干货:企业申请开通银行承兑汇票的7个关键步骤

在付款期内,收款人持银行承兑汇票向开户银行办理委托收款,向承兑银行收取票款。超过付款期的,收款人开户行不再受理银行承兑汇票的委托收款,但收款人可持有关证明文件直接向承兑银行提示付款。使用过程(1)收到的银行承兑汇票应类似于有价证券妥善保管,待到期时填制进账单委托银行向承兑人收款。(2)银行承兑汇票一...

...合同房产证造假——10多亿元贷款、承兑汇票是如何从银行骗取的?

星长征公司提交给银行的合同、房产证、银行进账单等都是假的,甚至用于抵押贷款的个别房产之前也已抵押给了别的银行。此案中,被检察机关起诉的还有春城支行客户部副经理李宁。作为“内应”,他是骗贷案发生的一个关键人物。客户部副经理并没有多大的权力,而农业银行关于贷款、承兑汇票出具的制度规定都很严密,要求必...

银行承兑汇票常识及18种不能收的承兑汇票

汇票到期日,收款单位应填制一式两联进账单,并在银行承兑汇票第二联、第三联背面加盖预留银行的印鉴,将汇票和进账单一并送交其开户银行,委托开户银行收款。开户银行按照规定对银行承兑汇票进行审查,审查无误后将第一联进账单加盖“转讫”章交收款单位作为收款通知,按规定办理汇票收款业务。收款单位根据银行退回的第...

2250万贷款未实际收到却被要求还贷 内蒙古商人起诉包商银行

2011年,在任国富的要求下,卢春光将房产证抵押2年,为任国富在包商银行赤峰分行办理4400万元承兑汇票中的2200万提供了担保。2013年,任国富因涉嫌骗取贷款、承兑汇票等,被公安机关拘留。此时卢春光才知道,任国富涉嫌骗取银行贷款和票据共计4.4亿余元,诈骗以及合同诈骗1.6亿余元。2012年11月,任国富虚构赤峰金都汽车贸易有...

国有银行被骗逾10亿资金:客户副经理当“内应”

据调查,李宁利用银行软件系统本身存在的漏洞完成了操作。按农行规定,承兑汇票的保证金数额与授信额度相关联,例如,保证金存入了100%,则不占用授信额度。李宁用银行信贷管理系统的“手工登记”功能,把原来星长征公司只交了20%-30%的保证金,直接改成100%。这样就释放了原授信额度,用于签发新的银行承兑汇票。

四川最大民营钢铁企业川威陷困局 资金链被银行抽断

川威财务人员解释,以某银行给公司做敞口银承1000万元为例,先要求打1000万保证金,再开出2000万银行承兑汇票(www.e993.com)2024年11月7日。贴现息按7%年息算,该笔融资成本为:(贴现息2000×7%+开票手续费2000×0.05%×2-存款利息1000×3.08%)/1000=11.12%。然而,这只是目前成本最低的操作模式,多数银行要求保证金比例还更高,或另外开全额,贴现...

中国人民银行有关负责人就调整票据、结算凭证种类和格式答记者问

调整后由中国人民银行统一规范管理的票证共有15种,分别是:银行汇票、粘单、商业承兑汇票、银行承兑汇票、本票、转账支票、现金支票、支票(普通支票)、进账单、信汇凭证、电汇凭证、支付结算通知查询查复书、银行承兑汇票查询(复)书、托收凭证、拒绝付款理由书。问:此次调整票证遵循了哪些原则?答:主要遵循以下五个原...

临商银行2658万票据罗生门 支行长体外套利再起事端

纵观诸多司法材料,刘树伟大致如此运作:凭借支行行长身份,以帮银行揽存名义,将资金高利转贷,并借银行承兑汇票贴现之便,搭建了一条“体外”运行的资金套利暗道。票据罗生门刘树伟供述称,梁秀芬把账户的钱支出来给他,先扣下利息,刘给梁秀芬写借条,而后用该款项给客户作承兑保证金,或帮助企业还款,客户还钱后,刘就马上...

奥克股份:中审众环会计师事务所(特殊普通合伙)-关于辽宁奥克化学...

商业承兑汇票17,307.205,723.98合计236,781.45233,366.32总回款额689,596.39719,926.44票据结算比例34%32%注:(1)公司按惯例对应收票据承兑人的信用等级进行了划分,分为信用等级较高的6家大型商业银行和9家上市股份制商业银行(以下简称“信用等级较高银行”)以及信用等级一般的其他商业银行(以...

金正大生态工程集团股份有限公司关于深圳证券交易所对公司年报...

(1)复核公司上述回复,并询问管理层上述商业承兑汇票的开具背景以及进展情况。(2)获取公司应付票据备查簿,检查上述公司作为出票人或者承兑人开具的商业承兑汇票的票据状态,并就该等票据在2020年12月31日的情况向银行进行函证;(3)检查上述商业承兑汇票到期付款、承兑情况;...