名为“售后回租型”融资租赁,实为“非法放贷”

天下达融资租赁(厦门)有限公司开展的“售后回租型”融资租赁,属于合法的融资租赁活动还是以融资租赁合同为掩饰,开展的车辆抵押型违法放贷行为,当事人翁女士认为,天下达融资租赁(厦门)有限公司的行为属于车辆抵押型违法放贷。《金融租赁公司管理办法》第三十二条规定,金融租赁公司应当合法取得租赁物的所有权。天下达融资租赁...

中银金融租赁被罚90万元!因融资租赁资金用途不合规等两项违法违规...

具体来看,违法违规事实为:融资租赁资金用途不合规;租赁物风险管理不到位。处罚依据为:《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条。同时,时任中银金融租赁有限公司绿色金融部高级经理王蒙,被罚款5万元。据此前了解,今年2月,国家金融监督管理总局重庆监管局发布关于中银金融租赁有限公司胡...

中银金租因融资租赁业务等违规被罚90万元 相关绿色金融业务高级...

中银金租因融资租赁业务等违规被罚90万元相关绿色金融业务高级经理一并被罚中国网财经6月25日讯日前，国家金融监督管理总局重庆监管局(简称：重庆监管局)公布相关处罚信息显示，中银金融租赁有限公司(简称：中银金租)因存在融资租赁资金用途不合规，租赁物风险管理不到位的主要违法违规事实，重庆监管局依据相关规定，...

多家银行系金租公司接连“吃”大罚单,融资租赁款被挪成重灾区

具体来看，江西金租主要违法违规事实包括：风险控制不到位，导致租赁项目损失；资金用途监控不到位，融资租赁款被挪用；租赁物非承租人固定资产；租赁物承租人无权处分。江西监管局对其罚款150万元，同时对江西金租违规相关责任人予以警告并罚款。鈊渝金租的主要违法违规事实包括租赁物不合规；租前调查不尽职；融资租赁款被...

中银金租业务违规被罚90万开业四年融资租赁业务超千亿

日前,国家金融监督管理总局重庆监管局开出罚单,中银金融租赁有限公司(简称:中银金租)因存在融资租赁资金用途不合规,租赁物风险管理不到位等违法违规事实,重庆监管局依据相关规定,对中银金租罚款90万元。同时,相关负责人时任中银金融租赁有限公司绿色金融部高级经理王蒙被罚款5万元。中银金租违规被罚,后续公司在业务开展和...

融资租赁款被挪用,贵阳贵银金租被罚90万元

针对上述违法违规行为,国家金融监督管理总局贵州监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则,分别对三人各处以5万元罚款(www.e993.com)2024年11月5日。贵阳贵银金融租赁有限责任公司,成立于2016年,位于贵州省贵阳市,是一家以从事货币金融服务为主的企业。公司总部位于贵州省贵阳市,系贵州省唯一的金融...

前海兴邦金租因融资租赁款管控不到位等违规被罚80万元 两名相关...

中国网财经12月15日讯今日,国家金融监管总局网站公布相关处罚信息显示,前海兴邦金融租赁有限责任公司(简称:前海兴邦金租)因存在以不宜变现的公益性资产作为租赁物、融资租赁款管控不到位的主要违法违规事实,金融监管总局深圳监管局(简称:深圳监管局)依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关...

又一例“假融资租赁真借款”!农银金租被罚70万 曾为房企动迁安置...

法院的裁判非常合理。此外,按照常理判断,赫洋置业应当是向农银金租借款5亿多用于支付土地出让款,只不过用了融资租赁的名义而已。此类以融资租赁之名行借贷之实的行为,在过去楼市高涨时并不算罕见。财联社记者还注意到,根据过往案例,此类“假融租租赁真借贷”的行为,尽管涉嫌违法金融租赁相关规定,但合同双方债务关系...

金融租赁公司管理办法

第一条??为规范金融租赁公司经营行为,防范金融风险,促进金融租赁公司稳健经营和高质量发展,根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规,制定本办法。第二条??本办法所称金融租赁公司,是指经国家金融监督管理总局批准设立的,以经营融资租赁业务为主的非...

...男子租14部手机欲套现反增10多万债务,律师:灰色空间涉嫌违法

邢鑫称，据他了解，大多数租赁平台都有“买断”的规定，即用户租金逾期或到期无法归还，就要支付买断费，这种情况下来，用户要支付的费用往往超过手机的价格，折算利率甚至达到高利贷的水准。“这就是‘由租转售’，名义上是租赁行为，实质上是融资租赁行为，一些平台就借此规避了融资租赁的监管。”而借贷中介的出现，让...