存款利率越来越低,大额存单转让值不值得接盘?

通常来说,大额存单的原持有人在转让时,会设定一个转让价格,根据这一转让价格和产品剩余期限,银行会计算出一个折算年化利率,也就是我们接手了转让产品,持有到期后所能获得的实际年化利率。用公式可表示为:接手后的实际年化收益率=(到期本息/转让价-1)/(当前日期至到期日的实际天数)x365。转让成功后,存单的所有...

...式逆回购操作新工具 业内解读:无需抵押物 更有效调控中期利率

从25日财政部30年期国债“24特别国债06(续2)”中标结果来看,最终加权中标收益率为2.3824%,全场倍数2.32,边际倍数4.1,而参考24日中债国债到期收益率数据,10月24日,30年期国债到期收益率为2.355%。值得注意的是,该只特别国债的票面利率仅为2.19%,因而无论较票面利率还是24日收盘利率,此次特别国债的定价都相对偏高,...

...式逆回购操作新工具 业内解读:无需抵押物 更有效调控中期利率

从25日财政部30年期国债“24特别国债06(续2)”中标结果来看,最终加权中标收益率为2.3824%,全场倍数2.32,边际倍数4.1,而参考24日中债国债到期收益率数据,10月24日,30年期国债到期收益率为2.355%。值得注意的是,该只特别国债的票面利率仅为2.19%,因而无论较票面利率还是24日收盘利率,此次特别国债的定价都相对偏高,...

长城悦享增利债券型证券投资基金招募说明书更新(2024年第1号)

利率风险是债券投资所面临的主要风险,息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。4、信用风险信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为:国债的信用风险可以视为零,而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定,信用等...

恒友汇宏观经济研究室:LPR年内第三次下调 提振市场信心

若以10年期国债收益率减去CPI来计算实际利率,2024年9月,美国、德国和日本的实际利率分别为1.39%、0.52%和-1.63%,而中国在此口径下的实际利率为1.78%。实际利率高,会抑制居民消费和企业投融资,进而对经济增长产生负面影响。最后,美联储降息,打开了中国央行降息的空间。9月中旬,美联储四年来首次宣布降息,随之而来...

2024年第四季度固收宏观策略展望|预期反转,现实后置

信用债方面,降准降息、降低存量房贷利率、增设支持股市相关工具等政策远超市场预期,9月末“股强债弱”演绎较为极致,10月预计资金及存单收益率有望在宽货币政策落地中下行,信用债利差水平已经来到近一年高位、历史周期中枢偏上位置,配置价值开始显现,后续关注理财债基赎回以及财政政策出台情况(www.e993.com)2024年11月27日。可转债方面,权益预期大幅反...

央行开年加量平价续作MLF 5年期以上LPR仍有下调空间

东方金诚首席宏观分析师王青对《证券日报》记者表示,1月份MLF加量续作,不仅能继续遏制短端市场利率上行势头,而且将引导1年期商业银行(AAA级)同业存单到期收益率等中端市场利率中枢下行。这将有效稳定市场预期,有利于银行以较低成本向实体经济提供信贷支持。

财联社债市早参10月9日|发改委表示明年继续发行超长期特别国债...

银行间主要利率债收益率全线上行。截止北京时间16:30,10年期国债活跃券240011收益率上行4.15bp报2.199%,30年期国债活跃券230023收益率上行4.5bp报2.375%,10年期国开活跃券240210收益率上行4.25bp报2.2975%。交易员表示,九点前债市就在定价发改委新闻发布会,长端初盘上行超6bp。沪指开盘上涨10%左右,对债市打压明显...

央行:长期国债收益率在反映市场预期和宏观经济方面总体是有效的

4月下旬以来，长期国债利率有所回升。4月末，30年期国债到期收益率已回升至2.5%以上，债券市场供需关系边际改善。理论上，固定利率的长期债券久期长，对利率波动比较敏感，市场投资者会更为关注长期债券投资的利率风险，坚持审慎理性的投资理念，防范投资行为过于短期化可能带来的损失。我国长期国债收益率在反映市场...

10年期国债到期收益率盘中回升至2.3%附近,业内:价格有望逐步回归...

而在上个交易日,即7月5日,10年期国债“24附息国债04”的到期收益率区间为2.26%～2.29%,30年期国债“23附息国债23”的到期收益率区间为2.46%～2.50%。2.5%～3%是10年期国债收益率的合理区间据悉,此前中国人民银行曾提示长端利率风险。5月30日,中国人民银行主管媒体《金融时报》援引学者观点称,从疫情平稳...