有明确规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币...