美国私人财富管理协会|资产配置与大类资产:掌握五大关键问题!
资产配置是指根据投资者的风险偏好和财务目标,合理地将资金分配到不同类别的资产中,以实现风险分散和收益最大化的投资策略。资产配置考虑的是整体的投资组合,涉及到不同类别资产的选择和比重分配。财富管理是一种综合性的理财服务,旨在帮助客户管理和增值其财富。财富管理不仅包括资产配置,还包括财务规划、风险管理、...
"小茄子说金融":如何规划家庭资产配置?
对此,可以参考著名的“标准普尔家庭资产配置”(也被称为“4321”法则),将家庭资产分为4类:家庭资产中的10%:3—6个月短期要花的钱;家庭资产中的20%:购置社会保险等医疗保障的钱;家庭资产中的30%:配置股票、基金等用于追求增值的钱;家庭资产中的40%:配置债券、信托等固定收益类的钱。需要提醒的是,上述...
李竹《法商视角下的家庭资产配置》
(1)个人税务规划(2)房产规划(3)子女教育规划(4)退休规划(5)遗产规划5、家庭不同生命周期的理财重点课堂演练模拟客户场景,通过沟通探寻对方需求,找到金融业务结合点三、家庭资产配置需要考虑的问题1、资产配置需要考虑的大类资产2、客户风险等级测评以及客户的现实状况3、资产负债表对综合理财的影...
对不同年龄段家庭资产配置的几点建议
老陈认为,粗略来讲,相对保守的资产配置方案,可以采用4-4-2的配置方法,即最多40%的资金投入股票、基金等高风险产品,40%的资金投入稳健理财产品,还有20%的资金投资现金与现金等价物。而在高风险产品的选择中,最好选择相对稳健的产品,例如姜诚、丘栋荣、赵晓东的基金。在这样的情况下,假设一年之内基金...
报告速递 | 2022-2023中国家庭资产配置白皮书
我们将本次受访家庭按照可投资资产规模进行分类,分为中产家庭(10-60万元)、富裕家庭(60-600万元)和高净值家庭(600万元以上),在此基础上分析不同家庭财富的来源、分布情况、资产配置方式以及财富传承的现状和面临的问题。我们将讨论在资产配置和财富传承过程中的风险管理、投资方式,以及财富传承计划制定等方面的问题...
家族财富管理|中国家庭如何做好资产配置?专家给出10条实用攻略
中产家庭在投资理财过程中,需要更加注重资产的配置和风险管理(www.e993.com)2024年7月10日。在投资理财产品选择上,也需要结合自身家庭资产配置的特性和风险承受能力,做出更为明智的投资决策。同时,建立正确的投资理财观念和行为习惯也尤为重要。只有科学、理性的投资理财才能帮助中产家庭实现财富增值和保值的目标。1、重建全新财富管理知识模型在...
美国私人财富管理协会|超实用攻略:家庭资产配置5问5答
财富管理行业通过对不同大类资产,以及基于投资大类资产的金融机构所发行的产品进行有机组合,帮助客户实现家庭财富的保值增值。当家庭财富积累到一定程度,投资理财就是绕不开的话题。数据显示,中国平均居民家庭资产对比中,有近60%资产被锁定在房产中,20%左右资产储存在银行。
以余额宝为视角,分析互联网金融与家庭金融资产配置的现状
会通过理财经理的服务得到心理上的安慰而选择是否继续持有,将损失降到最低。第二种方式是直接去其他平台购买,省去大量手续费,但这样无法获得理财经理的服务,在面对盈亏时,很难决定是否卖出。许多投资者在权衡之后,还是会选择第一种方式,这种投资者多是十分信任银行、资产较多、风险较为厌恶的稳健投资者。
收入中上“成长期”小家庭如何规划家庭理财
储蓄率约50%,比率适中,但考虑到家庭收入结构单一,且育儿、赡养父母等支出较大,建议适当控制支出,进一步提高家庭储蓄率,以加大理财规划弹性;家庭保障不足,作为家庭收入支柱的杜先生和刘女士只有基本的社保,无任何商业保险,建议夫妻双方购买足额商业保险;家庭虽然拥有一定的股票和基金,但是投资资产低,结构单一,随意性比较...
大类资产配置策略报告 ——2024年度
家庭资产配置应由单纯的“向资产要收益”转变为“向配置要收益”,通过多样化、低相关性资产分散风险,通过独特性投资策略追求超额;组合构架包括:权益与固收,高波动与低波动,主观与量化,国内与全球化配置等等.2023年度全球大类资产表现一.全球股市收益率一览表...