安永深度解读银行内部审计实施要求!

作为资本新规的配套文件,《申请及验收规定》明确了可以申请资本计量高级方法的银行范围,提出了银行申请实施高级方法需满足的基本要求、申请及验收程序以及具体的验收标准,允许商业银行按照“分步实施、分别申请”的原则,分别申请信用风险、市场风险、操作风险相应的资本计量高级方法运用。内部审计作为银行风险管理的第三道...

富国上证科创板芯片交易型开放式指数证券投资基金招募说明书

6、投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同和基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,自主判断基金的投资价值,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适;投资者应充分考虑自身的风险承受能力,理性...

南方誉浦一年持有期混合型证券投资基金招募说明书(更新)

应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金资产投资于港股,...

富国中证港股通互联网ETF发起式联接A,富国中证港股通互联网ETF...

存托凭证的,在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。侧袋账户份额将停止披露基金份额净值,并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,...

浙商银行2023年年度董事会经营评述

风控体系;强化全流程风险管理和重点领域风险管控,加强信贷基础管理,持续提升风险管理的主动性、精准性、引领性,以“一流的商业银行”愿景为统领,为全面开启高质量发展新征程提供有力支撑。本公司董事会承担全面风险管理的最终责任,监事会承担全面风险管理的监督责任,高级管理层承担全面风险管理的实施责任。本公司设立首席...

金融监管总局全面加强银保机构操作风险监管

《办法》明确了监事会应当承担的监督职责,及高级管理层应当承担操作风险管理的实施责任(www.e993.com)2024年11月27日。北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇说,《办法》与《指引》相比较,总结了银行保险机构操作风险三道防线治理架构。第一道防线包括各级业务和管理部门,是操作风险的直接承担者和管理者,负责各自领域内的操作风险管理工作。第二道防线...

“三道防线”严管银行保险操作风险

《办法》分别对银行保险机构的董事会、监事(会)、高级管理层应当承担操作风险管理的责任进行规定。《办法》明确,银行保险机构董事会应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一,承担操作风险管理的最终责任;设立监事(会)的银行保险机构,其监事(会)应当承担操作风险管理的监督责任,负责监督检查董事会和高级管理层的履职尽...

国家金融监督管理总局令(2023年第5号) 银行保险机构操作风险管理...

第八条设立监事(会)的银行保险机构,其监事(会)应当承担操作风险管理的监督责任,负责监督检查董事会和高级管理层的履职尽责情况,及时督促整改,并纳入监事(会)工作报告。第九条银行保险机构高级管理层应当承担操作风险管理的实施责任。主要职责包括:(一)制定操作风险管理基本制度和管理办法;...

交通银行2023年年度董事会经营评述

满足房地产企业合理直接融资需求,承销房地产企业债券135.9亿元,同比增长56.5%,用好民企债券融资、信用风险缓释凭证CRMW创设等多元化产品组合。塑造数字金融发展新优势,持续迭代升级“蕴通e智”顾问系统。主承销银行间市场首批混合型科创票据获上海金融业联合会助力科创中心建设“优秀奖”。

关于《金融机构合规管理办法》的修改建议

汇丰控股是模式一的典型代表,正如该行在描述其“风险治理”时表述那样:“董事会对有效管理风险负有最终监督责任,并批准我们的风险偏好。集团首席风险与合规官在集团风险管理会议成员的支持下,对风险环境的持续监控、评估和管理以及风险管理框架的有效性承担行政责任。集团首席风险和合规官还负责在集团声誉风险委员会的支...