含权理财产品被摆上“货架”C位:配置价值凸显 投资者兴趣渐浓
“权益市场行情较好时,想在稳健的前提下适度参与A股市场追求一定收益,可以适当配置这类产品。”该客户经理表示。另有某全国性股份制银行理财客户经理告诉记者:“近日来咨询和购买含权理财产品的客户较多。其中有相当一部分客户持有主要投向债权类资产的理财产品,受债市波动加大等影响,这些客户正在考虑是否赎回债权类资产的...
金融标准专题 | 商业银行对公客户经理标准培养体系研究
另一方面,优化办公系统信息检索模块,使中级对公客户经理便捷获取行内资产业务定价及补贴信息,掌握所管客户在境内、境外分行及子公司的综合贡献数据,善于测算盈亏平衡点及净收入。四是正外部性固客,从优秀的孤勇者到发光的代言人。近年来,商业银行愈加注重对公客户经理评优评先工作,以帮助公司机构客户对商业银行建立信任...
中国富人坐拥30万亿投资资产 七成投资房地产
西方银行业将自然人按照金融资产划分成四个类型,以提供不同级别的服务:第一类是大众银行,不限制客户资产规模;第二类是贵宾银行,客户资产在10万美元以上;第三类是私人银行,可投资资产在100万美元以上;第四类是家庭办公室,要求可投资资产在3000万美元以上。不过,这些数字也都是不固定的,根据不同金融机构、不同地区...
理财产品属于“银行存款”吗?二者有什么区别?老友理财 这些知识要...
银行存款较为安全的资产配置种类许先生是某银行的高级客户经理,在工作中,常有老年客户向他咨询如下问题,“有收益高的存款产品吗”“是不是每年存1万元,存满5年就可以取出来,还能拿电动自行车或电视机这些赠品”……许先生说,每次遇到这类问题,他都会耐心地向对方解释存款和理财的区别。“很多老人以为理财产品就...
光大信托客户经理伪造客户金融资产证明被举报,监管部门督促问责
对于光大信托出现客户经理违规操作的事件,北京市京师律师事务所律师、财经评论员孟博分析认为,金融机构应当建立健全资产管理业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度,确保从事资产管理业务的人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,充分了解相关法律法规、监管规定以及资产管理产品的法律关系、交易结构、主要风险和风...
为何彭博终端能“垄断”金融市场四十年?七大核心竞争力不容忽视
每个都有测试、重新包装、定制、部署和问题解决等成本和开销(www.e993.com)2024年10月18日。大多数客户不想为利基需求处理一堆供应商。银行为方便、速度和无障碍访问工具付费。很少有供应商提供的部分之和超过彭博的整体——一个满足所有需求的综合供应商。f.专有/独家数据——在相关或替代资产类别中的扩展...
浙江省分行龚莹:做好大类资产配置 让财富的小船稳稳前行
龚莹建议客户:投资理财视野和格局要打开,要遵从大类资产配置原理,全局考虑,兼顾安全性、流动性和收益性,不盲目追求财富爆发式增长,持续关注国内外的投资环境,随机应变,中长期布局,并根据配置周期和目标收益率,及时调整各类资产的比例配置。在龚莹看来,投资理财不仅仅是追求简单的高收益,更重要的是满足实际需求,是为了...
第四届中国中小企业家年会_网易财经
包商银行他们把定位就定在中小企业贷款,他不和大企业去争大客户,他们有四条理念非常赞同,一条是没有不还款的客户,只有做不好的银行,这样把贷款和被贷款这种利益点给颠倒出来,一切以客户为主。第二个改变不了别人就改变自己,中小企业他们资产,没有资金这不是他的缺点而是他的特点,这个特点目前改变不了那就改变我...
...公司通过大客户组专岗客户经理定向服务以及新客户组“开仓准备...
产品组向客户提供专业对口服务;在化工仓综合物流业务中,公司通过大客户组专岗客户经理定向服务以及新客户组“开仓准备会”机制向客户提供专业对口服务;定制化服务是指公司着眼于长期合作意向下,在协议条款商定以及硬件设备设施改造等方面提供按需定制服务;延伸式服务是指为客户及其上游供应商、下游采购方等提供行业信息交流...
低风险偏好时代:居民配置存款比例大增 多管齐下抢存单 客户经理...
黄自权表示,年末资产配置上,建议保持或增配固收类资产,并保持一定现金管理类产品的持有,以构建稳健且具备流动性的投资组合。待市场强左侧或右侧机会出现,能有足够的资金摆布空间,抓住权益等高波动资产投资机会。银行客户经理:“不建议您买理财”近期,记者在对银行网点的走访调研中发现,基层理财经理们似乎与客户一样也...