多家银行公告,这类卡将被清理!个人该注意什么?

A:需要注意的是，沉睡账户提醒提示期间，银行不会发送“激活账户”“唤醒沉睡账户”等网络链接，不会以任何理由要求个人用户转账，用户要留心此类骗局，既不点击链接，也不转账汇款。个人用户还要养成科学的用卡习惯，及时更新自己留存在银行的个人信息，切忌出租、出借、出售自己的身份证件、银行账户等重要物品，以防被...

银行卡涉案后证据材料怎么整理?情况说明应该怎么写?

此银行账户均系本人使用,从未有过出租出借出售、帮助他人转账、违规交易刷流水的行为,系本人工资卡/房贷还款/日常生活(写清楚你的真实使用场景)等使用,2024年观看体育赛事直播看到推荐(写清楚你怎么获取到的平台信息),在2024年X月被诱惑点进去后参与了“开Y体育”(网址:XXXXXX)(平台名字和网络地址,如果记不得网站...

银行卡出借给朋友刑不刑?我看刑!

其实如果你个人被惩戒了,是没办法开立新账户的,去银行一刷身份证就提示:涉嫌电诈名单,自动柜员机上也会提示:请到柜台核实身份,但是确定有必要开户的,还是可以去相关机构申请的,咨询我们法务的一个客户,就是因为确定涉案,但是案件已经处理完毕,也接受了处罚,也可以申请必要开户的。4.被惩戒能不能开无犯罪记录证明...

最全版-香港汇丰银行个人户港卡办理指南

2.仔细填写开户基础信息表,深入了解您的开户目的、转账频率、资金量、用途等关键信息。3.企诚国际将贴心为您预约前往银行见证的时间。4.携带完备证件过港面签,前往指定分行进行开户操作。5.开户成功,领取银行卡。6.激活网银,享受便捷的金融服务。**管理费(服务月费)**1.汇丰ONE账户:这是一...

小思说法 | 借了十多张信用卡给朋友刷,逾期不还我该怎么办?

《刑法》有关条款对信用卡持有及使用和管理都有明确规定,使用不当或非法持有极有可能构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪等。小思提醒1出借信用卡易产生纠纷,不应将信用卡借给别人,以免信用卡被他人透支,影响持卡人征信。2若将信用卡借出,应保留与借用人之间的通信记录、转账记录、信用卡账单,或者让借用人...

商转公逾期,商转公逾期:如何避免并解决这一问题?

面对商转公的信用卡逾期记录,需要冷静、理性地面对并选用有效的措(www.e993.com)2024年11月7日。在与机构沟通时要保持良好的沟通态度,积极提供相关证明材料并主动寻求应对方案,以期能够尽量减少对个人信用的不良影响,并积极修复个人信用记录。逾期办不了商转公依照中国法律规定,商转公是指以个人名义在个人账户或企业账户中实行特定金额的转账活动...

再见!花旗中国个人信用卡!

若您在我行提供的还款服务截止日后,仍有分期还款余额或未结清的信用卡欠款,花旗中国将依据信用卡领用合约以及与富邦华一银行签署的协议安排,在交割日后将该等分期还款余额或未结清的信用卡欠款等个人信用卡应收账款,以及与之相关的权利/信息转至富邦华一银行。目前还款渠道仍持续提供直至进一步通知。花旗中国向富邦华一...

贵阳银行2023年年度董事会经营评述

进一步强化零售信贷科技赋能,加强产品和服务优化,推动业务标准化、线上化发展,有效管控风险,努力实现业务有序推进、风险指标可控、客户体验提升的目标。截至报告期末,本行零售贷款(不含信用卡)余额421.45亿元,较年初增加1.30亿元,增长0.31%。个人生产经营性贷款方面,认真落实各级监管部门有关普惠金融政策,坚持把信贷结构...

代发薪留存实现路径:故事-叙事-模型

促成:您在XX银行的养老金账户是存款还是银行卡呢?(优先社保卡换卡)您在XX银行的养老金账户有没有网银或者手机银行呢?/您可以将XX银行的养老金账户绑在云闪付上,直接转账到我行账户上。/我可以帮您在我们的网银上操作账户归集交易的。三、从模式看落实...

个体户必须要开立对公账户吗?能否用负责人个人卡作为经营账户?

目前《个体工商户条例》上没有明确要求个体户必须开立对公账户,个人建议出于企业内部管控的需要,以及当前金融系统对资金监控的风险背景下,最好开立对公账户,实现资金往来的公对公收付,尽量避免大额资金在个人卡的交易流水。参考:1、《个体工商户条例》第二十条个体工商户可以凭营业执照及税务登记证明,依法在银行或...