AsiaBill联合创始人冯援:做风控过于激进,小心会被反噬丨出海百人谈
第二,因为亚马逊负责向消费者收钱,同时做一些风控,钱收到之后,他会定期结给商户的银行账户,这个账户是虚拟账户,也是个子账户。然后这类支付公司又把10万个子账户的钱先汇集起来,统一搬到香港,然后再分发到这10万个香港账户。最后,有的人有结汇,有的人没结汇,而结汇也是一个跨境的金融领域业务,有结汇能力直接结,...
断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?
被银行风控系统监测到可能存在洗钱、刷单、跑分、盗刷、涉诈等嫌疑。④交易流水异常的账户。被银行风控系统监测到存在“大进大出”“快进快出”等特征有XQ嫌疑,不光信用卡有风控,储蓄卡照样风控。⑤银行卡的异地冻结的账户,这种涉案账户有些银行会再给你上一套风控,哪怕你司法冻结解除后,银行的风控还是不会...
警惕!继浦发连续降额后,又一家银行出现二次降额!是什么原因导致的?
总结,出现降额封卡,最主要的原因还是套现和错误的刷卡方式,比如前面提到的即刷即还、刷卡过于集中,频繁大额刷卡等等。还有部分卡友因为负债问题刷卡和还款都太有规律了,10天一个轮回这样还进刷出,过后就放置不再消费了,这种用卡很明显就是有套现嫌疑。另外导致降额风控现象大增的,还有去年POS机执行一机一户,很多...
诱导套现,揭秘POS机换新“低费率陷阱”
对此,素喜智研高级研究员苏筱芮认为,打着259号文名义,广撒网向个人用户电话推销POS机套现行为不合规,一方面对于金融消费者来说,可能助长其"以贷养贷",导致透支滚雪球式增长,另一方面也涉嫌支付行业的不当竞争,此外,套现蔓延到信用卡领域可能造成坏账等风险。低费率背后的高代价数百元会员费、通讯费,为增收?与...
起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。”...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关(www.e993.com)2024年10月25日。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。”...
被信用卡风控了会影响吗?了解风险与解决办法
信用卡风控如果发现有欺诈行为或者逾期还款的意味着情况,会将这些情况记录在个人的短信信用记录中,从而对个人的什么信用评分产生一定的也是影响。但是,信用评分是综合考量个人在借贷和消费活动中的竟信用表现的是因为结果,并不是单一因素造成的操作,信用卡风控只是其中的会被一部分。
微信重拳出击朋友圈售卖POS机,仍有拉卡拉代理顶风作案
明知违法违规仍在顶风售卖,原因几何?在过去,很多POS机代理商都是通过微信朋友圈来与客户或者潜在客户进行互动,让客户看到其所代理的产品,因此代理商会非常高频发POS机的营销信息。蓝鲸财经发现,在微信发布公告后,仍有不少代理商仍在“顶风作案”,在朋友圈密集发布POS机广告的现象依然可见。以上述名为微信企业...
深度揭秘|POS机“一机一户”背后的猫鼠游戏
正如易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮所称,“尽管机构多方围堵,但乱象仍然出现,主要有两方面因素,从POS机代理商角度看,其希望继续通过跳码等手段吸引利用POS机套现或者套取积分的群体;另从收单机构来说,其管控不力也导致了这种情况的发生”。而这背后的更深一层,是市场利益与合规的冲突。在博通咨询首席分析师王...
哪些消费品在上海能以旧换新?如何申请?
主要原因有未授权APP获取手机定位权限;企业未升级活动POS机小U程序;购买品类与领取的补贴资格品类不符,如购买冰箱,领取的补贴资格非冰箱品类;品类券已过期;企业因违规等原因被取消品类券核销资格。Q6品类券有效期多久?A品类券有效期为申领之日起7日内,到期自动失效。补贴活动期间可再次领取。