骚扰电话、投诉频发,微众银行何去何从?

2024年9月，央行深圳市分行公布了一项处罚信息，微众银行有5项行为违反账户管理规定，包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易或可疑交易、与身份不明的客户交易等，最终被央行深圳市分行处以1387万元的巨额罚款。去年8月，国家金管局深圳监管局连续开出的13张罚单中，3张与微众银行有关，处罚事由包括...

背靠腾讯,微众银行首次营收下滑,发生了啥?

微众银行同其他传统商业银行不一样,没有线下营业网点,依靠线上互联网来开展业务。微众银行的大股东是腾讯,腾讯旗下的两大社交软件微信和QQ成为了微众银行获客的重要来源。2024年中报显示,截至2024年上半年,微众银行的有效客户数达4.09亿人。依托微信、QQ两大社交软件的庞大流量,微众银行成立以来发展比较快。2024年...

微众银行收1387万元大额罚单!涉违反账户管理规定等违规事实,5名...

罚单信息显示,微众银行存在五项违法行为:1.违反账户管理规定;2.未按规定履行客户身份识别义务;3.未按规定保存客户身份资料和交易记录;4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;5.与身份不明的客户进行交易。同时,微众银行多名高管因对上述违法行为负有责任而被处以罚款:陈某宏(时任深圳前海微众银行股份有限公司...

漩涡中的微众银行,奔跑的野心与麻烦的现实

微众银行全称是深圳前海微众银行股份有限公司,2014年开业,号称国内首家互联网民营银行。根据介绍,与传统银行不同,微众银行既无营业网点,也无营业柜台。(百度百科)微众银行获客主要依赖线上渠道。简单来说,由于没有实体网点,电话营销就成了微众银行重要的营销渠道,但因此引发的纠纷和投诉,也不在少数。在黑猫投诉...

无“微”不至——微众银行探索普惠金融新路径

微众银行基于“普惠金融”的初心,围绕长尾人群的金融需求展开一系列的调研,逐步形成了信贷产品的新思路。微众银行董事长顾敏透露,在微众开业一段时间,因一直没有实现远程开户,微众银行的业务发展受到限制。因为弱实名电子账户的性质,该行无法实现存贷款和转账支付等资金划转功能,只能依靠其他同业的账户验证为用户开通账户...

微众银行:涉违反账户管理规定等多项违规,被罚款超1300万元

行政处罚信息公示表显示,深圳前海微众银行股份有限公司(以下简称“微众银行”)因:“违反账户管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”,被中国人民银行深圳市分行处以警告,并罚款1387万元(www.e993.com)2024年11月25日。

微众银行遭巨额罚单背后:金融创新与合规边界何在?

深入探究,微众银行此番受罚的根源在于其业务快速发展与风险管理之间的失衡。在金融科技的浪潮下,微众银行以其独特的互联网基因,迅速崛起,服务了近4亿客户,但快速增长的光环下,是不容忽视的合规短板。账户管理的疏漏、客户识别机制的失效,这些基础而关键的错误,直接触及了金融安全的底线。微众银行的回应虽指出了问题发...

反洗钱不利!微众银行被罚近1400万!去年大赚108亿

具体来看,根据行政处罚决定书,深圳前海微众银行股份有限公司涉及的五项违规行为包括:违反账户管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。与此同时,五位时任微众银行管理人员也因上述违规行为受到警告和罚款。其中,零售...

节前收到千万元罚单的微众银行 节后又迎来大量金融消费者的投诉

微众银行涉及的五项违规行为,均属于反洗钱及客户身份识别领域的关键环节。一是违反账户管理规定。这可能涉及微众银行在开设、使用、撤销客户账户过程中,未能严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》等法规,如未按规定审核开户资料的真实性、完整性,或对异常交易监控不力等。而金融机构应严格遵循账户实名制原则,确保开户...

与身份不明客户进行交易 微众银行收千万级大罚单

“罚单显示,微众银行违规行为包括违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等。”近日,中国人民银行深圳市分行发布罚单显示,因五项违规,微众银行被予以警告,罚款1387万元。具体违规事由如下:1、违反账户管理规定;2、未按规定履行客户身份识别义务;...