《中国居民投资理财行为调研报告》:养老成为长期理财规划主要目的...
高金教授吴飞表示,《报告》的持续发布旨在观察我国居民投资理财行为的改变,并力图解读变化背后的原因,为居民投资理财提供理性分析视角,帮助居民更科学地配置投资理财产品,同时也为财富管理机构发展个人及家庭投资理财规划业务提供参考和借鉴。
养老成为长期理财规划主要目的 但相关知识仍待普及
养老成为长期理财规划主要目的但相关知识仍待普及上海交通大学上海高级金融学院与数字经济开放研究平台联合推出的《中国居民投资理财行为调研报告》显示,将长期理财用作补充养老金的居民比例,正在大幅提升。第一财经广告合作,请点击这里此内容为第一财经原创,著作权归第一财经所有。未经第一财经书面授权,不得以任何方...
央财经济学博士范娟娟:优秀的金融理财师,规划的是客户的人生
它可以让更多人意识到,原来理财并不简单意味着“赚钱”,或是单一的资产保值增值,而实际上是一套帮助客户进行全生命周期财务规划的、复杂而专业化的过程。此外,我相信大赛对于行业监管也存在着意义。近年来,我国金融监管愈发趋严,也愈发趋于保护消费者权益。而金融理财师大赛的存在,可以让监管者更好地关注当前国内财...
年轻人开始重视理财规划寻找“存钱搭子”:怎么“搭”,有用吗?
第一种模式,一部分有储蓄和理财目标的年轻人通过微信群聊聚集在一起,通过每日每月在群聊中强制存钱打卡、相互监督和分享理财经验等方式,共同提高存款数额和财务规划能力。这种模式旨在通过团结合作,克服个人理财难题,创造更稳定的经济基础。第二种模式,以家人和熟人为“搭子”,集中资金优势,来购买一些需要一定资金...
00后,听说都已经开始规划养老了?
摩根资产管理:所谓养老目标基金,是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。由于投资人从购买基金到真正退休,这中间可能有着长达数年甚至数十年的时间。较长的投资周期对资金的安全稳定要求比较高,应尽力避免养老资金遭受...
精准的客户画像是财富管理服务的起点 ——投资者回报白皮书系列...
一旦我们通过一定的步骤,了解了客户的理财需求金字塔以及当前的实际配置情况,大概率可以基于客户的整体配置提出合理建议(www.e993.com)2024年10月20日。图2客户画像的目标之一是了解客户的理财需求金字塔表1客户的理财需求和当前配置(示例)注:以上为客户需求财富规划示例,提及的增值、生息、保障等仅为基于客户需求进行的概念分类,并非根据风险等级...
认识你自己·投资行为进阶系列|是什么封印了我们的投资思维?
投资理财的真正含义远不止追求高收益,它涉及到人生的长期规划,包括资产的保值增值、风险管理以及实现财务自由等多方面。因此,投资者需要跳出狭窄的收益框架,全面审视投资理财的各方面。“02狭隘框架如何影响我们的投资决策?人的决策往往受心理账户影响,而非仅基于实际财务状况。投资者会根据不同目的将资金分类,形...
宁波美诺华药业股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的...
资金来源为公司及子公司的部分闲置自有资金,不会影响正常经营流动资金所需。(四)投资产品范围为控制风险,公司及子公司进行现金管理的品种为金融机构发行的中等风险及以下风险评级的投资产品,具体包括但不限于结构性存款、银行理财产品、资产管理产品、国债逆回购、货币市场基金、美元掉期、收益凭证、信托计划等。
有研新材料股份有限公司 2023年度日常关联交易情况和预计 2024...
经营范围:一般项目:工程和技术研究和试验发展;新材料技术研发;技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广;专用化学产品制造(不含危险化学品);专用化学产品销售(不含危险化学品);环保咨询服务;环境保护监测;水污染治理;大气污染治理;固体废物治理;土壤污染治理与修复服务;工程技术服务(规划管理、勘察、...
债权家族信托:企业主投融资与税务筹划的新宠
如果设立家族信托的主要目的是追求信托财产的保值增值,并且具有专户理财的性质,那么这类业务并不属于家族信托的范畴。这表明家族信托更侧重于长期的财富规划和管理,而不仅仅是短期的投资收益。通过这些规定,监管机构旨在确保家族信托业务的专业性和规范性,防止信托资金被用于不当的贷款或其他投资活动。同时,也明确了家族...