银行卡冻结底层逻辑和解决思路系列四:网赌专案冻结

但是随着银行卡管控措施的不断出台,不断加码,涉赌用卡也呈现出无卡可用的状态,进而虚拟币赌博,类虚拟币(gopay、topay、okpay、EB等)赌博专用代币横空出世,叔叔原创把他称之为:“类虚拟货币”,在不久后,可能你会在其他短视频、法院判决书中能看见这个原创词。之后就开始了大面积的网赌专案冻卡,网赌专案有明显...

闹大了!工资卡转账额度降到500?多家银行回应,网友:简单粗暴

有网友因为银行卡额度被降了，结果倒霉地上了“征信黑名单”。这事儿是这样的，他的房贷一直是每月自动从工资卡里扣的。但不知道为啥，卡的额度被降了，他还没察觉。结果，房贷连续几个月都没扣成功，最后因为这“逾期”记录，他就这么被列入了黑名单。这网友心里头那个憋屈啊，真是有苦说不出。取款前要向...

多家银行公告,这类卡将被清理!个人该注意什么?丨快问快答

缴学费、办房贷、工资卡、医保卡……你还记得自己名下有几张银行卡吗?哪些银行卡已经多年没用了?今年以来,已有超30家银行机构陆续开展了“清卡行动”,将对个人长期不使用的“久悬户”、未实名账户、小额睡眠账户等“沉睡账户”进行处理。问:何为“沉睡账户”?答:“沉睡账户”主要是指长期未发生主动交易,且账...

银行卡出借给朋友刑不刑?我看刑!

如果所有银行卡被冻结,根据法律法规,可以申请反诈批准的一张必要工资卡以便继续领取工资。然而,在实际操作中可能会很难。2.被惩戒后微信、支付宝以及其它支付账户会全部停用吗?是的,在断卡惩戒的情况下,所有第三方支付工具通常都会被停止使用。然而,许多人会选择使用家人的第三方支付工具来应对这一限制。有些人可...

一发工资就从银行卡转走,对自己有啥影响?懂行人已停止这种行为

工资刚一发下来就转到别的账户了，那银行账户里剩下的，也就是一个个接近零的数了。这些数字就像信用评分里看不见的伤，一点一点积攒起来，等到你去申请贷款或者信用卡的时候，就会失败。银行流水静悄悄的，这可是信用评分的潜在杀手呢。信用评分系统在你根本不知道的情况下，就已经把你的资金流动情况都记录下来了...

离职两年人事给我打电话,问之前工资卡还用不,结果收到一笔奖金

最近遇到一件挺神奇的事儿，有个朋友跟我分享说，他离职两年多了，昨天突然接到前公司人事的电话，问他之前的工资卡还在不在用，说要给他打钱(www.e993.com)2024年11月15日。他当时都愣住了，还以为人事打错了，毕竟他都离职这么久了。结果今天早上，他看到银行卡余额变动的通知，居然收到了五位数的奖金！他说自己满打满算2023年在公司也就...

开设工资专用账户、保证“一人一卡” 重庆市11部门联合发文保障...

记者看到,《实施细则》明确,开户银行支持农民工使用本人的具有金融功能的社会保障卡或者现有银行卡领取工资,不得拒绝其使用他行社会保障卡银行账户或他行银行卡,不得借机向总包单位或农民工搭售或推销金融产品。不得强制要求农民工重新办理工资卡。农民工使用他行社会保障卡银行账户或他行银行卡的,鼓励执行优惠的跨行...

法院冻结工资卡,他竟然用这种方法偷领工资?!

法院在调查过程中,发现刘某在工资卡被冻结后,又另外办理了银行卡领取工资,遂明确告知刘某,其行为已经符合拒不执行判决裁定罪的法定情形。刘某及其家属在认识到严重后果后,积极筹钱,当天将案件履行完毕。法官说法首先,主债务人无财产可供执行时,法院可直接执行连带责任保证人的财产。民法典第六百八十八条第二款...

工资卡限额调整惹争议

工资卡限额调整惹争议#工资卡限额调整惹争议#近日,“工资卡转账限额被降到500元”一度登上热搜,反洗钱、反电诈带来的“误伤”再度引发热议。据记者多方了解,银行因为反诈模型、历史经验、所处地区风险高低等存在差异,银行账户触发反电诈机制的具体规则会有所不同。持卡人难以通过提前知晓详细规则而避免被限额...

工资卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”?

近日,“工资卡转账限额被降到500元”一度登上热搜,反洗钱、反电诈带来的“误伤”再度引发热议。据第一财经记者多方了解,银行因为反诈模型、历史经验、所处地区风险高低等存在差异,银行账户触发反电诈机制的具体规则会有所不同。持卡人难以通过提前知晓详细规则而避免被限额,一方面是银行客户间差异大,系统识别均是...