又一波贷款入市“吃亏者”出现!已有投资者被银行提前收回资金
“银行可强化对贷款资金挪用行为的防控。如果借款人出现未按约定用途使用贷款等情形时,比如将个人消费贷款、经营性贷款用于投资股票、房产等,联合相关部门追究相应法律责任。”董希淼建议,对于金融机构而言,信贷资金流向、用途的监控是“老大难”问题。因此应加强社会信用体系建设,将虚构贷款用途、挪用信贷资金的行为纳入征信...
有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁
手续也较为简单,消费贷需提供个人信息证明、社保记录等材料,经营贷需要提供营业执照。贷款的年化利率大概在3%~4%,基本当天就可“下款”。一名中介告诉记者,如果需要资金加仓,自己可提供多套方案,规避被银行发现的风险。比如资金多次跨行转账、取现后线下进行操作等。该中介称,近一周“借贷入市”业务火爆,仅他自...
严查贷款炒股 银行大数据“排雷”
一家股份制银行人士对记者表示:“对于防止信贷资金违规进入股市的做法,银行加大了大数据的应用,对股市上涨期间的可疑消费、转账或者取现行为针对性排查。同时,还会对一部分贷款客户的资金用途进行抽查,要求提供消费证明或者凭证。”据了解,按照监管的要求,目前不少银行客户经理都在高频提示信贷资金违规进入股市的风险。记者...
警惕!违规贷款炒股?银行:加100%罚息
手续也较为简单,消费贷需提供个人信息证明、社保记录等材料,经营贷需要提供营业执照。贷款的年化利率大概在3%—4%,基本当天就可“下款”。一名中介告诉记者,如果需要资金加仓,自己可以提供多套方案,规避被银行发现的风险,比如资金多次跨行转账、取现后线下进行操作等。2贷款炒股得不偿失利用贷款炒股看似有机会获取...
中介推波助澜 “贷款”炒股再现
这些措施包括:要求借款人提供与贷款金额相符的消费凭证,以证明资金确实用于指定用途;定期审查借款人的银行账户流水,追踪贷款资金的流向,判断其是否用于非约定用途;利用大数据和先进的电脑系统全面比对借款人的相关账户及关联账户,发现异常资金流动模式;对于特定类型贷款,如装修贷款,进行现场检查与核实,并要求提供相关证明文件...
银行开始慌了!多家银行紧急提示:严禁贷款炒股,否则立即收回!
监管部门也迅速行动起来,连发多个警示,要求银行加强审核,防止消费贷款被挪用(www.e993.com)2024年10月20日。甚至有传言称,未来申请消费贷款可能需要查征信,还要提供消费凭证。但这些措施能否真正阻止那些急于赚快钱的人?恐怕未必。有网友就在网上调侃"查就查呗,大不了我先买个东西,拍个照,然后再退货不就行了?"表面上,监管部门的措施似乎...
中介推波助澜 “贷款”炒股再现|“牛”从何来
这些措施包括:要求借款人提供与贷款金额相符的消费凭证,以证明资金确实用于指定用途;定期审查借款人的银行账户流水,追踪贷款资金的流向,判断其是否用于非约定用途;利用大数据和先进的电脑系统全面比对借款人的相关账户及关联账户,发现异常资金流动模式;对于特定类型贷款,如装修贷款,进行现场检查与核实,并要求提供相关证明文件...
浙江银保监局严管个人消费贷款累计超过30万元需查用途凭证
日前,第一财经记者获得的由浙江监管局下发的《中国银保监会浙江监管局办公室关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》(下称“213号文”)显示:各银行机构要按照“金额越大、管控越严”的原则建立差异化贷后用途管控机制,累计用款超过30万元的要严格收集消费用途凭证;不得办理用于生产经营、投资等非消费领域的信用...
实测借消费贷入市,最快只需5分钟|贷款|罚息|信用卡|股票账户|信贷...
对于贷后资金流向监测,多家受访机构人士坦言存在滞后性和“盲区”,普遍采取电话回访、用途凭证核查及技术手段等多种措施加强贷后管理,但也不能发现所有问题,这是行业集体面临的现状。“所以我们近期也加大了(贷前)合规审查和风险提醒。”不少机构在借款页面醒目位置打出提示,借款资金不可用于投资股票、理财、买房,...
逾期后银行核实消费凭证:真实性和作用解析
客户需要提供这些消费凭证,以证明使用借款的真实性、合法性和合理性。这些凭证包括但不限于购物发票、旅***程单、住宿账单等。此外,银行还可能要求客户提供与借款相关的其他证明材料,如收入证明、房产证明等,以便全面了解客户的财务状况和借款用途。当银行核实消费凭证后,根据情况可能会采取不同的还不处理措。