严厉打击金融犯罪!金融监管总局四方面修订金融机构涉刑案件管理办法
涉案业务调查相关工作主要包括:对涉案人员经办业务进行排查,制定处置方案;查清基本案情,确定案件性质,总结案发原因,查找内控管理存在的问题;最大限度挽回损失,依法维护机构和客户权益;提出自查发现案件的认定意见和理由;做好舆情管理和流动性风险管理,必要时争取地方政府支持,维护案发机构正常经营秩序;积极配合公安、司法、...
国家金融监督管理总局印发《金融机构涉刑案件管理办法》
国家金融监督管理总局印发《金融机构涉刑案件管理办法》,其中提出,有下列情形之一的案件,属于重大案件:(一)涉案业务余额等值人民币一亿元(含)以上的;(二)自案件确认后至案件审结期间任一时点,风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或者等同现金的资产)等值人民币五千万元(含)以上,且占案发法人机构净资产百分之十(...
国家金融监管总局印发金融机构涉刑案件管理办法 定义四类重大案件...
第二条本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内设立的金融控股公司、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、农村资金互助社、贷款公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、信托公司、理财公司、金融资产投资公司、人身保险公司、财产保险公司、...
网号、网证热点六问——详解《国家网络身份认证公共服务管理办法...
电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者可使用国家网络身份认证公共服务,对涉诈等异常账号进行动态身份认证,最大限度减少“实名不实人”的情况,提高网络黑灰产违法犯罪的成本。于锐表示,国家网络身份认证公共服务的工作原理,是基于国家人口基础信息库对用户身份进行远程比对核验,人口信息是国...
世行更新版的电子支付指标,如何平衡监管与效率?|大咖聊营商
一方面,中国建立了以银行业金融机构为主体、以非银行支付机构(下称支付机构)为补充的庞大的电子支付PSP队伍,另一方面,以中国人民银行为主的监管部门在推动电子支付行业稳建发展、鼓励创新和公平竞争的基础上,建立了完善、先进的电子支付监管体系。中国电子支付监管体系的建立和完善是一个动态演进的过程,随着技术发展和...
央行发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
7月26日,中国人民银行发布消息称,近日中国人民银行出台《非银行支付机构监督管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》),自发布之日起施行(www.e993.com)2024年9月9日。《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》(中国人民银行公告〔2010〕第17号)同时废止。
【专栏】陆岷峰:商业银行长尾客户精细化管理研究
实现了新理论成长链金融理论又有了新的用法。一、问题的提出客户是商业银行的生存与发展的基础,按规模客户可分为大中小微型客户,2022年6月我国银行业法人机构达到4599家。特别经过多年的发展,长期在注重20%大优客户的二八定律的指引下,商业银行对优质客户进行的长时间的竞争,竞争从服务、价格等多方面进行。
国家金融监督管理总局就《金融机构合规管理办法(征求意见...
第一条为提高金融机构依法合规经营能力,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国信托法》等法律法规,制定本办法。第二条依法由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的商业银行、政策性银行、金融控股公司、保险集团(控股)公司、保险公司(包括...
非银行支付机构监管配套细则发布
本报北京7月26日电(记者徐佩玉)26日,记者从中国人民银行获悉,为更好发挥非银行支付机构(以下简称支付机构)服务实体经济作用,中国人民银行近日出台《非银行支付机构监督管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》),自发布之日起施行。2023年12月,国务院公布《非银行支付机构监督管理条例》(以下简称《条例》)。《条例...
中国银行浙江省分行 跨境金融的全方位一站式中行方案
这是中行浙江省分行倾力服务外贸新业态新模式的一个缩影。中行积极为跨境电商、市场采购、外贸综合服务平台等外贸新业态新模式提供金融解决方案,推动外贸新业态业务发展,发挥“中银跨境e商通”“中银跨境e采通”等线上化产品优势,提升支付机构跨境结算量。截至目前,该行已对接多家头部境内支付机构,1-7月累计实现支付...