人民银行

个体户为了办一个对公账户去租一个铺面,一年租金达几万甚至十万多元,叫个体工商户难以生存,希望有关部门关注。人民银行答网民:为进一步优化小微企业开户服务,助力小微企业生存发展,2021年10月,人民银行印发《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(银发〔2021〕260号),提出18条措施,同时...

银行副行长“借用”客户账户“跑分” 涉案金额近千万被判帮信罪

“你把银行卡和U盾放我这,我帮你做流水,可以提高信贷额度,顺利办下贷款……”手握客户资源的某银行副行长陆明(化名),与想“跑分”赚快钱的贷款业务员魏金(化名)一拍即合,为电信网络诈骗团伙提供了多名银行客户的银行卡、商户收款二维码、对公账户和POS机等,导致百余名电诈被害人的钱款在反复流转洗钱后,难以追踪。

银行卡买卖形成黑色利益链 或被用于诈骗洗钱

知情人士透露,有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。卖全套卡证仅需900元记者以需要购买银行卡为由与网上一个卖家取得联系。这个卖家称,银行卡全套包括银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码...

个人银行账户清理潮继续!北京农商行下月起将管控“久悬户”,半年...

8月19日，天津银行发布公告称，为保障账户与资金安全，有效防范电信网络诈骗等，天津银行将对个人银行结算账户开展清理工作。对不符合中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，开立的Ⅰ类账户（包括：借记卡、活期存折）降为Ⅱ类账户。9月27日，吉木萨尔农商银行发文称，为落实...

买卖银行卡多用于诈骗洗钱 卡贩称在银行有路子

据了解,一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件,前往银行办理银行卡;二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡;三是通过银行内部工作人员,盗用客户信息办理银行卡。其中最为常见的,是用捡来的身份证办理银行卡。2013年3月,22岁的湖北人伍智从深圳来到北京打工,某一天在路上捡到一张...

没钱的银行卡长期闲置也不注销,会怎样?

2017年以来,银行对沉睡卡的管理不断加码(www.e993.com)2024年11月26日。因为,大家手里的闲置银行卡太多了,在全国范围来看,闲置卡数量超过了21亿张,所以,各家银行先后采取措施进行清理。什么是双零卡呢?“双零卡”是指存款余额和应计、未计利息数均为零的银行卡。而建设银行说,银行卡若长期未使用确实会变为“睡眠户”,无法办理非柜面业...

对公账户流水还是个人卡?个体工商户收款时如何选择?

个体工商户是以个人名义经营,只需要缴纳生产经营所得,所以用个人银行卡接收甲方款项是可行的。这种方式省去了开设对公账户所需的繁琐流程,个体工商户只需将个人银行卡与收款业务进行绑定,便能快速高效地处理收款事宜。然而,需要特别注意的是,目前使用个人银行卡收款的行为主要适用于享受核定征收政策的个体工商户。

对公账户二维码收款怎么开通

一、什么是对公账户收款二维码?对公账户收款二维码是一种由银行或第三方支付公司提供的个性化二维码,用于企业收款。通过扫描二维码,支付者可以直接将资金转账到企业的对公账户,实现即时到账,并且免去了繁琐的转账操作。对公账户收款二维码通常包含了收款金额、企业名称、账号等信息,确保支付者能够准确无误地完成支付。

注意!转让自己的对公账户和工商营业执照可能涉嫌帮信罪

生活中,帮信罪最常见的形式就是帮助犯罪团伙非法买卖手机卡、银行卡,然后提供转账、提取现金等服务。而相较于个人账户,企业对公账户转账数额大、限制少,更是成为诈骗分子眼里的“香饽饽”。因此,在面对网络广告时,应仔细甄别,切忌被高额佣金冲昏头脑,出租、买卖个人账户、对公账户或微信、支付宝等支付账户,同时要注...

管好银行卡,不做犯罪分子的“帮凶”!

“跑分”是什么?其本质上是利用银行账户或者第三方支付平台为电信网络诈骗等违法犯罪行为提供转移非法资金的渠道,使非法资金经过多级账户的流转“洗白”。“跑分”需要大量银行卡及个人账户,如果明知“跑分”行为是为他人“洗白”犯罪所得,仍利用个人银行卡、账户等进行买入卖出等转账行为,即构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。