涉信贷资金监管问题,青海三家银行被罚超百万!信贷业务成违规“重...
信贷资金挪作他用一直是监管部门明令禁止的行为,不少银行对此类行为作出明确告知。据不完全统计,目前已有超30家银行发布声明,严禁信贷资金违规流入房地产市场、股市等领域,不得用于股票、期货、金融衍生品投资,以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途,一经发现,将采取提前收回贷款、中止发放尚未发放的贷款、清偿全部...
今年以来银行被罚超11亿元 促进信贷合规任重道远
信贷资金挪作他用一直是监管部门明令禁止的行为,不少银行对此类行为作出明确告知。截至10月14日,据记者不完全统计,目前已有超30家银行发布声明,严禁信贷资金违规流入房地产市场、股市等领域,不得用于股票、期货、金融衍生品投资,以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途,一经发现,将采取提前收回贷款、中止发...
今年以来银行被罚超11亿元,信贷资金违规流入房市、股市问题突出
信贷资金挪作他用一直是监管部门明令禁止的行为,不少银行对此类行为作出明确告知。截至10月14日,据记者不完全统计,目前已有超30家银行发布声明,严禁信贷资金违规流入房地产市场、股市等领域,不得用于股票、期货、金融衍生品投资,以及国家有关法律、法规和规章禁止的其他用途,一经发现,将采取提前收回贷款、中止发放尚未...
分4类场景深度解读“十不准”,识别虚假贸易业务!
严控融资性贸易业务,严禁开展无商品实物、无货权流转或原地转库的融资性业务国务院办公厅《关于建立国有企业违规经营投资责任追究制度的意见》(国办发〔2016〕63号)对“交易行为虚假或违规开展“空转”贸易、利用关联交易输送利益”行为追责国务院国资委《关于进一步排查中央企业融资融资性贸易业务风险的通知》(...
反对信贷不作为 制止信贷乱作为
制止信贷乱作为。一手抓发展,一手抓规范,坚决制止信贷乱作为,防止信贷工作顾此失彼的问题。一是明确工作底线。严格落实基本信贷工作纪律。严格禁止内外勾结、谋取私利;受人请托、放松条件;只顾业绩,盲目放贷;工作懈怠、逃避责任;放弃管理、缺乏担当等五种乱作为行为。通过制止信贷乱作为,使农信社做到定位准确、理性竞争...
银行监管趋严趋细!年内已有108人受禁业处罚 40人被终身禁业 信贷...
在实际操作中,监管部门会根据违规行为的性质、情节以及责任人的职位和职责等因素来综合判断是否给予终身禁业处罚(www.e993.com)2024年10月22日。“禁业”禁的是什么?统计数据显示,信贷领域仍是银行“禁业”的高发区,违规事项既有贷前调查不尽职、贷款“三查”不尽职、违规发放贷款,也有贷后管理流于形式、贷款资金被挪用等违规行为。“严重违反...
美客多新手指南
除了巨大的电商机会,其金融科技业务也显著增长。上个季度,美客多旗下平台MercadoPago处理了145亿美元的支付,其中60%是当地商店的非平台交易。而美客多的野心不止于此。它正在计划通过MercadoPago提供数字支付、货币基金及OR码等支付服务努力成为“端到端金融技术解决方案提供商”,打开拉美支付市场的“金融包容性”。
某银行员工行为失范,分行遭25万重罚,责任人终身禁业!异常行为有...
直接责任人行为恶劣直接责任人的终身禁业处罚,反映出其行为的严重性和恶劣性。这种行为不仅损害了银行的利益,也严重破坏了金融市场的秩序和稳定。信贷警示这起事件对于整个银行业来说,无疑是一次深刻的信贷警示。首先,它提醒各金融机构必须高度重视员工行为管理,建立健全的排查机制,确保员工行为的合规性和职业操守...
小贷公司监管升级:贷款集中度要求细化,明确经营行为负面清单
(三)向无放贷业务资质的主体转让或变相转让本公司除不良信贷资产以外的其他信贷资产;(四)法律、行政法规、国家金融监督管理总局禁止的其他行为。《征求意见稿》在附录中还指出,根据监管需要,省级地方金融管理机构可以在实施细则中对小额贷款公司贷款集中度、融资倍数、放贷专户数量、重大关联交易认定标准等事项作出更严...
清理整顿各类交易场所政策问答
一、在参与地方各类交易场所交易之前,投资者需要了解哪些政策法规,主要的禁止性规定有哪些?答:投资者在参与地方各类交易场所交易之前,建议对国家关于交易场所的法律法规、政策性文件能有必要的了解。这些法律法规及政策文件主要包括《证券法》、《期货交易管理条例》(国务院令489号)、《国务院关于清理整顿各类交易场所...