快看|审核不严等违法行为,中信银行共被罚97万元

第一张罚单显示，中信银行股份有限公司乌鲁木齐青年路支行存在以下违法违规行为：银行承兑汇票贸易背景审核不严。国家金融监督管理总局新疆监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，对其处罚款50万元。李翔时任中信银行股份有限公司乌鲁木齐青年路支行行长，存在以下违法违规行为...

银行刑案100问:对违法票据承兑罪中的“承兑”如何理解

按照这种理解,在承兑汇票背书流转过程中没有成立本罪的空间,只有在承兑汇票到期,持票人向银行或其他金融机构主张兑付时本罪才可能成立。但是,如果银行或其他金融机构工作人员明知出票人据以申请承兑汇票的材料是虚假的,却仍然开出承兑汇票,此时主要的违法行为已经实施完毕,难道要经过漫长且不确定的票据流转过程后才能最终...

中国银行秦皇岛分行被罚30万元,涉银行承兑汇票贴现资金违规

具体而言,该行在办理银行承兑汇票贴现业务时,违反了相关规定,导致贴现资金违规回流至出票人。董鸣旺作为时任中国银行股份有限公司秦皇岛市国际城支行客户经理,对上述违规行为负有责任。根据处罚决定书,他在任职期间未能有效履行职责,导致违规行为的发生。针对上述违法违规行为,国家金融监督管理总局秦皇岛监管分局依据《中华...

因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务等,江西银行赣州分行被罚35...

主要违法违规事实对江西银行股份有限公司赣州分行(原南昌银行股份有限公司赣州分行)办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务事项负有责任行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条行政处罚决定警告作出处罚决定的机关名称国家金融监督管理总局赣州监管分局作出处罚决定的日期2024年2月8...

两万字长文∣上市公司财务造假的逻辑

有些手法从形式上看是合法,但实质是非法的,如某上市公司利用子公司按市场价销售给第三方,确认该子公司销售收入,再由另一公司从第三方手中购回,这种做法避免了集团内部交易必须抵消的约束,确保了在合并报表中确认收入和利润,达到了操纵收入的目的。另外,还有利用阴阳合同(或说是“抽屉协议”)进行虚构收入,如正规合...

最高法院六巡民商事纠纷55个争议问题 最新裁判观点汇编

1.《建工司法解释(一)》第1条规定,承包人因未取得资质、超越资质、借用资质或者转包、违法分包等与他人签订的建设工程施工合同无效(www.e993.com)2024年11月17日。司法实践中,承包人转包、违法分包一般包括哪些情形,有关工程价款、工程质量纠纷该如何处理?以转包或者违法分包方式签订的建设工程施工合同无效。关于转包违法分包的认定,可以参照住房和...

贵阳银行贪腐案悬疑:监察委未将500万无罪证据入卷,律师进监狱调查

最后,二人商定,按余建华的企业实际出票量支付费用,企业承兑每出1个亿的一年期票据,支付20万费用给云岩支行作为处理不良业务和购买存款的费用。但最高不超过总授信额度100亿的标准,即每年最高支付2000万费用。如果银行的不良任务和存款任务不需要2000万费用,按实际发生支付,因为这样对企业没有压力,按出票发生额支付,...

民生银行一客户经理被禁业7年!违规出具票据被判刑,未察觉企业法人...

后又于2014年4月22日、4月23日获得了民生银行武汉分行开具的金额为人民币4000万元的银行承兑汇票(对上述人民币4000万元出具同意放款审查意见的主办客户经理不是包海),后刘某将该4000万元汇票交付给上游公司湖北燃料油分公司购买了燃料油并私自对外予以销售,所得款项均被其用于偿还黄石泰信公司其他债务及刘某的个人...

德州银行400万承兑汇票涉违法难追回,出票人曾犯骗取贷款罪

驳回原告德州银行股份有限公司金诚支行的起诉,将此案的有关材料移送公安机关处理。媒体报道称,银行承兑汇票敞口是指银行承兑汇票的出票人支付规定比例的保证金后,剩余部分由承兑银行向出票人提供资金敞口服务。如果没有资本缺口,则是100%的承兑汇票没敞口了,银行需要支付的超额缺口属于敞口。

农业银行邢台分行被罚60万元:因违规开立银行承兑汇票等多项违法...

5月31日消息,中国银保监会邢台银监分局行政处罚信息公开表显示,中国农业银行股份有限公司邢台分行因违规开立银行承兑汇票等多项违法违规事实,被邢台银监分局罚款60万元。原文如下: