央行数字货币跨境支付的法律挑战与监管协调路径研究

首先,不同国家对CBDC的法律地位认识不一,有一些国家将其视为法定货币,而另一些国家则视其为资产。其次,货币法和支付结算法差异,各国或地区的货币法和支付结算法对央行数字货币的设计、发行、服务商资格和交易行为的界定提出了不同要求。再次,央行数字货币交易规则的差异直接影响争议的解决。在跨境支付过程中,可能发生...

【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

我国明确禁止数字货币的交易,因此,我国已经关闭了国内各大数字货币交易所,但是,由于海外的监管空白,不法分子仍然可以通过违法方式进入海外数字货币交易所从事洗钱活动。除此以外,由于数字货币的工作原理是通过匹配公钥和私钥,来实现匿名化的交易手段。数字货币的交易过程中,交易信息只包括双方账户的交易次数以及交易地址,但...

数字人民币的谣言影响汇率波动:现状与未来

未来,随着数字人民币的进一步推广,其对汇率的影响将愈加显著。投资者在关注汇率变化时,应充分考虑数字货币政策和国际经济形势之间的互动关系,保持清醒的判断力。此外,也要保持对数字货币市场的敏感性,及时获取官方信息,确保在复杂的市场环境中保有理智和耐心。总体而言,谣言在数字经济时代中显得尤为危险,特别是在人民币...

比特币喜迎“两连涨”,价格突破62000美元,日涨超5%,带动虚拟货币...

截至2021年8月1日,根据剑桥大学数据显示,中国比特币算力已清零。注:本文仅作内容传播,不构成任何投资建议。前瞻经济学人APP资讯组更多本行业研究分析详见前瞻产业研究院《中国数字货币行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》。同时前瞻产业研究院还提供产业新赛道研究、投资可行性研究、产业规划、园区规划、产业招商、...

比特币跌破50000美元大关,跌幅超15%!全球抛售殃及加密货币市场,24...

从全球私人数字货币市值排名情况来看,截至2022年1月19日,Bitcoin(比特币)市值为7833.3亿美元,排名第一;其次为Ethereum(以太坊),市值为3654.7亿美元;第三为LATOKEN,市值为2471.8亿美元。2021年,加密货币种类超过1.6万个根据Finbold发布的报告,在2021年1月1日全球共有8153种加密货币,而到2021年12月31日,这一数字...

...亿元,超13万人爆仓,爆仓金额超27亿元【附加密货币行业现状分析】

——加密货币数量依据Finbold数据显示,2020年,全球加密货币数量仅为8000+个规模,到2021年,直接突破16000个,同比增长98.98%(www.e993.com)2024年11月26日。全球性加密货币数量的爆发式增长,对法定货币的地位造成冲击,推出我国法定的数字货币-数字人民币是维护我国货币主权的必要手段,——加密货币用户规模...

国际数字债券发展现状及启示

针对近年来国际数字债券蓬勃发展的趋势,本文对数字债券的定义、特征、国际市场发展现状、国际监管态度等作简要回顾和介绍,并对数字债券的发展前景和挑战进行分析,以期对我国数字债券市场的发展有所启发。关键词数字债券发展现状国际监管态度近年来,全球数字债券的发行数量持续增长,尽管仍处于早期探索阶段,但已成为全...

从《上海金融检察白皮书》看涉虚拟货币类犯罪治理现状

通过上述方式，肖某从900余个数字人民币账户中取现1000余万元，其中80余万系涉诈资金。邵律师评析：该案是利用数字人民币洗钱第一案。本案的特色就是不被我国承认法偿性的USDT虚拟货币与央行推出的法定数字货币数字人民币“联动”了。其他倒是与涉币类洗钱犯罪无异。写在最后：纵向对比3年来上海检察发布的白皮书，...

张明、王喆、陈胤默 | 三大数字货币的比较分析:比特币、天秤币与...

自数字货币理论提出以来,中本聪(SatoshiNakamoto)的比特币(Bitcoin)、Facebook(现更名为Meta)的Diem(原名为天秤币Libra)、中国人民银行推出的数字人民币,是广受关注且影响较大的具有代表性的三种数字货币类型。比特币开创匿名加密电子货币体系,并推动区块链技术的广泛应用。其后,有许多模仿者发行数不胜数号称“去中心...

律师解读:反洗钱法大修,Web3.0行业六大赛道的安全风险现状

Web3的钱包,也称加密货币钱包或数字资产钱包,是存储和管理、使用数字货币的工具,据统计,截至2023年12月,数字钱包项目数量共有153个。2023年,数字钱包发生安全事件35起,累计损失资产金额超6亿美元。数字钱包相关的洗钱犯罪主要体现在两个方面,首先是钱包自身的安全性能不足导致的被黑客攻击,用户资产丢失;其次是由于数...