基金的业绩比较基准是什么?它如何帮助我评估基金的表现?

业绩比较基准,简单来说,是基金设定的一个预期要达到的目标或参照标准。它通常由一揽子资产或指数构成,反映了基金经理所追求的投资风格和策略。比如说,一只股票型基金的业绩比较基准可能是沪深300指数加上一定的固定收益类资产收益率;而一只债券型基金的业绩比较基准可能是中债综合财富指数。那么,业绩比较基准如何帮...

什么是基金的业绩比较基准,它对投资者有何意义?

简单来说,业绩比较基准是基金设立时设定的一个预期目标或参照标准。它通常由一系列的资产组合构成,这些资产的权重和比例反映了基金的投资风格和策略。例如,一只股票型基金的业绩比较基准可能是沪深300指数加上一定的固定收益类资产。接下来,通过一个表格来更清晰地展示不同类型基金常见的业绩比较基准:那么,业绩比...

近三年跑赢业绩基准却跑输赛道基准,易方达科瑞被调出支付宝金选榜单

基金合同显示,易方达科瑞的业绩比较基准为沪深300指数收益率*80%+中债新综合财富指数收益率*20%。2017年12月27日至今,业绩比较基准收益率为6.41%。从这个角度来看,易方达科瑞大幅跑赢业绩比较基准,获得了超额收益。从持仓来看,作为一只灵活配置型基金,股票仓位一直在70%-90%之间,去年三季报中股票仓位占比更是达到...

泰会投 | 一文读懂“业绩比较基准”

所谓“业绩比较基准”是指金融机构根据产品持有的“底层资产”,“产品往期的业绩表现”,“同类产品的历史业绩”,以及对市场的展望等信息,估算出来的产品预期收益。一般,在相应净值型金融产品的产品说明书中,会给出该产品”业绩比较基准”详细定义。在表现形式方面,主要包括具体的数值,数值区间或者市场指数三种形式。如下...

贵阳农商银行超值宝定开1年35期11月15日起发行,业绩比较基准2.8%...

11月15日,据贵阳农商银行披露,该行发行的超值宝定开1年35期理财产品募集期为2024年11月15日-2024年11月24日。产品类型为固定收益类,内部风险等级为较低风险,投资期限约一年,业绩比较基准(年化)为2.8%-3.6%。注:业绩比较基准不是预期收益率,不代表产品的未来表现和实际收益,不构成对产品收益的承诺。

债券市场再起波澜,是时候关注业绩连贯风格稳健的债基了

自合同生效当年开始所有完整会计年度（2021年-2023年）基金及业绩比较基准收益率分别为：21.64%/3.27%、2.24%/2.48%、3.17%/2.60%(www.e993.com)2024年11月23日。历任基金经理及任职时间：汪伟(2020/08/31-2021/09/24)、张俊杰(2020/09/18-2022/05/05)、冯佳(2021/11/26至今)。2.大成景轩中高等级A成立日：2020/09/01。业绩...

比较基准下调 理财产品业绩预期再降

华夏理财、农银理财等理财公司也对部分产品业绩比较基准进行了调整,具体来看,华夏理财表示,自2023年12月23日起,“华夏理财龙盈固定收益类G款65号半年定开理财产品”将进入下一封闭期。根据市场情况及产品运作情况,拟将下一封闭期的业绩比较基准调整为:2.9%-3.2%(年化)。产品扣除各项费用后,当期实现的年化收益率超过...

银行理财产品业绩展示缘何“报喜不报忧”?

机构倾向选择展示更优业绩指标《金融时报》记者查询多家银行手机银行App发现,银行理财产品过往业绩展示形式复杂多样,包括但不限于成立以来年化收益率,7天年化收益率,近1个月、3个月、6个月、1年年化收益率,业绩比较基准等。其中,现金管理类产品业绩展示一般采用的是7天年化收益率。而一些风险等级R3及以上的理财产...

权益基金三年业绩比拼:兴证全球、华泰柏瑞基金旗下产品亏逾50%

,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的稳健增值”。从基金实际运作结果来看，两只基金的净值表现与投资目标相差较远。研究发现，两只表现较差的基金均成立于2021年的股市相对高位。一般来说，市场行情好的时候，基金公司更容易发行新产品，从而赚取基金管理费，但也存在更大的可能使得基民“高位”站岗。公开...

揭秘!“0费率”,动了谁的奶酪?

北京居民小张:以前投资定期存款、结构性存款比较多,但存款利率一直在降,所以开始尝试银行理财产品。其实在买银行理财产品的时候,不太能关注到费率问题,因为觉得金额不会很多。会比较关注理财产品的业绩比较基准和收益波动情况。四川居民小谭:定期存款、银行理财、国债逆回购、股票我都会买一些。买银行理财产品的时候,会...