英国金融行为监管局的监管执法特色

历史上,英国的金融监管长期崇尚自律管理。这使FCA在监管中比较重视与金融机构的沟通,强调充分调动金融机构合规文化和内控管理的积极因素。在运用干预措施时,表现为“阶梯式”的逐级适用。FCA的执法部门通过调查掌握初步证据后,一般会先联系金融机构,建议其主动出具承诺书,或者向FCA申请发出监管要求;如果不能协商一致,FCA...

英国金融行为监管局提议维持当前货币市场基金的广泛运营模式。

英国金融行为监管局提议维持当前货币市场基金的广泛运营模式。

英国金融行为监管局:计划于2024年上半年公布有关变革的最终规定。

英国金融行为监管局:计划于2024年上半年公布有关变革的最终规定。

【发表】肖宇 李博文|金融强国研究系列①全球金融监管体系演进的...

整体来看,当前理论界的一个基本共识是:构建一个有效的金融监管体系,需要重点关注跨境资本流动、数字技术冲击、监管真空和金融对实体经济的支持。而一个行之有效的监管体系,也恰恰是整个金融系统不发生系统性风险和行稳致远的根本保障。一、全球金融危机以来发达国家金融监管制度的演进特征建立一个稳健有效的金融监管体...

葛翔|比较视野下金融自律组织监管行为可诉性的再审视——兼论自律...

在美国,对金融自律组织的司法态度与英国法存在较大区别。其原因一方面在于,1934年证券交易法对金融自律组织纪律处分的救济程序作了特别规定,即必须穷尽行政救济。金融监管局(FINRA)等自律组织的纪律处分执法程序从听证会开始,任何一方都可以就听证会的结果向FINRA国家裁决委员会(FINRANationalAdjudicatoryCouncil)上诉。

市场消息:英国金融行为监管局排除了延长脱欧后许可制度的可能性。

市场消息:英国金融行为监管局排除了延长脱欧后许可制度的可能性(www.e993.com)2024年11月2日。市场消息:英国金融行为监管局排除了延长脱欧后许可制度的可能性。

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材料进行骗贷等违规乱象,不仅违反金融监管法规,也严重侵犯...

全面解读《金融稳定报告》四大重点

从当前时点来看,后续我国跨境资本流动形势有望改善,一是美联储加息濒临尾声,中美利差和汇率企稳将为外资回流提供基础条件。二是《报告》重点增设相关专栏,也能侧面反映监管部门的重视,跨境资本流动问题已上升至金融体系稳定安全的层面,2022年以来央行已先后通过上调外汇风险准备金率、企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节...

王健 吴佳旎|反垄断执法补救受害人损失的理念阐释与制度构建

英国金融监管体制的设计和改造体现了对金融消费者权益全面而系统的保障。FCA除了可以采用消费者赔偿方案之外,自2001年起设立的金融服务补偿方案(FSCS)为金融服务公司的客户提供了最终索赔途径的赔偿基金,还建立了消费者团体“超级申诉”机制,以及金融申诉专员服务对FCA的个案提请权。这些制度均展现了金融监管机构在公共执行...

《危机应对的道与术》 | 近20个较典型危机案例或风险事件解析

从近年来我国中小银行的风险事件来看,往往是出了大问题才暴露出来,问题暴露了以后还容易拖,反映出当前仍有一些亟待完善的地方。首先,农信社的监管体制是不完善的,同时接受金融监管部门与省联社的双重监管和管理,但实践中只有管理、没有监管。在农信社出问题的时候,地方政府倾向于掩盖风险,风险无法掩盖的时候,会让其...