风险的分类有哪些

根据风险类型的不同,可以分为纯风险和投机风险。1)纯粹的风险。纯风险是指失去机会而没有盈利可能性的风险。一般来说,自然风险和许多社会风险都是纯粹的风险。2)投机风险。投机风险是指既有损失又有收益的风险。例如股票交易、投机交易等。纯风险和投机风险有两个区别:第一点是纯风险具有规律性,可以用概率论...

JT&N观点 | 《保险资产风险分类办法(征求意见稿)》主要内容简析

一是针对优先股、永续债这种股债属性模糊的资产,应按照发行人对其债务工具或权益工具的分类,相应确认为固收类资产或权益类资产进行风险分类。二是对含有符合规定的保证条款的股权投资计划、私募股权投资基金等“名股实债”,应按照固收类资产进行风险分类。对于主要投资于投资性不动产的股权投资基金,本次被划入不动产...

【招银研究|资本市场专题】QDII理财产品概览与配置解析

从币种份额、风险等级、运作模式、产品期限、投资类型、费率和存续QDII理财的风险收益,归纳出以下3个特点:第一,主要满足持有外币、低风险偏好的境内投资者的投资需求。第二,产品以中短持有期固收型为主,理财较公募的让利力度更大。第三,风险收益定位上,QDII理财有助于丰富产品线,对国内固收理财形成有效补充。但...

【招银研究|资本市场专题】应对市场变局,优化客户资产配置方法...

代表性的模型包括CAPM模型(由Sharpe等人在1964年提出)、风险平价模型(由桥水基金在1990年代提出并由Qian在2005年进行了深化)、风险预算模型(由Winkelmann在2003年和Lustig在2013年提出)等。因子模型:这个阶段的模型将因子作为配置的基础。这些模型认为,通过配置风险因子而非资产,可以更好地管理风险。大类资产配置模型...

北注协专家提示 | 舞弊风险识别与审计应对及ISSB准则最新进展及...

“空转”“走单”等无商业实质的贸易通常不涉及融资性质,公司开展这类交易的目的一般是扩大收入规模、完成业绩指标,或者为业务合作伙伴间相互“帮助”或其他诉求。三、对融资性贸易、“空转”“走单”业务的舞弊风险识别根据国资委财务监管局2017年下发给各会计师事务所的《针对融资性贸易业务的审计建议》和《针对“...

北注协专家提示 | 3个资本市场财务舞弊易发高发领域的审计应对!

经营模式通常是注册会计师在资本市场审计业务过程中的重要关注点,注册会计师应关注各种经营模式下销售收入的真实性、准确性和完整性(www.e993.com)2024年11月13日。1.分析收入的商业实质注册会计师应关注与客户之间的合同的商业实质,识别收入舞弊风险因素或异常迹象,充分关注单据流、实物流及资金流的异常情形,分析异常或偶发交易的商业实质。例如,...

天风证券:存量债务是隐债的可能性比较高,但也存在是政府欠款的可能

风险提示:我们认为以下风险可能会影响本文结论:①数据统计或有遗漏:未披露“一案两书”的新增专项债发行情况统计或有遗漏。新增专项债限额统计或有误差。数据处理或有遗漏。②由于不掌握地方融资真实情况,政府投资项目的实际债务情况与分析可能存在一定差异。③宏观环境发生超预期变化,财政政策出现超预期变化。

摩根士丹利基金吴慧文:国债期货为矛,短债收益增强

短期纯债型基金投资范围里一般都不含国债期货,因为类属的资产波动率不匹配。而这一品种对于所有债券投资者而言是资产的“矛”,因为它的价格信号是最连续的,每一秒都有成交的量价信息,而在现券的指标里这些信息是不连续的,能够看到当日价格跳跃的行情。自去年30年国债期货(TL)上市以来,现券被期货带动的节奏非常明...

深度| 券商债投资面面观

证券公司债券品种多元化,包括短融、普通债、次级债、次级永续债,能够满足投资人对不同期限品种的需求,以及品种下沉策略的实践。此外,证券公司债券主要由国资、高评级、大中型证券公司发行,信用风险相对较低,且估值波动风险小于银行资本债,适合作为防御性品种。

马上要去金融公司面试了,一般考官会问什么问题

期货市场的基本功能主要包括价格发现和风险管理。价格发现是指期货市场通过公开、透明、高效的交易机制,反映未来某一时间点的商品价格。风险管理则是指通过期货交易,企业可以锁定未来的采购成本或销售收益,降低价格波动带来的风险。3:基金是如何运作的?基金是通过发行基金份额,集中投资者的资金,由基金管理人管理,基金托...