干货:对公账户是干什么用的?公司对公账户为什么会被冻结?
1.长期不对账:如果公司长期不核对银行账户流水,可能会导致银行怀疑账户活动异常,出于风险控制的目的,银行可能会暂时冻结账户。2.账户欠费或睡眠账户:账户长期余额不足或长期不使用,可能会被银行视为非活跃账户或睡眠账户,银行为了管理资源和控制风险,可能会对这类账户进行冻结。3.信息变更未及时通知银行:如果公...
长沙一小区业委会主任被批捕:伪造银行流水侵占百万元公款
伪造的银行流水递到了社区2024年1月13日,业委会成员周某在业主群发布了8张业委会账户的银行流水截图。截图显示,截至2022年12月21日,业委会账户上有余额104万余元。欧阳某随后发布了业委会小群聊天部分截图,以及小区2023年路面停车费、公共收益明细表的截图。一开始,业主们并未发现异常。“我们根本不会想到...
16年广东男子银行流水4亿元,引警方怀疑,调查后多人被判刑
2016年初,东莞市公安局民警在进行数据调查时,发现一名钟姓男子的银行账户有问题,每笔流水都大得惊人,少则几万,多则几十万,且存取特别频繁,特别像某个公司的财务账户。钟某的账户流水一天之内,钟某的账户流水可达几百万,这一异常现象很快引发了警方注意。更令人吃惊的是,经调查,钟某并非某公司的老板或...
女子遭冒名办银行卡流水超千万并参与电诈,银保监会已介入
近日,河北省石家庄市的崔女士向新黄河记者反映称,其2019年丢失的身份证被他人捡到后冒用,在邢台市内丘县农村信用合作联社办理一张银行卡,并参与电诈活动,4年间资金流水高达1000多万元。崔女士称自己因“帮信罪”被列入电诈黑名单,正常办理其他银行的存取款、转账等业务受到限制。“我本人没有到场办理储蓄卡,银行又是...
银行卡借给同学12天流水420万,该行为将承担怎样的法律责任?
借给同学的银行卡12天流水420万均为电信诈骗所得事情还得从2021年5月说起,当时小李正在读职业中学,同学小卢、小彭跟他提出,用他的银行卡帮助二人转移所谓的“网络赌博资金”,就可以“轻松挣钱”,小李同意了,殊不知,这些转账资金都是电信诈骗所得。据四川省蒲江县检察院副检察长曾雪刚介绍,小李的银行账户上,短...
公转私、个人账户入账5万元,银行会向税务机关传递数据?9种情况...
通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及到税务局(www.e993.com)2024年9月15日。因此,对于个人账户进账5万元以上的会被税务局重点监控的说法,是没有政策依据的!二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗?根据《税收征管法》的相关规定:第五十四条税务机关有权进行下列税务检查:……...
信用卡逾期制造流水会有什么后果?罚款、信用受损或刑事处罚?了解...
逾期后银行卡流水超过一定金额会被监管,关于这个金额的具体标准并未有明确的规定,因而会有一定的灵活性。1.小额逾期小额逾期一般指逾期还款金额较少,例如逾期还款100元至200元的情况。对于小额逾期,一般并不会引起监管部门的直接关注,一般情况下不会有太大的影响。但是频繁小额逾期会构成不良信用行为,影响个人信用...
个人银行卡,微信,支付宝收款达到5万元,是否会被税务稽查呢?
金税四期下,对于个人收款,也是会被监管的,个人收款超过5万元,银行会将相应的转账信息送到税务系统,然后根据“大数据稽查”来判断个人通过微信,支付宝的收款是否存在不合规的情况。当然,正常情况下,个人账户转账超过5万元,是不会被稽查到的,但是一旦企业通过个人的账户来“私户避税”被稽查到,不仅需要补税,还需要缴...
注意了!大于这个数就可能被“监视”了,已经在多个地方试行实施
我们每一个人的银行账户流水以及移动支付流水等信息,其实都在监管部门的监管之下,一旦触发反洗钱,系统那么立即会将账户进行冻结。尤其是在前一段时间,有不少网友反馈到自己的银行卡,用着用着发现就无法使用了,还有一些网友反映自己的银行账户非柜面交易限额只有每天800元。
银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...
今日,山东金融监管局发文称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。而消费者账户被管控的主要原因有四种。其一是异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式,可能会触发银行的风控...