专业文章丨骗取贷款罪中银行未受骗的出罪辩护

(1)提交《商业银行授信工作尽职指引》《商业银行小企业授信工作尽职指引》《案发银行总行信贷手册》《案发银行流动资金贷款管理实施办法》等相关业务标准、作业流程,发现在核实借款人提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料时,应以实地调查为主,间接调查为辅,应通过外部征信机构、向政府有关部门及社会中介机构...

悲催!浙江一地村民巨额存款未入银行,网友:信贷员只给了借条……

公开资料显示，在中国农村信贷员是合法的职业。他们负责在农村地区从事信贷业务相关工作，包括向农村居民发放贷款、办理贷款业务等。根据中国的相关法律法规和政策，农村信贷员必须具备相应资质和证书才能上岗。一般来说，要获得农村信贷员的资质，需要通过培训和考试。例如，在中国农村信用合作社任职的信贷员，必须通过中国农...

谨防披着银行“马甲”的贷款中介!多家银行密集发声,普惠贷款也被...

一是“假冒”,一些不法贷款中介假冒银行工作人员,打着银行信贷部、渠道部、直贷中心等名义,频繁致电消费者,宣介额度高、利率低、放款快、无抵押、无担保纯信用等特征,申请加微信,推送贷款营销信息,吸引或诱导消费者通过其办理贷款。二是“夸大”,一些不法贷款中介打着与银行等贷款机构合作的旗号,利用消费者对贷款...

冒名贷款玩出新花样,一大行信贷员让客户“超额度贷款并挪用”被...

11月18日，国家金融监管总局官网披露，某国有大行客户经理李纪方，因为利用职务便利，通过要求客户超出额度办理贷款并挪用等违法违规事实，被予以终身禁止从事银行业工作的处罚。一纸处罚文书背后信贷员被指要求客户超额度贷款据监管罚单披露，某国有大行公主岭杨大城子支行客户经理李纪方，因为利用职务便利，通过要求客...

营口银行哈分行带您了解征信的作用及维护

通过考察个人信用记录,银行可以及时掌握借款申请人的信用状况,一方面,商业银行能够掌握申请人已经发生的银行借款的情况,即申请人当前的负债状况,再根据申请人提供的职业、收入、担保物等情况,分析判断借款人的还款能力,确定是否给其发放贷款及贷款额度;另一方面,个人信用报告中提供的本人的历史信用记录,能够确定信息主体的...

身份信息被冒用 男子莫名背上10万元贷款 “银行的错误 不该由我来...

刘荣告诉记者，冒用他身份信息的就是他的同村人，名叫刘峰(www.e993.com)2024年12月18日。为了验证这一说法，记者辗转找到了刘峰。刘峰很快承认他当时是办了个假证，“我想尽一切办法，花了100块钱，做了个身份证。”刘峰承认冒用他人身份信息贷款的事实。经过刘荣与新泰农村商业银行反复沟通，2020年，当时的信贷员归还了这笔贷款的本金后，刘荣...

一纸禁业罚单背后的荒唐事:信贷员称工作需要“以贷转贷”被起诉...

身为基层客户经理,张金海到底所涉何事?今日上午,财联社记者查询发现,上述罚单涉及一起银行人员20万贷款未能偿还致其被银行起诉、担保人替其还款后银行拒绝移除不良记录等荒唐故事。其中,当事人张金海在法院审理环节还自称贷款原因是工作需要,不得以“以贷还贷”多年,但这一理由未被法院采信。

东融APP:一个银行信贷员的内心声音是什么?

东融APP,精准锁定金融信贷圈,致力为行业提供一个以“圈”会友的社交新场域。如果平时工作忙,没时间去线下社交,您就可以直接登录东融APP,在这里,可以免费打招呼,看动态,助你了解行业的发展和市场需求,获得一手的行业信息;还可以和同行建立沟通交流,分享行业经验。在进行线上社交的同时,您的个人动态以及产品均可以...

银行基层信贷人员谈“尽职免责”

◆做好“尽职免责”也意味着要做好“失职追责”,银行接下来应进一步明确两者界限,切实解除基层信贷人士的后顾之忧,更好处理风险防控与业务发展的关系,让普惠金融更好地服务于实体经济。原标题:一线人员谈“尽职免责”:为信贷员松绑减负构建敢贷愿贷的普惠信贷机制破解小微企业“融资难”,尽职免责制度是一把...

龙江银行一信贷员被禁止从事银行业工作2年

龙江银行一信贷员被禁止从事银行业工作2年据国家金融监督管理总局黑龙江监管局行政处罚信息公开表(黑金监罚决字〔2024〕33号),时任龙江银行股份有限公司哈尔滨龙府支行信贷员闫志,对龙江银行股份有限公司哈尔滨龙府支行银行承兑汇票业务不审慎事项负有责任,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八...