从10月1日开始,银行有定期存款的家庭,一定要做好“两手准备”

在这个过程中，家庭成员之间的沟通也很重要。毕竟，理财不仅仅是个人的事，更关乎整个家庭的未来。夫妻之间可以坦诚地讨论家庭的财务状况，共同制定理财计划。如果家里有老人，也要考虑到他们的需求和想法。有些老年人可能更倾向于传统的存款方式，这时就需要耐心地向他们解释新的理财观念，同时也要尊重他们的选择。此外...

退休老两口的家庭理财规划

理财产品选择短、中期搭配,短期理财可实现资金的流动性,长期理财则可避免频繁选择而劳心费神,牵扯体力和精力。每年的投资理财收入拿出来用于年度旅游等大额开支。股票和基金的投资要慎重。按照杨先生的年龄,投资股票及股票型基金的比例最好不要超过家庭金融资产的10%,其他类型基金的比例不要超过家庭金融资产的30%。如果...

雨珊会客厅:“她经济”时代,如何成为理财女王?

从投资人比例分析来看,确实银行理财中家庭女性理财的这种角色更加突出,以家庭为单元进行财富管理,更体现出女性在财富管理中的稳定性、稳健性和风险偏好更加趋于保守这样的一个趋势。她是站在家庭的角度去为孩子教育、父母养老,以及为自己未来家庭更长期的投资有全面的规划和考虑。主持人:我们刚才聊的是已婚女性,其实现...

家庭生命周期理财规划(家庭成长期怎么理财)

所以,家庭应尽早制订全生涯的理财目标,以退休后的生活水准为终极财务目标,在保证终极目标的基础上制订中短期理财目标,包括孩子的教育目标,并在有重大的消费和投资决定的时候,了解中短期目标对长期目标的影响。同时在此基础上通过资产配置提高达成目标的可行性。通过对长期理财目标的明确和量化,结合可预见的...

《快乐理财》对话平安私行资深投资顾问:三胎时代,如何做好家庭...

保险已成为当下社会每个家庭重要的资产配置方式之一,但保险种类繁多,作用各不相同,家庭在面临五花八门的选择时容易感到无从下手。为了帮助大众更好地做好家庭保障计划,近日,平安私人银行资深投资顾问李华做客深圳交通广播《快乐理财》节目,从保险的本质、配置方法、三胎时代的新挑战等方面详解家庭保险配置规划。

中产家庭理财清单的“十步法则”

针对这一问题,美国畅销书作家乔纳森·D.庞德在《中产家庭理财清单》一书中,从财富观、收入、债务、储蓄、投资、买房、消费、个人税务、保险、退休规划与中产家庭理财最相关的10个领域,以清单形式,对理财进行拆分,以便大家对中产家庭的投资理财有一个全面的认知(www.e993.com)2024年11月20日。从而帮助中产家庭从零开始守护财富,早日迈向财务自由。

理财魔方马永谙携新书《家庭财富快速升级之路》做客新华社中国...

马永谙:我在《家庭财富快速升级之路》这本书提到,选产品是最基础的工作,如何做资产配置,如何做财富规划是财富管理方法和意识的升级,最终才能帮助整个家庭的财富实现升级。这也是我写《家庭财富快速升级之路》这本书的原因。我之前写过《家庭理财十三课》,主要是面向机构,分享如何做家庭财富规划服务,这本《家庭财富快速...

理财魔方马永谙:中产家庭更需要站在客户立场上的买方理财服务

《家庭理财十三课》一书提到,投顾业务的服务路径有两大类引导手段:第一类是运营手段,包括发短信、打电话、定向优惠券、电话会、直播等手段,需要从低成本逐级提升,找到费效比较高的手段。第二类是调整风险水平,当所有运营手段失效时,说明客户原本的风险等级评定失效了,需要修正。当风险承受能力发生跃迁时,需要调整投资...

90后小家庭:先强制储蓄再投资理财

理财计划应是在满足日常支出的前提下,为家庭的购车、投资乃至更长远的子女教有、退休养老等目标积累资金。王先生夫妇每个月的消费开比较随意,应力求节流。从王先生的个人理财倾向中可以看出,将大部分资金投入股市这一决定比较符合他目前的情况,但是,一方面大部分散户由于缺乏经验,在股市亏损的几率比较高,另一方面,他...

一份中产家庭理财清单:10步帮你守护家庭财富

针对这一问题,美国畅销书作家乔纳森·D.庞德在《中产家庭理财清单》一书中,从财富观、收入、债务、储蓄、投资、买房、消费、个人税务、保险、退休规划与中产家庭理财最相关的10个领域,以清单形式,对理财进行拆分,以便大家对中产家庭的投资理财有一个全面的认知。从而帮助中产家庭从零开始守护财富,早日迈向财务自由。